De Israëlische politie heeft vijf verdachten aangehouden in verband met een vermeende witwasoperatie waarbij ongeveer 16 miljoen sjekels — zo'n $5 miljoen — aan cryptotransacties werd verplaatst. De arrestaties vonden dinsdag plaats, en volgens onderzoekers werd de activiteit gecoördineerd via een WhatsApp-groep.

De zaak werd geleid door onderzoekers van de Nationale Eenheid voor de Bestrijding van Economische Criminaliteit, die onder de Lahav 433-eenheid valt. De autoriteiten vermoeden dat de groep cryptodiensten aanbood zonder vergunning en de transacties niet aanmeldde bij de Israëlische belastingautoriteiten. Deze twee vermeende tekortkomingen staan centraal in een breder patroon, waarbij de Israëlische autoriteiten het afgelopen jaar hebben opgetreden tegen zowel onvergunde crypto-aanbieders als individuele houders.

Hoe het vermeende leningenscenario werkte

Volgens de politie hadden de vijf verdachten verschillende rollen binnen de chatgroep. Individuele transacties betroffen bedragen van honderdduizenden sjekels, terwijl de totale activiteit in de miljoenen liep. De groep zou cryptopbrengsten naar bankrekeningen hebben gesluisd als overschrijvingen die als leningen waren gelabeld, en onderzoekers zeggen dat overeenkomsten zijn opgesteld om dat dekmantelverhaal te ondersteunen.

Volgens The Jerusalem Post doorzochten agenten dinsdagochtend de woningen van de verdachten. Daarbij werden cryptowallets, computers en tienduizenden sjekels aan contant geld in beslag genomen. De vijf werden vervolgens verhoord op verdenking van witwassen, fraude en het aanbieden van diensten met betrekking tot financiële activa zonder vergunning.

In een verklaring van 10 november zei een woordvoerder van de politie dat de zaak nog open is, en de politie verwacht meer mensen te verhoren nu het onderzoek voortduurt — een teken dat de gedocumenteerde omvang van het onderzoek nog niet definitief is.

Brede aangiftekloof in de Israëlische cryptobelasting

De arrestaties volgen op een staatsaudit die zwakke cryptobelastingaangifte in Israël aan de kaak stelde. In november 2024 constateerde de Staatsrekenkamer dat slechts ongeveer 500 mensen per jaar cryptografische activiteit aangaven tussen 2018 en 2022, terwijl ten minste 200.000 mensen hadden kunnen aangifte doen — een nalevingspercentage van roughly 0,25%.

De audit bracht ook tekortkomingen aan het licht binnen de Belastingdienst zelf. Het formulier voor vermogenswinstbelasting was niet bijgewerkt naar het volume aan cryptohandel, een inkoopproces voor software om cryptobelastingen te berekenen sleepte langer dan drie jaar, belastingbeoordelaars hadden geen rekengereedschappen, en btw-auditoren hadden tot het einde van de onderzoeksperiode geen crypto-specifieke opleiding ontvangen.

De Belastingdienst kondigde op 6 oktober twee verdere arrestaties aan wegens vermeende het niet aangeven van crypto-activiteit. Eén zaak betrof transacties ter waarde van tientallen miljoenen dollars. In het andere geval zou een inwoner van Ashdod inkomsten uit ongeveer $13 miljoen aan transacties tussen 2019 en 2021 niet hebben aangegeven.

De handhaving strekte zich ook uit tot onvergunde platforms. In maart 2025 sloten de autoriteiten de beurs Bitin omdat het zonder vergunning handelsdiensten aanbood, en legden een boete op van ongeveer $460.000. De exploitant van de beurs was in 2022 een vergunning geweigerd wegens een belastinggerelateerde veroordeling.

Een vrijwillig meldingsprogramma dat in augustus 2025 van start ging, trok beperkte deelname. Globes meldde dat tegen juni slechts 58 belastingbetalers van het programma gebruik hadden gemaakt, goed voor roughly $50 miljoen aan crypto-kapitaal — ver onder de tot $1 miljard aan belastinginkomsten die ambtenaren hadden verwacht.

In een afzonderlijke ontwikkeling meldde Israel Discount Bank op 11 november dat klanten vanaf 26 november direct in de mobiele app Bitcoin en Ether kunnen verhandelen. De belastingafhandeling wordt ingebouwd in beleggingsrekeningen, en de dienst draait op Fireblocks-infrastructuur — een gereguleerd, door een bank gedreven tegenwicht voor de onvergunde en niet-aangegeven activiteit die centraal staat in de arrestaties van deze week.

Op regelgevend vlak zoekt een overheidsaanbesteding van 3 november een systeem om belasting te berekenen op cryptovervelingen, precies het soort rekenmogelijkheid dat volgens de audit ontbrak bij beoordelaars. Inschrijvingen kunnen van 3 tot 15 december 2026 worden ingediend.