Ierland heeft haar eerste landelijke anti-witwaskader geïntroduceerd, waarbij digitale activa centraal staan in de handhavingstrategie. De eerste Nationale Anti-Witwasstrategie van het land werd op 13 augustus 2026 gepresenteerd door minister van Financiën en vicepremier Simon Harris en is opgebouwd rond vijf kernprioriteiten: gecoördineerde nationale actie, alomvattende risicobeoordeling, versterkte regelgevingsinfrastructuur, capaciteitsopbouw en mondiale samenwerking. Digitale activa vormen het middelpunt van het handhavingsplan, samen met strengere controle op offshore bedrijfsstructuren, en de uitrol is al van start gegaan bij overheidsdiensten, wetshandhavingsinstanties en toezichthoudende instellingen.

LATEST: Ireland launched its first national AML strategy, introducing enhanced checks on private crypto wallet transfers and stricter due diligence requirements for firms dealing with overseas crypto companies. pic.twitter.com/xzvR25vL20
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 14, 2026

De aankondiging werd gedeeld door cryptomarktgegevensaanbieder CoinMarketCap in een bericht op X van 14 augustus 2026.

Harris benadrukte het urgente karakter van de maatregelen. "Criminele netwerken worden steeds geavanceerder," aldus Harris. "Zij maken gebruik van opkomende technologieën, digitale valuta en complexe grensoverschrijdende financiële systemen om illegale opbrengsten te verbergen."

Onder het nieuwe kader moeten dienstverleners van cryptocurrency alomvattende verificatieprocedures uitvoeren op transacties met privé-cryptowallets. Strengere protocollen voor klantverificatie gelden bovendien wanneer bedrijven zaken doen met internationale digitale-activabedrijven. Het initiatief bouwt voort op Ierlands Nationale Risicobeoordeling van 2026 over witwassen, terrorismefinanciering en proliferatiefinanciering, die samen met een prioritair actie-implementatieplan (Priority Action Implementation Plan) werd gepubliceerd.

Versterkte regelgeving voor aanbieders van digitale activa

Ambtenaren gaven aan dat wetsmaatregelen die AML-protocollen implementeren onder de Markets in Crypto Assets-verordening (MiCA) van de EU — het blocbrede kader dat het toezicht op aanbieders van cryptodiensten in de lidstaten harmoniseert — "ver geavanceerd" zijn, en het nieuwe kader bouwt op deze ontwikkelingen voort.

Privé-wallets zijn een belangrijk aandachtspunt geworden omdat gebruikers hiermee activa kunnen overdragen zonder tussenkomst van gereguleerde platforms. Omdat dergelijke overdrachten buiten het zicht van gereguleerde tussenpersonen kunnen plaatsvinden, is de bijgewerkte regelgeving erop gericht anonieme geldstromen in te perken. Internationaal gaan dit soort vereisten terug op de zogenoemde Travel Rule van de FATF, die aanbieders van virtuele activa verplicht om bij overdrachten van digitale activa informatie over de initiator en de begunstigde te verkrijgen en door te geven.

Daarnaast is Ierland van plan het gebruik van cryptocurrency als financieringsmechanisme binnen de gokindustrie te reguleren, en omvat de strategie sectorspecifieke normen voor de acceptatie van cryptogerelateerde transacties.

De stap is de meest recente in een reeks regelgevende maatregelen. In juni 2026 publiceerde Ierland haar eerste nationale risicoevaluatie van cryptocurrency in zeven jaar, met plannen om in de tweede helft van 2027 branchebenchmarks vast te stellen. De strategie brengt Ierland bovendien in lijn met de MiCA-vereisten van de EU ter voorbereiding op de FATF-beoordeling van 2026.

Versterkte openbaarmakingsvereisten voor ondernemingen

Het kader reikt verder dan cryptocurrency. De autoriteiten willen meer inzicht krijgen in eigendomsstructuren van bedrijven en aanvullende rapportageverplichtingen invoeren voor commanditaire vennootschappen en bedrijfsentiteiten met een hoog risico, met als doel te voorkomen dat criminelen misbruik maken van ingewikkelde bedrijfsconstructies.

Ook de modernisering van de infrastructuur voor financiële inlichtingen krijgt prioriteit, met nadruk op het opsporen van cybergestuurde fraude en het omzeilen van sancties. Het toezicht op gevoelige sectoren, met name de goksector, wordt geïntensiveerd en de informatie-uitwisseling tussen overheidsorganen en financiële toezichtsdiensten wordt versterkt.

Het kader dient er deels voor om Ierland gunstig te positioneren voor de aanstaande peerreview door de Financial Action Task Force (FATF), die gepland staat voor 2026. De FATF is het intergouvernementele orgaan dat wereldwijde normen vaststelt voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en periodieke wederzijdse evaluaties uitvoert waarbij landen worden beoordeeld op hun naleving van de 40 aanbevelingen en jurisdicties met strategische tekortkomingen worden geïdentificeerd.

Over de intentie van de strategie verklaarde Harris: "De aankondiging van vandaag levert een ondubbelzinnige boodschap af: Ierland zal geen toevluchtsoord zijn voor witwasactiviteiten."

Overheidsvertegenwoordigers bevestigden dat de uitvoering al is begonnen door samenwerking tussen overheidsdepartementen, wetshandhavingsinstanties, toezichthoudende organen en belanghebbenden uit de privésector.