Ierland presenteert eerste nationale AML-strategie met nieuwe cryptoverplichtingen en normen voor gokfinanciering
Belangrijkste punten
- •Ierland presenteerde zijn eerste nationale anti-witwasstrategie voor terrorismefinanciering en proliferatiefinanciering.
- •Het plan introduceert nieuwe verplichtingen voor aanbieders van crypto-activadiensten, waaronder strengere controles op overboekingen via private wallets.
- •De strategie roept op tot strengere due diligence wanneer Ierse bedrijven zaken doen met buitenlandse cryptobedrijven.
- •De maatregelen voor crypto-overboekingen sluiten aan bij de FATF Travel Rule en EU-regels die vanaf eind december 2024 gelden.
- •Het document behandelt ook het gebruik van cryptogerelateerde fondsen bij gokken en komt terwijl Ierland MiCA-gerelateerde wetgeving verder uitwerkt.
Ierland heeft een uitgebreide strategie tegen witwassen gepubliceerd, waarin wordt uiteengezet hoe het land digitale activa wil aanpakken die mogelijk voor illegale doeleinden kunnen worden gebruikt.
In een kennisgeving op donderdag publiceerde de Ierse regering haar eerste National Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism and Countering Proliferation Financing Strategy. Het document, opgesteld door het Department of Finance, bevat voorgestelde hervormingen van cryptogerelateerd beleid die zijn gericht op het versterken van maatregelen tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering. De strategie werd gelanceerd door Tánaiste en minister van Financiën Simon Harris, volgens de officiële regeringsaankondiging.
"The bulk of this has been implemented with these final elements introducing new anti-money laundering obligations for crypto-asset service providers, requiring enhanced checks on transfers involving private crypto wallets and stricter due diligence when dealing with overseas crypto firms," zei de Ierse regering.
Het aangescherpte toezicht op overboekingen via private, of unhosted, wallets sluit aan bij de zogeheten Travel Rule die wordt bevorderd door de Financial Action Task Force (FATF), de mondiale normsteller voor AML-regels, en die aanbieders van crypto-activadiensten verplicht informatie over de verzenders en begunstigden van overboekingen te verzamelen en te delen. De EU heeft deze vereisten juridisch bindend gemaakt via de Transfer of Funds Regulation, die van toepassing is op crypto-activatransacties vanaf eind december 2024.
De strategie vermeldt dat er "well advanced" wetgeving is om AML/CFT-regels uit te voeren onder het Europese Markets in Crypto Assets (MiCA)-kader. MiCA is de belangrijke EU-regelgeving voor cryptoactiva, die eind 2024 volledig van kracht werd in de hele Unie en een geharmoniseerd vergunningenstelsel introduceerde voor aanbieders van crypto-activadiensten in de lidstaten. De stap van Ierland komt ook terwijl de EU haar bredere AML-architectuur hervormt: in 2024 nam de Unie een uniform anti-witwasregelboek aan en richtte zij een nieuwe EU-autoriteit op, AMLA, gevestigd in Frankfurt, die naar verwachting rechtstreeks toezicht zal houden op enkele van de grootste grensoverschrijdende financiële instellingen, waaronder aanbieders van crypto-activadiensten, zodra zij volledig operationeel wordt.
Het document behandelt ook industrienormen "relating to the acceptance of crypto-related activities" als bron van fondsen voor gokken. Gokken is in Ierland een terrein van actieve beleidswijziging geweest; het land nam in 2024 de Gambling Regulation Act aan en stelde een nieuwe nationale goktoezichthouder in.
De AML-strategie van Ierland is de nieuwste stap in de inspanningen van de regering om het risico aan te pakken dat digitale activa worden gebruikt voor witwassen en terrorismefinanciering. In juni publiceerde het land zijn eerste nationale risicobeoordeling voor crypto in zeven jaar, waarin het zei industrienormen in de tweede helft van 2027 te willen invoeren. Ierland is ook een veelgebruikte Europese vergunningsbasis geworden voor internationale cryptobedrijven, waarbij verschillende grote platforms Ierse toestemming hebben verkregen om diensten binnen de Unie aan te bieden onder MiCA, wat de uitrol van de nationale strategie praktische betekenis geeft voor partijen die vanuit Dublin EU-klanten bedienen.
