Het Internationaal Monetair Fonds (IMF) dringt volgens een bericht van BitcoinKE (BitKE) bij Kenya aan op handhaving van de Travel Rule van de Financial Action Task Force (FATF) voor cryptotransacties, in een voorstel dat bedoeld is om een leemte in de implementatie van de mondiale standaard door het land te dichten. De maatregel zou het toezicht van Kenya op aanbieders van diensten met virtuele activa in lijn brengen met de normen van de FATF, de mondiale waakhond voor witwassen en terrorismefinanciering.

De Travel Rule verplicht aanbieders van diensten met virtuele activa (VASPs) om bij het verwerken van cryptotransacties informatie door te geven die zowel de afzender als de ontvanger identificeert. De gegevens kunnen namen van klanten, accountreferenties, fysieke adressen of nationale identificatienummers omvatten, naast de bijbehorende walletadressen. De eis weerspiegelt de verplichtingen die banken al lang naleven voor traditionele bankoverschrijvingen onder dezelfde FATF-normen.

Het IMF beveelt aan de eisen zonder vertraging op te nemen in de regelgeving voor aanbieders van diensten met virtuele activa van Kenya, of in een ander geschikt wettelijk instrument.

De aandrang komt terwijl de cryptomarkt van Kenya zich snel uitbreidt. Gegevens van Chainalysis, aangehaald door een lokaal zakenblad, tonen aan dat cryptotransacties in het jaar tot juni 2026 circa KES 740 miljard ($5,7 miljard) bereikten, een stijging van 38% ten opzichte van ongeveer KES 505 miljard ($3,89 miljard) een jaar eerder. De groei maakt deel uit van een bredere regionale trend: volgens het Chainalysis-rapport van 2026 groeide de crypto-economie van Sub-Sahara-Afrika met meer dan 13% op jaarbasis, aangevoerd door Zuid-Afrika.

Kenya staat sinds februari 2024 onder verhoogde FATF-monitoring vanwege zwakten in het kader voor witwassen en terrorismefinanciering. Jurisdicties met die status werken samen met de FATF om geconstateerde tekortkomingen te verhelpen, waarbij de voortgang wordt beoordeeld aan de hand van overeengekomen tijdlijnen. Het voorstel komt amid groeiende druk op het land om het kader tegen witwassen te versterken en de onder internationale normen voor financiële criminaliteit geconstateerde leemten te dichten.

Bij invoering zou de maatregel autoriteiten beter zicht geven op cryptotransacties, al maakt het rapport onderscheid tussen het delen van transactiegegevens met ontvangende platforms en het melden van verdachte activiteiten bij het Financial Reporting Centre (FRC). Het IMF zegt dat effectieve implementatie beurzen zou helpen transacties te screenen tegen sanctielijsten en potentieel illegale fondsen te identificeren.

De toezichthouders van Kenya hebben eerder al beweging in deze richting gesignaleerd. De regering heeft naar verluidt geprobeerd de Travel Rule te implementeren door crypto-eigenaren te identificeren in een nieuwe VASP-wet, terwijl de FATF heeft opgeroepen tot strengere handhaving van crypto-Anti-Money Laundering na de implementatie van de Travel Rule. De keuze van het juridische instrument — de VASP-regelgeving van Kenya of een ander middel — en de snelheid waarmee het land handelt naar een aanbeveling die als "zonder vertraging" is geformuleerd, zijn de directe aandachtspunten.

In 2025 maakte het belangrijkste crimineel recherchebareu van Kenya, zoals gemeld door BitKE, bekend dat "criminele opbrengsten niet langer onder matrassen worden verborgen; ze worden witgewassen via complexe vennootschapsstructuren, gelaagd over mondiale bankrekeningen, en verstopt in onroerend goed of cryptocurrency."