De Independent Community Bankers of America (ICBA) heeft het Office of the Comptroller of the Currency (OCC) aangeklaagd bij de federale rechtbank, in een directe aanvechting van de nationale trust-bankcharters die de toezichthouder heeft verleend aan digitale-activafirma's. De rechtszaak is aangespannen op vrijdag 2 oktober, aldus COINOTAG, dat de zaak omschreef als een toets voor de toegang van Bitcoin (BTC) tot Amerikaanse bankdiensten.

De ICBA is de belangrijkste Amerikaanse brancheorganisatie die community banks vertegenwoordigt en is al lang actief betrokken bij debatten in Washington over hoe fintech- en cryptobedrijven vergunningen moeten krijgen en moeten worden gecontroleerd. Met de rechtszaak verplaatst de organisatie die belangenbehartiging van het beleidsterrein naar de rechtszaal.

Het OCC, een onafhankelijk bureau van het Amerikaanse ministerie van Financiën, verleent vergunningen aan nationale banken en federale spaarbanken en reguleert en houdt toezicht op deze instellingen. Naast volledige nationale bankvergunningen verstrekt het agentschap ook nationale trust-bankcharters — een beperktere vorm van federale vergunning gericht op fiduciaire activiteiten, bewaardienst en trustactiviteiten. Trust-charters brengen over het algemeen geen bevoegdheid met zich mee om deposito's aan te nemen, een onderscheid dat ten grondslag ligt aan de concurrentiebezwaren die community banks al lang naar voren brengen.

Digitale-activabedrijven hebben deze charters de afgelopen jaren nagestreefd als manier om bewaardienst en aanverwante diensten onder federaal toezicht te brengen. Het OCC verleende zijn eerste nationale trust-charter aan een crypto-native bedrijf in januari 2021, toen Anchorage goedkeuring ontving. Voor bedrijven die Bitcoin-bewaardienst en verwante diensten ontwikkelen, bood een enkele federale charter een alternatief voor het vergaren van licenties staats voor staat.

OCC-special purpose charters hebben eerder al totzaken geleid. In 2019 dienden de Conference of State Bank Supervisors en het New York State Department of Financial Services afzonderlijke rechtszaken in tegen het agentschap naar aanleiding van de fintech-charters, waarmee de grenzen van de vergunningsbevoegdheid van het OCC een terugkerende vraag voor de federale rechtbanken werden.

Community banking-groepen hebben in het verleden betoogd dat federale charters die worden verleend aan fintech- en cryptobedrijven leiden tot oneerlijke concurrentieomstandigheden ten opzichte van instellingen met een staatsvergunning die deposito's aannemen. De specifieke juridische argumenten in de klacht van de ICBA zijn in het oorspronkelijke bericht niet gedetailleerd. Zodra de klacht en het antwoord van het OCC in het dossier staan, worden de juridische vragen in het geding — en de omvang van de aanvechting van het trust-charter-traject — zichtbaar.

Deze content is voor het eerst gepubliceerd op COINOTAG: https://en.coinotag.com/icba-sues-occ-crypto-trust-charters-btc