FinCEN trekt voorstel voor meldplicht van $10.000 voor Bitcoin (BTC)-wallets in
Belangrijkste punten
- •FinCEN diende maandag intrekkingskennisgevingen in, waarmee formeel een einde kwam aan de regelgevingsprocedure die begon met het voorstel van december 2020 over transacties met self-custody crypto-wallets.
- •Het ingetrokken voorstel zou banken en geldwisselinstellingen hebben verplicht om transacties boven $10.000 met self-custody wallets te melden en bij transacties boven $3.000 de identiteit van tegenpartijen te verifiëren.
- •De maatregel, uitgevaardigd in de laatste weken van het ambt van toenmalig minister van Financiën Steven Mnuchin, kreeg kritiek van brancheverenigingen uit de cryptosector en privacyvoorstanders, mede vanwege een aanvankelijke reactietermijn van 15 dagen die later werd verlengd tot 29 maart 2021.
- •De voorgestelde meldings- en registratieverplichtingen zijn nooit van kracht gegaan omdat de regel nooit werd vastgesteld.
- •Na de intrekking krijgen banken en geldwisselinstellingen geen nieuwe verplichtingen voor transacties met self-custody wallets; hun verplichtingen blijven ongewijzigd ten opzichte van vóór het voorstel.
Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), het anti-witwasbureau van het Amerikaanse ministerie van Financiën, trok maandag zijn voorstel uit december 2020 in, dat banken en geldwisselinstellingen zou hebben verplicht om transacties met self-custody crypto-wallets te controleren. Beide intrekkingskennisgevingen zijn ingediend.
Achtergrond van het voorstel
Het voorstel, uitgevaardigd in december 2020 tijdens de laatste weken van het ambt van toenmalig minister van Financiën Steven Mnuchin, zou banken en geldwisselinstellingen (MSB's) hebben verplicht om bij FinCEN melding te doen van transacties boven $10.000 die self-custody — ook wel self-hosted genoemde — crypto-wallets betroffen, oftewel wallets waarvan de privésleutels rechtstreeks door gebruikers worden beheerd in plaats van door een beurs of andere tussenpersoon. Gedekte instellingen zouden bovendien de identiteit van tegenpartijen moeten verifiëren en registreren bij transacties boven $3.000.
De maatregel kreeg onmiddellijk kritiek van brancheverenigingen uit de cryptosector en privacyvoorstanders, onder meer omdat FinCEN aanvankelijk slechts een openbare reactietermijn van 15 dagen toestond, met reacties uiterlijk op 4 januari 2021. Het bureau verlengde de reactietermijn later tot 29 maart 2021, maar de regel werd nooit vastgesteld, waardoor de voorgestelde meldings- en registratieverplichtingen nooit van kracht zijn gegaan.
Context
Self-custody wallets zijn een terugkerend punt van debat in hetanse anti-witwasbeleid, omdat ze gebruikers in staat stellen Bitcoin (BTC) en andere digitale activa aan te houden zonder transacties via gereguleerde tussenpersonen te laten lopen. Met de op maandag ingediende intrekkingskennisgevingen heeft FinCEN de regelgevingsprocedure die begon met het voorstel van december 2020 formeel afgesloten. Voor banken en MSB's betekent de intrekking dat de meldingsdrempel van $10.000 en de verificatieverplichting voor tegenpartijen van $3.000 niet via deze regelgeving aan hun verplichtingen worden toegevoegd, waardoor hun verplichtingen voor transacties met self-custody wallets ongewijzigd blijven ten opzichte van de situatie vóór het voorstel.
Deze inhoud is voor het eerst gepubliceerd op COINOTAG: https://en.coinotag.com/fincen-withdraws-bitcoin-wallet-reporting-proposal
