Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft ongeveer 12,7 miljard dollar aan financiële activiteit gekoppeld aan vermoedelijke cryptobeleggingsscams die worden uitgevoerd door buitenlandse fraudenetwerken.

De bevinding komt voort uit een nieuwe analyse van FinCEN van 33.904 rapporten op basis van de Bank Secrecy Act, ingediend tussen september 2023 en december 2025. Ongeveer 1.300 financiële instellingen droegen rapporten bij over vermoedelijke beleggingsscams in digitale activa. De Bank Secrecy Act verplicht Amerikaanse financiële instellingen om meldingen van verdachte transacties in te dienen wanneer zij transacties detecteren die kunnen wijzen op witwassen of fraude, waardoor deze aangiften een belangrijk inzicht bieden voor toezichthouders in trends rond illegale financiën.

Scamnetwerken breiden hun bereik uit

Volgens FinCEN worden de schema's grotendeels uitgevoerd door transnationale criminele organisaties die gevestigd zijn in Zuidoost-Azië. Deze groepen runnen vaak grote scamcomplexen waarin criminelen valse identiteiten, romantische tactieken en gefabriceerde beleggingsplatformen gebruiken om het vertrouwen van slachtoffers te winnen. Dergelijke complexen krijgen al jarenlang aandacht van Amerikaanse autoriteiten en internationale organisaties, waaronder waarschuwingen over mensenhandel in verband met gedwongen scamarbeid in de regio.

De schema's, algemeen bekend als "pig butchering", zorgen er doorgaans voor dat slachtoffers cryptocurrency overmaken naar frauduleuze beleggingsplatformen. Criminelen verplaatsen de opbrengsten vervolgens via complexe netwerken die zijn ontworpen om hun herkomst te verhullen. De bijnaam verwijst naar de manier waarop operatoren slachtoffers eerst "vetmesten" met kleine rendementen of affectieve berichten voordat zij hen overhalen grotere bedragen te investeren.

Uit de analyse van FinCEN bleek dat de gemelde scamactiviteit tijdens de beoordelingsperiode fors steeg. Het aantal meldingen van verdachte transacties groeide met gemiddeld 10,9% per maand, terwijl de gemelde financiële activiteit met ongeveer 18% per maand toenam.

Stablecoins worden een belangrijk witwasinstrument

Financiële dienstverleners, waaronder cryptocorporaties, dienden 55% van de rapporten in en identificeerden ongeveer 5,5 miljard dollar aan verdachte activiteit. Banken dienden 41% van de rapporten in en waren verantwoordelijk voor ruim 6,4 miljard dollar.

Het agentschap identificeerde daarnaast professionele geldwisselaars, houdstermaatschappijen en geldsmokkelaars (money mules) als belangrijke onderdelen van de criminele infrastructuur. Stablecoinoverboekingen kunnen operatoren helpen om opbrengsten te verplaatsen tussen rechtsgebieden en beurzen buiten de Verenigde Staten. Met de dollar gekoppelde stablecoins in het bijzonder duiken regelmatig op in handhavingsacties en adviezen van het ministerie van Financiën in verband met illegale cryptogeldstromen.

FinCEN riep financiële instellingen op om transactiepatronen te monitoren die verband houden met buitenlandse scamcentra. Het agentschap wees ook op online marktplatformen die diensten verkopen zoals het aanmaken van accounts, phishing en witwassen aan criminele operatoren.

De omvang van de gemelde activiteit onderstreept hoe snel cryptobeleggingsscams zijn geëvolueerd naar georganiseerde, grensoverschrijdende ondernemingen. De bevindingen van FinCEN bieden banken, beurzen en andere financiële instellingen bovendien nieuwe indicatoren om verdachte transacties op te sporen en fraudenetwerken te ontmantelen, en ze verschijnen te midden van bredere inspanningen van de Amerikaanse overheid om fraudenetwerken uit Zuidoost-Azië te bestrijden.