FI Works, het Relationship Intelligence and Engagement Platform dat speciaal is gebouwd voor community banks en credit unions, kondigde op 10 november de lancering aan van Signals, een nieuwe functie die machine learning toepast om huishoudens te identificeren die waarschijnlijk een product zullen toevoegen, een betaalrekening of digitale diensten zullen afnemen, of de instelling helemaal zullen verlaten.

Het bedrijf zegt dat de lancering een veelvoorkomende frustratie onder community-instellingen aanpakt: voorspellende tools die wel kansen blootleggen, maar medewerkers zelf laten uitzoeken hoe ze moeten handelen. Signals is ontworpen om die afstand te overbruggen door modelgestuurde identificatie te combineren met uitvoeringstools in één omgeving.

Omdat Signals binnen hetzelfde platform draait als de marketingautomatisering en CRM van FI Works, kunnen teams direct van een signaal naar een gerichte campagne, een opportunity of een vervolgtaak voor de frontlinie gaan — zonder een lijst te exporteren of tussen systemen te wisselen.

"Het vinden van de kans is maar de helft van het werk. Signals brengt ontdekking en actie op dezelfde plek samen, en dat is waar community financial institutions ze altijd al nodig hebben," aldus Keith Henkel, oprichter en CEO van FI Works.

Community-instellingen investeren steeds meer in tools die beloven kansen in hun data op te sporen. Veel van die tools vertrouwen echter voornamelijk op transactiegegevens, die slechts een beperkt deel van een klantrelatie laten zien. Tegen de tijd dat een betaling aan een andere geldverstrekker verschijnt in de transactiestroom, heeft de klant of lid de zaken vaak al verplaatst. FI Works presenteert Signals als het antwoord op dat gat.

"Instellingen die in het verleden signaaltools hebben gekocht, vertellen ons dat de resultaten aanvoelen als een 'so what'," zei Henkel. "De meeste van die tools wijzen naar kansen die je al verloren bent. FI Works Signals werpt een veel breder net over alles wat een instelling weet over haar relaties, en het stelt een team in staat om in enkele seconden van een signaal naar een campagne te gaan. Niemand hoeft een data scientist te zijn om de resultaten te gebruiken."

Signals analyseert de geïntegreerde data van een instelling — niet alleen transacties — om kansen bloot te leggen om leningen en deposito's te laten groeien, het gebruik van diensten te vergroten en waardevolle relaties te behouden. Voorspellende scores helpen financiële instellingen om outreach te prioriteren, terwijl voorspelde saldi en winstgevendheidsschattingen de potentiële waarde van elke kans tonen. Omdat de functie is ontworpen om vroegtijdige waarschuwingssignalen te detecteren, kan een verloopsignaal een gesprek op gang brengen voordat de klant of lid begint geld te verplaatsen. Gekoppelde rapportage helpt teams om resultaten bij te houden en hun aanpak in de loop van de tijd te verfijnen.

"Het vinden van de kans is maar de helft van het werk," voegde Henkel toe. "Banks en credit unions moeten weten wie ze moeten benaderen, waarom, en wat die relatie waard zou kunnen zijn, en vervolgens hebben ze een manier nodig om daarnaar te handelen. Signals brengt ontdekking en actie op dezelfde plek samen, en dat is waar community-instellingen ze altijd al nodig hebben."

Met de lancering positioneert FI Works voorspellende scoring, voorspelde saldi, winstgevendheidsschattingen en gekoppelde rapportage naast de campagne- en relatiebeheertools die community-instellingen al dagelijks gebruiken.

Bron: Global FinTech Series