Britse toezichthouder voert binnen zes maanden tweede handhavingsactie uit tegen illegale P2P-cryptohandel
Belangrijkste punten
- •De FCA, HM Revenue & Customs en de Metropolitan Police voerden op 10 september 2026 een actie uit tegen drie panden in Londen die verdacht werden van niet-geregistreerde P2P-cryptohandel, waarbij op alle drie de locaties beëindigingsbrieven werden uitgegeven.
- •Dit was de tweede gecoördineerde actie van de FCA tegen illegale P2P-cryptobedrijven in zes maanden, na een actie in april 2026 waarvan het bewijs wordt gebruikt ter ondersteuning van strafrechtelijke onderzoeken en verdere handhavingsmaatregelen.
- •De FCA stelde dat er momenteel geen geregistreerde P2P-cryptobedrijven in het Verenigd Koninkrijk actief zijn, en dat niet-geregistreerde aanbieders niet worden gedekt door de controles die zijn ontworpen om witwassing op te sporen en te voorkomen, wat potentiële kanalen voor criminele gelden creëert.
- •De laatste actie is ondernomen op basis van de Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds Regulations 2017 van Groot-Brittannië, die van toepassing zijn terwijl het bredere cryptoasset-regime van het land pas gepland staat voor oktober 2027.
- •In afzonderlijke acties heeft de FCA de exploitant van een illegaal crypto-ATM-netwerk vervolgd en de arrestatie van twee personen ondersteund die verdacht worden van het runnen van een illegale crypto-uitwisseling.
De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft de handhaving tegen illegale peer-to-peer (P2P)-cryptohandel opgevoerd en richtte zich daarbij op drie panden in Londen die verdacht worden van het exploiteren van niet-geregistreerde cryptobedrijven — de tweede dergelijke actie van de toezichthouder in zes maanden.
De actie werd op 10 september 2026 uitgevoerd door de FCA samen met HM Revenue & Customs en de Metropolitan Police Service. Op alle drie de locaties zijn beëindigingsbrieven (cease-and-desist) uitgegeven, waarbij de verdachte bedrijven werden verplicht de handel te staken.
Bij P2P-cryptohandel kopen en verkopen individuen digitale activa rechtstreeks aan elkaar. Volgens de Britse regels moet iedereen die dergelijke activiteit als bedrijf in Groot-Brittannië uitoefent, de juiste registratie bij de toezichthouder verkrijgen. De FCA stelde dat er momenteel geen geregistreerde P2P-cryptobedrijven in het Verenigd Koninkrijk actief zijn.
CASE STUDY | Why the UK is Saying P2P Crypto Trading is a Regulated Activity
Volgens de toezichthouder vallen niet-geregistreerde aanbieders buiten de controles die zijn ontworpen om witwassing op te sporen en te voorkomen, en kunnen zij criminelen daardoor een route bieden om illegale gelden te verplaatsen en te witwassen.
Steve Smart, Executive Director of Enforcement and Market Oversight bij de FCA, zei: "Working with partners, we continue to track and disrupt illegal crypto activity. Anyone running an unregistered peer-to-peer crypto business should assume we are looking at them."
Detective Sergeant Sathish Alalasundaram van de Metropolitan Police, die deelnam aan de actie, zei: "Law enforcement and partner agencies are working significantly hard to tackle criminal activity involving digital assets. The complex nature of cryptocurrency, combined with the speed at which funds can be moved across jurisdictions, presents ongoing challenges for those investigating. As criminals continue to adapt their methods, the Met Police continues to evolve and adapt our investigative capabilities and disruption tactics to bring those who break the law to justice."
De laatste actie volgt op een actie van de FCA tegen illegale peer-to-peer cryptedrijven in april 2026 — de eerste gecoördineerde actie van zijn soort in het Verenigd Koninkrijk. Bewijs dat tijdens die actie is verzameld, wordt gebruikt ter ondersteuning van strafrechtelijke onderzoeken en verdere handhavingsmaatregelen, aldus de toezichthouder.
"Deze tweede gecoördineerde handhavingsactie in zes maanden bevestigt de verschuiving van de FCA van waarschuwingen naar actieve ontwrichting van niet-geregistreerde P2P-cryptobedrijven, waarbij strafrechtelijke aansprakelijkheid een reëel risico is voor elke aanbieder die zonder de juiste registratie als bedrijf handelt", aldus Caroline Black, consultant bij Gherson Solicitors LLP.
In afzonderlijke acties heeft de FCA ook de exploitant van een illegaal crypto-ATM-netwerk vervolgd en de arrestatie van twee personen ondersteund die verdacht worden van het runnen van een illegale crypto-uitwisseling.
De toezichthouder stelde dat de laatste actie is ondernomen op basis van de Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds Regulations 2017 van Groot-Brittannië.
Het moment is belangrijk voor aanbieders, omdat de laatste actie wordt ondernomen op basis van regels die al van kracht zijn, terwijl het bredere cryptoasset-regime van Groot-Brittannië pas gepland staat voor oktober 2027. De FCA merkte op dat crypto een risicovolle investering blijft en in Groot-Brittannië grotendeels ongereguleerd is — afgezien van anti-witwas- en financiële-promotieregels — tot dat bredere regime van kracht wordt.
REGULATION | U.K Publishes Final Guidance on Regulated Crypto Activities
