Update (3 november 2026, 7:35 uur UTC): Dit artikel is bijgewerkt met opmerkingen van een woordvoerder van de FATF en aanvullende details uit het rapport van juli 2026.

De Financial Action Task Force (FATF) start een gerichte evaluatie van jurisdicties met aanzienlijke crypto-activiteit, met als doel hiaten aan te pakken in de manier waarop regeringen wereldwijde normen voor witwasbestrijding toepassen. Omdat de evaluatie zich richt op de markten waar het merendeel van de wereldwijde crypto-activiteit plaatsvindt, zullen de bevindingen een overkoepelend beeld geven van hoe de grote jurisdicties van de sector die normen toepassen.

Op vrijdag meldde het intergouvernementele orgaan, dat wereldwijde normen stelt voor de bestrijding van witwassen, dat de evaluatie zich in de eerste plaats zal richten op jurisdicties met "wezenlijk belangrijke" activiteit van aanbieders van virtuele-assetdiensten (VASP's), waarbij rekening wordt gehouden met hun bestaande beoordelingsstatus. Binnen het kader van de FATF wordt van VASP's — bedrijven zoals beurzen en wallet-aanbieders die crypto namens klanten verhandelen of overdragen — verwacht dat ze een licentie of registratie hebben en onderworpen zijn aan controles voor witwasbestrijding.

Een woordvoerder van de FATF verwees naar het rapport van juli 2026, dat een lijst bevat van FATF-leden en andere jurisdicties met aanzienlijke VASP-activiteit. De jurisdicties in die tabel — waaronder de Verenigde Staten, het Verenigd Koninkrijk, Singapore en de Verenigde Arabische Emiraten — zijn goed voor ongeveer 97% van de wereldwijde markt voor virtuele assets.

De woordvoerder bevestigde niet welke jurisdicties van de bestaande lijst voor de evaluatie worden geselecteerd. De eerste bevindingen staan gepland voor publicatie in juni 2027, met verdere resultaten in oktober 2027, waardoor de publicatie in juni het eerste publieke inzicht in de bevindingen van de evaluatie biedt.

Voor niet-leden vereist opname in de tabel ofwel meer dan 0,25% van het wereldwijde handelsvolume in crypto, ofwel een top-30 positie wat betreft crypto-eigendom en -adoptie. De FATF wees erop dat opname in de tabel niet wijst op het risico van illegale financiering van een jurisdictie of op de naleving van FATF-normen — een onderscheid dat relevant is nu de evaluatie van start gaat, aangezien een grote cryptomarkt niet hetzelfde is als een goed gecontroleerde markt.

Cryptowetgeving loopt voorop bij handhaving

Het rapport van juli concludeerde dat 83% van de ondervraagde jurisdicties wetgeving heeft aangenomen ter uitvoering van de crypto Travel Rule — een norm die de FATF in 2019 uitbreidde naar virtuele assets — die vereist dat aanbieders van cryptodiensten informatie delen over de afzender en ontvanger van transacties. De handhaving is echter achtergebleven: 55 van de 91 jurisdicties met Travel Rule-wetgeving hebben nog geen toezichts- of handhavingsmaatregelen genomen met betrekking tot naleving. Die afstand tussen vastgestelde regels en actief toezicht is precies het soort implementatietekort dat de evaluatie wil onderzoeken.

De autoriteiten hadden ook moeite met het identificeren van vergunningsloze cryptobedrijven en het toezicht op aanbieders die vanuit het buitenland lokale klanten bedienen.