De Financial Action Task Force (FATF), de intergouvernementele waakhond die wereldwijde normen stelt tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, heeft een gerichte evaluatie gelanceerd van jurisdicties met veel crypt Activiteit. De focus ligt op landen die antimoney-laundering regels op papier hebben, maar die in de praktijk weinig handhaven. De eerste resultaten worden uiterlijk in juni 2027 gepubliceerd, met een vervolgreeks in oktober.

Wat de FATF in Parijs is overeengekomen

Het besluit viel op de oktoberplenaire sessie van de FATF in Parijs, gehouden van 28 tot en met 30 oktober. Plenaire vergaderingen, driemaal per jaar, vormen het hoogste besluitvormingsorgaan van de FATF, waar afvaardigingen de evaluaties, landbeoordelingen en richtlijnen goedkeuren. Het was de eerste plenaire sessie onder het voorzitterschap van president Giles Thomson uit het Verenigd Koninkrijk, met afvaardigingen uit meer dan 200 jurisdicties. Barbados, Namibië en Thailand namen voor het eerst deel, via het FATF Guest Initiative.

Volgens het akkoord richt de aandacht zich op jurisdicties die aanzienlijke sectoren voor virtuele activa hebben in verhouding tot hun huidige beoordelingsstatus. De FATF zal objectieve criteria toepassen, ondersteund door nauwe monitoring, directe rapportage en snelle opvolging, om de hiaten zo snel mogelijk te dichten.

Welke landen onder de evaluatie vallen — en hoeveel het er zijn — is nog niet bekend. De FATF heeft niet gereageerd op een verzoek om een lijst van de jurisdicties in beeld.

Wetten op papier, weinig handhaving

Het akkoord is een reactie op de waargenomen gebrekkige handhaving van crypto-regelgeving. De FATF verlegde haar normen in juni 2019 voor het eerst naar aanbieders van diensten met virtuele activa, waarmee landen verplicht worden dergelijke bedrijven te licentiëren of registreren en de Travel Rule onder hen af te dwingen. In een rapport gepubliceerd op 16 juli 2026 — de zevende gerichte update over de toepassing van cryptonormen — constateerde de FATF dat 83% van de onderzochte jurisdicties Travel Rule-wetgeving had aangenomen, tien procentpunten meer dan een jaar eerder.

De Travel Rule verplicht cryptobedrijven om de details van een transactie door te geven, waaronder informatie over afzender en ontvanger, vergelijkbaar met banken bij bankoverschrijvingen. Toch hebben volgens hetzelfde rapport 55 van de 91 jurisdicties die de wetgeving hebben aangenomen, geen handhavingsactie ondernomen. Overheden meldden bovendien problemen met het identificeren van ongelicenseerde aanbieders en het controleren van offshoreplatforms die lokale gebruikers vanuit het buitenland bedienen.

Waarom crypto-hubs in het vizier zijn

De logica achter het aanpakken van crypto-hubs is concentratie. Landen met intensieve crypto-activiteit — of wat de FATF "materieel belangrijke VASPs" (aanbieders van diensten met virtuele activa) noemt — vertegenwoordigen samen ongeveer 97% van de wereldwijde markt voor virtuele activa. Zwakke handhaving in slechts enkele van deze jurisdicties kan de rest van de markt dus in gevaar brengen. Criminele netwerken die profiteren van ongelijke regels om fraude te plegen, sancties te omzeilen en geld te witwassen, vormen een andere belangrijke reden voor de focus.

"Effectieve implementatie van de FATF-normen kan niet langer worden uitgesteld", aldus president Thomson. De instantie verwees naar incidenten in Cambodja, Spanje en Noord-Korea als duidelijke voorbeelden van de schade door zwakke handhaving. De afvaardigingen keurden tijdens dezelfde plenaire sessie ook een afzonderlijk rapport goed over het geld dat door scamcompounds stroomt.

Landen die zich al opmaken voor toezicht

Sommige regeringen handelen al. Spanje heeft het anonieme gebruik van crypto-ATM's beëindigd en vereist nu identiteitscontroles bij elke transactie. Türkiye slaagde in september voor zijn vijfde wederzijdse evaluatie, maar werd onder versterkte opvolging geplaatst vanwege een achterstand van meer dan 7.000 niet vervolgde financiële misdaadzaken. Wederzijdse evaluaties zijn peer reviews waarbij beoordelaars uit andere lidstaten het anti-witwasraamwerk van een jurisdictie en de effectiviteit ervan onderzoeken; versterkte opvolging betekent dat een land vaker voortgangsrapportages moet indienen.

De volgende grote datum voor de sector is juni 2027, wanneer de eerste resultaten worden verwacht, met een tweede reeks bevindingen in oktober.