De Financial Action Task Force (FATF) zei in een vandaag gepubliceerd rapport dat virtuele activa nu een kernkanaal zijn voor het witwassen van opbrengsten uit scam compounds in Zuidoost-Azië. De intergouvernementele waakhond riep regeringen op om scam- en frauduleuze activiteiten te bestrijden door zich te richten op de criminele netwerken achter de compounds, in plaats van individuele scams geïsoleerd te benaderen.

Hoe scam compounds zwart geld via crypto verplaatsen

De FATF, een in Parijs gevestigd orgaan dat de mondiale anti-witwasregels opstelt, onderzocht in het nieuwe rapport hoe scamgeld wordt gegenereerd en gewit.

Volgens de bevindingen is tijd het grootste probleem voor slachtoffers. Gestolen geld kan een rekening verlaten en binnen twee tot vijf minuten een exitpunt bereiken, terwijl slachtoffers gemiddeld ongeveer twintig uur doen om de diefstal te ontdekken. Snelle betaalsystemen hebben criminelen ook geholpen om geld in dit tempo te verplaatsen.

Het rapport beschrijft een witwasproces dat in zeven stappen is verdeeld en begint bij sociale media. Oplichters gebruiken messaging-apps en sociale accounts om operaties op te zetten, werknemers te werven en slachtoffers te vinden, voordat ze de scam uitvoeren tijdens wat het rapport het "betalingsvenster" noemt.

Stablecoins domineren nu illegale blockchainstromen

Voorafgaand aan het rapport bracht de FATF zijn zevende update over virtuele activa uit, waaruit bleek dat het grootste deel van de illegale activiteit op blockchains nu via stablecoins verloopt — tokens die zijn ontworpen om een stabiele waarde te behouden, doorgaans gekoppeld aan fiatvaluta's zoals de Amerikaanse dollar.

De update belichtte het in Cambodja gevestigde Huione Group, dat tussen 2021 en 2025 ten minste 4 miljard dollar witwaste namens zowel fraudeconstructies als Noord-Koreaanse cyberdiefstal. Het platform van de groep is omschreven als de grootste illegale online marktplaats ooit geregistreerd, met gekoppelde wallets die in totaal ten minste 24 miljard dollar ontvingen. Dergelijke cijfers zijn traceerbaar omdat blockchaintransacties permanent worden vastgelegd in openbare grootboeken, waardoor analyticsbedrijven zoals Elliptic de geldstromen over gekoppelde wallets kunnen volgen en optellen.

In 2025 nam het Amerikaanse ministerie van Financiën via FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) maatregelen om Huione af te snijden van het Amerikaanse financiële systeem, een stap die erop gericht was de toegang van een heel netwerk tot Amerikaanse banken en betaaldienstverleners te verbreken in plaats van individuele transacties na te jagen. De toezichthouder flagde de "unfreezable" USDH-stablecoin van de groep, die was ontworpen om de freezetools te omzeilen die de meeste uitgevers hanteren.

Wat de FATF aanbeveelt

De taskforce beval aan dat landen illegale geldstromen van begin tot einde verstoren. Daarnaast riep zij op tot informatiedeling tussen banken, telecommunicatiebedrijven en technologiebedrijven, en drong zij aan bij autoriteiten om binnen de eerste 24 tot 72 uur na de detectie van een scam op te treden, wanneer fondsen nog kunnen worden bevroren — een nauw venster gezien de exits binnen twee tot vijf minuten die in het rapport zijn gedocumenteerd.

FATF-voorzitter Giles Thomson zei dat criminelen nu "AI en andere technologieën wapenen" om hun scamoperaties uit te voeren, wat betekent dat regeringen en autoriteiten "onze reactie dringend moeten moderniseren en versnellen."

Als standaardsettingorganisatie voor de mondiale anti-witwasregels handhaaft de FATF deze niet zelf; het omzetten van deze aanbevelingen in praktijk is de verantwoordelijkheid van nationale toezichthouders en rechtshandhavingsinstanties in de lidstaten.

Het rapport meldt dat personen uit ten minste 80 jurisdicties in verband zijn gebracht met scam compounds in Zuidoost-Azië, waarvan velen slachtoffers zijn van mensenhandel. Naar schatting worden alleen al in Myanmar 120.000 mensen gedwongen om online scams uit te voeren.