FATF richt zich op grote cryptomarkten in mondiale nalevingsreview tegen witwassen
Belangrijkste punten
- •De FATF voert een gerichte nalevingsreview uit naar grote cryptomarkten, met prioriteit voor jurisdicties met aanzienlijke activiteit van aanbieders van virtuele-assetdiensten.
- •De Verenigde Staten, het Verenigd Koninkrijk, Singapore en de VAE vertegenwoordigen samen ongeveer 97% van de mondiale markt voor virtuele assets, hoewel de FATF de geselecteerde jurisdicties niet bij naam heeft genoemd.
- •De review verschuift de nalevingsmaatstaf voor bedrijven in virtuele assets van wetgeving op papier naar het aantonen van effectief toezicht en handhaving.
- •Het rapport van de FATF van juli 2026 constateerde dat 83% van de onderzochte jurisdicties wetgeving rond de Travel Rule had aangenomen, maar dat 55 van de 91 jurisdicties met dergelijke wetgeving geen toezichts- of handhavingsactie hadden ondernomen.
- •Eerste bevindingen uit de review worden verwacht in juni 2027, met aanvullende resultaten gepland voor publicatie in oktober 2027.
De Financial Action Task Force (FATF), het intergouvernementele toezichtsorgaan dat mondiale normen stelt voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, richt zijn aandacht op de grootste cryptomarkten ter wereld met een gerichte nalevingsreview.
De review zal zich richten op jurisdicties met wezenlijk belangrijke activiteit van aanbieders van virtuele-assetdiensten (VASP's), waarbij de bestaande regulatoire beoordelingsstatus van elk land wordt meegenomen. VASP's zijn bedrijven die diensten verlenen zoals het ruilen, overdragen of bewaren van virtuele assets. De FATF heeft de geselecteerde jurisdicties voor de review niet bij naam genoemd. Landen waaronder de Verenigde Staten, het Verenigd Koninkrijk, Singapore en de Verenigde Arabische Emiraten (VAE) vertegenwoordigen samen ongeveer 97% van de mondiale markt voor virtuele assets — een concentratie die handhavingsuitkomsten in deze markten sectorbrede betekenis geeft.
Het initiatief markeert een verschuiving in de aanpak van het toezichtsorgaan: in plaats van louter te beoordelen of landen de vereiste cryptowetgeving hebben aangenomen, zal de FATF kritisch bekijken hoe die regels daadwerkelijk worden gehandhaafd. Voor bedrijven in virtuele assets verandert dit de maatstaf voor naleving: van een wet op de boeken hebben naar het aantonen van toezicht en handhaving in de praktijk.
De stap volgt op het rapport van de FATF van juli 2026, waarin werd geconstateerd dat 83% van de onderzochte jurisdicties wetgeving rond de cryptotravel rule had aangenomen. echter hadden 55 van de 91 jurisdicties met dergelijke wetgeving nog geen toezichts- of handhavingsactie ondernomen — een kloof tussen adoptie en implementatie die de gerichte review juist wil onderzoeken. De Travel Rule verplicht cryptodienstverleners om informatie over de initiators en begunstigden van transacties te verzamelen en te delen, waarmee de transparantie-eisen voor overdrachten van virtuele assets in lijn worden gebracht met de eisen die al lang gelden voor traditionele bankoverboekingen.
Eerste bevindingen uit de gerichte review worden verwacht in juni 2027, met verdere resultaten gepland voor publicatie in oktober 2027 — de twee momenten waarop de op handhaving gerichte beoordeling door de FATF van de grootste markten in de sector publiek wordt gemaakt.
Bron: BitcoinKE
