Het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) onderzoekt of Binance de voorwaarden heeft geschonden van de schikking van 4,3 miljard dollar die het in 2023 sloot met de Amerikaanse autoriteiten, als onderdeel van een federaal onderzoek naar mogelijke sanctieschendingen in verband met Iran. Bloomberg meldde deze ontwikkeling op 9 oktober, waarmee de grootste cryptocurrencybeurs ter wereld opnieuw onder de loep komt.

Het onderzoek roept vragen op over de naleving door Binance van de overeenkomst, waarin het bedrijf werd verplicht zijn interne controles te versterken en samen te werken met de Amerikaanse autoriteiten. Ambtenaren hebben echter niet geconcludeerd dat Binance de schikking heeft geschonden, en het onderzoek kan zonder extra aanklachten eindigen.

DOJ toetst nalevingsverplichtingen van Binance

Tysen Duva, hoofd van de criminele afdeling van het DOJ, bevestigde dat ambtenaren de naleving door Binance van de overeenkomst uit 2023 beoordelen. Hij wilde niet ingaan op specifiek bewijs of de voortgang van het onderzoek.

In het kader van de schikking pleegde Binance schuldig aan federale overtrendingen met betrekking tot bankregelgeving, geldovermaking en naleving van sancties. Het bedrijf stemde in met het betalen van circa 4,3 miljard dollar aan boetes en met de implementatie van verbeterde nalevingsmaatregelen. De regeling, aangekondigd in november 2023, behoorde tot de grootste bedrijfboetes in de Amerikaanse geschiedenis en loste ook parallelle claims op van het Amerikaanse ministerie van Financiën en de Commodity Futures Trading Commission. In dezelfde zaak pleegde oprichter Changpeng Zhao schuldig aan het niet onderhouden van een effectief anti-witwasprogramma en trad hij af als chief executive.

De overeenkomst verplicht Binance bovendien om drie jaar lang een onafhankelijke compliance-toezichthouder aan te houden en bewijs of beschuldigingen van wangedrag — met betrekking tot witwassen, banktransacties en sanctieschendingen — aan de Amerikaanse overheid te rapporteren. De voorwaarden vloeien voort uit de strafzaak van het DOJ tegen Binance Holdings Limited.

Als de autoriteiten een wezenlijke schending vaststellen, kan Binance opnieuw worden vervolgd voor gedrag dat onder de oorspronkelijke schikking viel. Ook extra financiële boetes zijn mogelijk, wat het bedrijf miljarden dollars aan verdere kosten kan kosten.

Transacties met banden met Iran opnieuw onder de loep

De herbeoordeling van de schikking valt samen met een federaal onderzoek naar of Binance transacties heeft mogelijk gemaakt die de Amerikaanse sancties tegen Iran schonden. Het parket van Manhattan leidt het onderzoek, met steun van de criminele afdeling van het DOJ in Washington.

In september eisten aanklagers de verbeurdverklaring van 61 miljoen dollar waarvan zij stelden dat deze afkomstig was uit Iraanse olieverkopen op de zwarte markt en witgewassen was via cryptotransacties waarbij Binance betrokken was. Die actie stelde niet vast dat Binance zelf in verband met de gelden misdaad had gepleegd.

Binance heeft volgehouden dat het naleving van sancties serieus neemt en blijft samenwerken met de wetshandhaving. Het bedrijf zegt ook dat het zijn controles versterkt en illegale activiteiten op zijn platform aanpakt.

Nalevingsrisico's kunnen financiële gevolgen hebben

Het onderzoek onderstreept de voortdurende regelgevingsrisico's waarmee grote cryptocurrencybeurzen worden geconfronteerd, vooral die welke actief zijn op internationale markten. Zelfs na een aanzienlijke schikking moeten bedrijven aantonen dat hun nalevingssystemen voldoen aan de verplichtingen die toezichthouders opleggen.

Voor Binance kan de uitkomst de juridische blootstelling en de reputatie bij institutionele klanten en toezichthouders bepalen. Het DOJ heeft echter nog geen nieuwe aanklachten tegen de beurs aangekondigd in verband met het laatste onderzoek.