Een Amerikaanse federale rechtbank heeft de exploitanten van Fundsz, Brian Early en Alisha Ann Kingrey, gelast circa 31 miljoen dollar te betalen aan schadevergoeding en civiele geldboetes naar aanleiding van een beleggingsschema rond digitale activa en edelmetalen.

De uitspraak vloeit voort uit Commodity Futures Trading Commission v. Larralde et al., zaaknummer :23-cv-1445-WWB-DCI, ingediend bij de US District Court for the Middle District of Florida op 31 juli 2023. De CFTC, de Amerikaanse derivatentoezichthouder, maakte het verstekvonnis op 30 september 2026 bekend in een persbericht, ruim drie jaar nadat de zaak was aangespannen. Een verstekvonnis wordt gewezen wanneer beklaagden niet op een klacht antwoorden of anderszins niet reageren; de beschuldigingen zijn daardoor onbestreden gebleven en de rechtbank heeft de maatregelen opgelegd zonder proces. Op grond van de uitspraak moeten Early en Kingrey 15,73 miljoen dollar aan schadevergoeding betalen, bestemd voor gedupeerde klanten, en 15,75 miljoen dollar aan civiele geldboetes, die aan de overheid moeten worden voldaan.

Wat de CFTC zegt dat Fundsz heeft beloofd

In een klacht uit 2023 stelde de CFTC dat Fundsz wekelijkse rendementen van meer dan 3% beloofde, zogenaamd gegenereerd door een eigen algoritme in cryptocurrency en edelmetalen handelde. Promoters beweerden bovendien dat een belegging van 2.500 dollar binnen vier jaar kon uitgroeien tot 1 miljoen dollar.

Volgens de toezichthouder zijn de klantengelden nooit verhandeld zoals werd voorgesteld, en waren de aan klanten getoonde rendementen verzonnen. De rechtbank oordeelde dat zowel Early als Kingrey wezenlijke misleidende uitspraken hebben gedaan over winstverwachtingen, de mate van risico en de eerdere prestaties van de belegging.

De beschuldigingen komen overeen met waarschuwingssignalen die de FTC heeft aangegeven, met name beleggingsaanbiedingen die het risico bagatelliseren terwijl uitzonderlijk hoge rendementen worden beloofd.

De verliezen achter het kopcijfer

Hoewel aanzienlijk, is het vonnis tegen Fundsz bescheiden in het bredere landschap van beleggingsfraude, dat veel verder reikt dan één enkel schema. De FBI registreerde in 2025 181.565 klachten met betrekking tot cryptocurrency, met verliezen totaal meer dan 11 miljard dollar. Beleggingsfraude was goed voor ongeveer 49% van de totale fraudeschade, en de leeftijdsgroep boven de 60 verloor 7,7 miljard dollar, een stijging van 37% ten opzichte van 2024.

Ook in 2025 meldde de FTC dat oplichting tot verliezen van meer dan 7,9 miljard dollar had geleid, met een median verlies per oplichtingszaak van meer dan 10.000 dollar.

Volgens een rapport van Chainalysis ging in 2025 ten minste 14 miljard dollar verloren door op cryptobase gebaseerde oplichting en fraude, een cijfer dat kan oplopen tot meer dan 17 miljard dollar wanneer niet-geïdentificeerde illegale adressen worden meegerekend. Het gemiddelde verlies per oplichtingszaak steeg met 253% naar 2.764 dollar.

Handhaving neemt toe, maar de spelregels zijn ongelijk

Fundsz is geen geïsoleerd geval. Cryptopolitan meldde in augustus dat de SEC en de CFTC afzonderlijk rechtszaken aanspanden tegen Goliath Ventures en oprichter Christopher Delgado. De SEC beweerde dat het bedrijf ten minste 425 miljoen dollar ophaalde van meer dan 1.300 beleggers, terwijl de CFTC uitging van circa 397 miljoen dollar van ongeveer 1.600 klanten.

Grensoverschrijdende handhaving blijft lastiger. Een overzicht van oktober 2025 van de Financial Stability Board constateerde aanzienlijke hiaten en inconsistenties in nationale crypto-kaders, met de waarschuwing dat ongelijkmatige implementatie kansen biedt voor regulatorische arbitrage en het toezicht op een mondiale markt bemoeilijkt.

Waar op te letten

De directe vraag is hoeveel van de opgelegde schadevergoeding slachtoffers uiteindelijk terugkrijgen. De CFTC heeft gewaarschuwd dat terugbetalingsbevelen geen volledige terugvordering garanderen wanneer beklaagden onvoldoende bezittingen hebben, waardoor het uiteindelijke terugvorderingspercentage onzeker blijft.

Bron: Cryptopolitan