Catalis, een van de toonaangevende aanbieders van 529-studie-spaarplannen in de VS, en Creative Planning, een van de toonaangevende onafhankelijke geregistreerde investeringsadviesbureaus in de VS, hebben een strategisch partnerschap aangekondigd om het Mississippi Affordable College Savings (MACS)-plan te moderniseren en opnieuw te lanceren.

Door de staat beheerde 529-plannen, vernoemd naar Sectie 529 van de Internal Revenue Code, stellen gezinnen in staat om belastingvoordelig te sparen voor onderwijs. Het MACS-plan is het officiële door de staat gesponsorde studie-spaarprogramma van Mississippi. Wijzigingen onder de federale SECURE 2.0 Act, in december 2022 wet geworden, hebben de aantrekkingskracht van 529-rekeningen vergroot door begunstigden toe te staan om vanaf 2024 tot $ 35.000 aan ongebruikte tegoeden over te hevelen naar Roth IRA's, waardoor het nut van de plannen verder reikt dan de traditionele studiekosten.

Als de nieuwe investeringsmanager van MACS brengt Creative Planning meer dan 40 jaar institutionele investeringsexpertise naar de markt voor 529-spaarplannen. Het partnerschap koppelt het spaarprogrammaplatform van Catalis aan de open-architectuur investeringsbenadering van Creative Planning om een eenvoudigere, modernere ervaring te bieden voor gezinnen die sparen voor onderwijs.

"Door het moderne 529-platform van Catalis te combineren met de open architectuur van Creative Planning, helpen we gezinnen in Mississippi om te sparen met meer keuze, lagere kosten en grotere eenvoud," zei Scott Roza, CEO van Catalis.

Investeringsinnovatie voor de 529-spaarders van vandaag

Het gemoderniseerde MACS-plan is ontworpen om sparen gemakkelijker, flexibeler en kostenefficiënter te maken voor rekeninghouders. Het initiatief komt te midden van een bredere trend onder staats-529-programma's om kosten te verlagen en digitale ervaringen te verbeteren naarmate de concurrentie tussen planbeheerders toeneemt. Belangrijke verbeteringen zijn onder meer:

• Inschrijvingsjaar portefeuilles die in de loop der tijd automatisch worden aangepast, waardoor spaarders een duidelijk pad krijgen naar toekomstige onderwijsuitgaven.
• Vereenvoudigde op risico gebaseerde portefeuilles voor rekeninghouders die de voorkeur geven aan een gestroomlijnde investeringsselectie.
• Verlaagde kosten voor MACS-rekeninghouders, met een kostenverlaging van 20% ten opzichte van de huidige structuur.
• Een verbeterd planningstool om klanten te helpen bij het kiezen van investeringen tijdens de inschrijving.

"Om waarde te leveren aan onze 529-planklanten, heeft Catalis opzettelijk gezocht naar een investeringspartner die zowel een echte open investeringsarchitectuur als sterke toegang tot topprofeele investeringsmaatschappijen biedt," zei Roza. "Open architectuur is een basisprincipe voor Creative Planning, en zij zijn uniek gepositioneerd om innovatie en waarde te leveren aan de markt voor 529-spaarplannen."

"We zijn verheugd om de open-architectuur investeringsbenadering van Creative Planning naar de markt voor 529-onderwijssparen te brengen," zei Peter Mallouk, CEO van Creative Planning. "Onze breedte en hefboomwerking creëren efficiënties die een modernere ervaring en meer waarde zullen opleveren voor gezinnen die sparen voor onderwijs."

Moderne Betalingen en Digitale Hulpmiddelen

De investeringsovergang maakt deel uit van een bredere moderniseringsinspanning van Catalis die marktleidende betalingsinnovatie direct in de 529-klantrekeningervaring brengt via een enkele login, waaronder:

• Donaties via digitale portemonnees door PayPal en Venmo, inclusief cryptovaluta, waardoor het voor vrienden en familie gemakkelijker wordt om bij te dragen.
• Visa- en Mastercard-prepaidkaarten die studenten helpen betalen voor tekstboeken en andere in aanmerking komende onderwijsuitgaven.

"Samen brengen Catalis en Creative Planning de gezinnen in Mississippi een modern 529-platform dat is gebouwd op waarde, keuze en succes op de lange termijn," zei Roza.