De Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) begint volgende maand met het in behandeling nemen van aanvragen voor technische bijstand (Technical Assistance, TA) van plattelandsbanken die financiering nodig hebben om hun kernbanksystemen te moderniseren.

In een memorandum ondertekend door BSP-gouverneur Eli M. Remolona, Jr. liet de centrale bank weten dat plattelandsbanken bijstand kunnen aanvragen om de overgang van hun verouderde informatietechnologiesystemen (IT) naar cloudbaseerde kernbanksystemen (core banking systems, CBS) volgens het software-as-a-service (SaaS)-model te financieren.

Een SaaS-CBS is een in de cloud gehost systeem dat door een externe aanbieder wordt beheerd en waar de bank via beveiligde elektronische kanalen toegang toe krijgt op basis van een abonnement of gebruik. Volgens de BSP-regelgeving wordt een dergelijke regeling behandeld als uitbesteding van IT-systemen.

Het initiatief maakt deel uit van de goedgekeurde technische bijstand van het Rural Bank Strengthening Program (RBSP), dat bestaat uit de onderdelen digitalisering, financieel advies en capaciteitsopbouw. Deze zijn ontworpen om de digitale transformatie van plattelandsbanken te versnellen en hun activiteiten, capaciteit en concurrentievermogen te versterken, aldus de BSP.

De in 2022 gelanceerde RBSP is erop gericht de veerkracht van plattelandsbanken te vergroten, zodat zij de economie kunnen blijven ondersteunen, in erkenning van hun rol bij de bevordering van de ontwikkeling van het platteland en financiële inclusie. De financiering voor de modernisering van de banksystemen valt onder het digitaliseringsonderdeel van de RBSP, waarmee het langlopende doel van het programma om plattelandsbanken te versterken wordt gekoppeld aan een specifieke technologische omslag waarbij banken zowel aan operationele als aan regelgevingsstandaarden moeten voldoen.

"De technische bijstand omvat steun bij de verwerving van en het afsluiten van een abonnement op een SaaS-CBS voor een beperkte periode, teneinde verbeteringen mogelijk te maken in de operationele efficiëntie, operationele veerkracht, bedrijfscontinuïteit, cyberbeveiliging en de naleving van regelgeving door plattelandsbanken (RB's)", aldus de BSP.

"Op de lange termijn is de technische bijstand er eveneens op gericht de levensvatbaarheid en het concurrentievermogen van RB's te ondersteunen te midden van de toenemende digitalisering van het financiële stelsel."

De aanmeldingsperiode opent op 12 september; de uiterste indieningsdatum wordt op een later tijdstip bekendgemaakt. In aanmerking komende banken kunnen financiële en operationele ondersteuning ontvangen voor een implementatieperiode van zes maanden, gevolgd door een driejarig abonnement dat voortgezette toegang tot en het gebruik van het CBS en aanverwante ondersteuningsdiensten omvat.

De BSP biedt ondersteuning voor diensten waaronder systeemconfiguratie, datamigratie, systeemintegratie, testen, gebruikerstraining, inbedrijfstelling, cloudinfrastructuur, technische ondersteuning, systeemupdates en onderhoudsdiensten.

Aanvragen moeten een brief bevatten waarin de interesse en de langetermijnstrategieën van de bank worden uiteengezet. Aanvragers zijn voorts verplicht een verklaring van de corporate secretary over te leggen waarin de goedkeuring van de raad van bestuur voor de TA-aanvraag wordt bevestigd, een verklaring van naleving van de kapitaalberekening, een certificering van de bankpresident waaruit blijkt dat zij nog niet beschikken over een bestaand SaaS-CBS, alsmede hun ingevulde zelfbeoordelingschecklist en vragenlijst over IT-uitbesteding.

"De BSP zal daarnaast het algehele risicoprofiel van de bank, de meest recente toezichtbeoordeling, het raamwerk voor risicobeheer van uitbesteding, de gereedheid op het gebied van informatietechnologie en de operationele capaciteit meewegen om de prudente invoering, implementatie en duurzaamheid van de technische bijstand te ondersteunen", voegde de centrale bank daaraan toe.

De BSP heeft 25 bankwerkdagen om de aanvraag van een bank te toetsen aan haar toelatingscriteria en haar regelgeving op het gebied van uitbesteding, technologie en risicobeheer. Daarmee valt het goedkeuringsproces binnen hetzelfde toezichtkader dat de centrale bank al hanteert voor technologiegerelateerde uitbesteding, en dat de basis vormt voor het SaaS-model dat onder het programma valt. — Katherine K. Chan