De centrale bank van Brazilië zal bepaalde cryptogeldtransfers boven $10.000 tot 24 uur vertragen onder nieuwe antifraudregels die volgend jaar van kracht worden, volgens Reuters. De maatregelen bouwen voort op het juridische kader van Brazilië uit 2022 dat de centrale bank aanwees als toezichthouder voor aanbieders van virtuele-activadiensten.

De regels hebben betrekking op transfers naar buitenlandse aanbieders van virtuele-activadiensten en zelf-beheerde wallets. De bank zei dat de maatregelen zich richten op de snelle verplaatsing van fraude-opbrengsten via virtuele activa, waaronder stablecoins. Brazilië behoort tot de grootste cryptogeldmarkten van Latijns-Amerika, en de focus van de centrale bank op stablecoins weerspiegelt hun toenemend gebruik in grensoverschrijdende transfers en remises in de regio.

$10.000-drempel en Gecumuleerde Transfers

De $10.000-drempel kan van toepassing zijn op één transactie of op de gecombineerde transfers van een klant gedurende één dag. Dit betekent dat meerdere kleinere betalingen tot toetsing kunnen leiden als hun gecumuleerde dagelijkse waarde boven $10.000 uitkomt. Het bedrag sluit aan bij een veelgebruikte referentiewaarde in de internationale financiële monitoring, waarbij vergelijkbare drempels rapportage- of toetsingsverplichtingen in meerdere rechtsgebieden oproepen.

De centrale bank merkte op dat andere transacties onder de risicobeheerbeleidsregels ook vertraging kunnen oplopen. De maximale vertraging voor elke transactie die aanvullende toetsing vereist, is echter beperkt tot 24 uur.

Geen Bevriezing van Activa

De bank benadrukte dat de maatregel geen activa bevriest of transfers permanent blokkeert. In plaats daarvan kunnen in aanmerking komende transacties tot 24 uur in behandeling blijven terwijl de vereiste fraudecontroles worden uitgevoerd. Deze aanpak verschilt van traditionele bevriezingen van activa in het kader van antiwitwasregelgeving en introduceert in plaats daarvan een op tijd gebaseerd frictiemechanisme dat specifiek is ontworpen voor de afwikkelingssnelheid van op blockchains gebaseerde transfers.

Stablecoins Geïdentificeerd in Fraudepatronen

De centrale bank zei dat de regels een reactie vormen op het toenemende gebruik van virtuele activa in financiële fraude. Het identificeerde stablecoins specifiek als een van de activa die worden gebruikt om illegale opbrengsten snel te verplaatsen.

Volgens de bank biedt de vertraging extra tijd voor onderzoek naar gemarkeerde transacties voordat deze worden verwerkt. De instelling deed geen verdere mededelingen over de details van de risicobeheerprocedures.

Aankondiging en Tijdlijn

De aankondiging werd gedaan op vrijdag 7 augustus. Brazilië is van plan de regels volgend jaar in te voeren, hoewel in de gemelde informatie geen specifieke datum voor de invoering is verstrekt.

Bereik en Onbeantwoorde Vragen

De actie van de centrale bank richt zich op transfers waarbij aanbieders van virtuele-activadiensten en zelf-beheerde wallets betrokken zijn, en maakt daarnaast toetsing van andere transacties onder de risicobeheerregels mogelijk.

Reuters berichtte dat de bank de maatregel introduceerde als onderdeel van bredere antifraudvereisten voor cryptogeld. De regels hebben betrekking op de snelheid waarmee fraude-opbrengsten via virtuele-activakanalen kunnen worden verplaatst.

De vrijgegeven informatie specificeert geen boetes voor niet-naleving, identificeert niet welke serviceproviders worden getroffen, en schetst niet de procedures die gebruikers moeten volgen tijdens een vertragingsperiode. Marktdeelnemers zullen de uitvoeringsrichtlijnen volgen die verduidelijken hoe beurzen, bewaaraanbieders en individuele walletgebruikers in de praktijk worden beïnvloed.