Centrale bank van Brazilië verplicht crypto-beurzen grote grensoverschrijdende en zelfbeheer-overdrachten uit te stellen
Belangrijkste punten
- •De centrale bank van Brazilië zal crypto-beurzen verplichten bepaalde klantoverdrachten naar buitenlandse platforms en zelfbeheer-portefeuilles tot 24 uur uit te stellen onder Resolutie BCB nr. 584/2026, met ingang van 1 januari 2027.
- •Overdrachten met een equivalentwaarde van meer dan $10.000 zijn onderworpen aan verplichte wachttijden, terwijl kleinere overdrachten ook kunnen worden vertraagd als beurzen deze als riskant aanmerken.
- •Beurzen kunnen vastgehouden overdrachten vrijgeven voordat de periode van 24 uur afloopt als interne risicobeoordelingen geen tekenen van onrechtmatigheden aan het licht brengen, mits zij de beslissing documenteren en klanten op de hoogte stellen.
- •De centrale bank noemde het gebruik van cryptovaluta, waaronder stablecoins, om frauduleus verkregen gelden grensoverschrijdend te verplaatsen voordat slachtoffers of instellingen deze kunnen terugvorderen, als de belangrijkste motivatie voor de nieuwe regels.
- •Een brancheleider waarschuwde dat het beleid de kosten voor legitieme gebruikers zou kunnen verhogen en de concurrentiekracht van binnenlandse Braziliaanse beurzen zou kunnen verminderen.
De centrale bank van Brazilië zal cryptovaluta-beurzen verplichten bepaalde klantoverdrachten naar buitenlandse platforms en zelfbeheer-portefeuilles tot 24 uur uit te stellen onder nieuwe antifrauderegels die gericht zijn op het tegengaan van het gebruik van digitale activa bij financiële fraude.
De verplichting treedt op 1 januari 2027 in werking onder Resolutie BCB nr. 584/2026, gepubliceerd op 7 augustus. De regel is van toepassing wanneer een klant de nationale fiduciaire valuta, de real, of cryptovaluta stort bij een beurs en vervolgens de gelden naar het buitenland of naar een portefeuille onder eigen beheer wil verzenden.
Brazilië behoort tot de grootste cryptovalutamarkten van Latijns-Amerika, en de nieuwe regel is een van de meest specifieke verplichtingen in de regio die zich richt op de snelheid van crypto-opnames en grensoverschrijdende overdrachten in plaats van outright beperkingen op te leggen.
Overdrachten die meer dan het equivalent van $10.000 bedragen—hetzij uitgevoerd als een enkele transactie of meerdere transacties op dezelfde dag—zijn onderworpen aan de verplichte wachttijd. Kleinere overdrachten kunnen ook worden vertraagd als een beurs deze als riskant markeert.
De centrale bank stelde dat cryptovaluta, waaronder stablecoins, worden gebruikt om gelden verkregen door financiële fraude te verplaatsen voordat slachtoffers of instellingen deze kunnen terugvorderen. Het gebruik van stablecoins voor grensoverschrijdende waardeoverdracht heeft in opkomende markten in toenemende mate de aandacht getrokken van toezichthouders.
De wachttijd is niet permanent. Beurzen kunnen een overdracht vrijgeven voordat de periode van 24 uur verstrijkt als hun interne risicobeoordeling geen tekenen van onrechtmatigheden aan het licht brengt. Zij moeten deze beslissing documenteren en klanten op de hoogte stellen wanneer een transactie in de wacht is geplaatst.
De maatregel geeft beurzen ook meer verantwoordelijkheid voor het beoordelen van risico's op basis van de klant, de transactie, de tegenpartij en de bestemmingsjurisdictie.
Regina Pedroso, voorzitter van de Brazilse tokenisatiebrancheorganisatie Abtoken, zei dat het beleid kosten met zich mee kan brengen voor legitieme gebruikers en de concurrentiekracht van binnenlandse beurzen kan verzwakken, aldus het lokale nieuwsmedium Portal do Bitcoin. De implementatiedatum in 2027 biedt de sector een periode om nalevingsprocedures te ontwikkelen voordat de regels van kracht worden.
