Bitstamp — een van de langst bestaande crypto-exchanges, opgericht in 2011 en in 2025 overgenomen door het brokerageplatform Robinhood — is naar verluidt begonnen met het weigeren van cryptocurrency-stortingen van meer dan EUR1.000 wanneer die afkomstig zijn uit wallets met zelfbeheer van derden, een wijziging die zou aanscherpen hoe gebruikers geld van persoonlijke wallets naar de exchange verplaatsen. Het gemelde beleid draait om het onderscheid tussen stortingen vanaf de eigen geverifieerde wallet van een klant en fondsen die door iemand anders zijn verzonden.

Wat Bitstamp naar verluidt heeft veranderd voor stortingen vanuit wallets met zelfbeheer

Volgens een rapport over de wijziging is Bitstamp begonnen met het afwijzen van cryptotransacties boven de EUR1.000-grens die afkomstig zijn uit wallets met zelfbeheer van derden, in plaats van vanaf het eigen geverifieerde adres van een gebruiker.

De gemelde wijziging is beperkt van omvang. Ze richt zich specifiek op wallets met zelfbeheer van derden, niet op elke externe wallet, wat betekent dat stortingen vanaf de gedocumenteerde wallet van een klant anders worden behandeld dan fondsen die namens iemand anders worden verzonden.

Het woord “naar verluidt” is hier belangrijk. Deze beschrijving van de beleidswijziging moet worden gelezen als een rapport uit één bron en niet als een breed bevestigde, algemene beperking, en de exacte reikwijdte kan per gebruiker of jurisdictie verschillen.

Waarom de EUR1.000-drempel van belang kan zijn voor crypto-compliance

Het bedrag van EUR1.000 is het centrale beslispunt in het rapport en fungeert als de grens waarboven een storting vanuit zelfbeheer naar verluidt strengere behandeling uitlokt. Die drempel sluit aan bij de manier waarop EU-regels omgaan met crypto-overboekingen van hogere waarde, wat Bitstamp toelicht in zijn eigen uitleg over de Travel Rule in de EU.

De Travel Rule zelf heeft een concrete basis: het is de crypto-uitbreiding van Recommendation 16 van de Financial Action Task Force, die de EU bindend heeft gemaakt voor crypto-assetdienstverleners via de Transfer of Funds Regulation, die sinds december 2024 van kracht is. Onder die regels moeten dienstverleners gegevens over de initiatiefnemer en begunstigde verzamelen en verifiëren bij overboekingen, met een lichtere behandeling onder EUR1.000. Bitstamp valt binnen dit regime en beschikt over een MiCA-vergunning van de financiële toezichthouder van Luxemburg, waardoor het zijn diensten in de EU kan “passporten”.

Het onderscheid tussen activiteit vanuit een first-party wallet en een third-party wallet wijst op controles op wallet-eigendom. Wanneer een storting afkomstig is van een wallet waarvan de verzender niet kan worden geverifieerd als de beheerder, wordt verificatie van de storting lastiger — de compliancecontext die de gemelde drempel lijkt te willen aanpakken.

De impact voor gebruikers is praktisch: klanten die grotere bedragen uit zelfbeheer halen en naar een custodial platform overboeken, kunnen merken dat die transacties worden aangehouden of geweigerd, tenzij eigendom kan worden vastgesteld. Vergelijkbare compliance-druk is elders in Europa zichtbaar geworden, waaronder het geval waarin Nederlandse aanklagers de resterende crypto van een failliete broker verkochten terwijl schuldeisers verliezen leden.

Waar Bitstamp-gebruikers en de bredere markt nu op letten

Een belangrijke open vraag is of de gemelde beperking breed geldt of alleen in specifieke gevallen, omdat het beschikbare rapport geen volledig bevestigde, uniforme uitrol over alle accounts aantoont.

Voor klanten is de directe stap documentatie: gebruikers moeten mogelijk wallet-eigendom aantonen voordat zij grotere stortingen vanuit zelfbeheer verzenden, in lijn met de verificatievereisten die toezichthouders steeds vaker aan exchanges stellen. Brede compliance-discussies, zoals de door de Treasury voorgestelde stablecoinregels onder de GENIUS Act, laten zien hoe snel documentatieverwachtingen verschuiven.

Het vergelijkingspunt met andere exchanges is het volgen waard. Of andere platforms een vergelijkbare behandeling van zelfbeheeroverboekingen met hogere waarde zullen invoeren, blijft een open vraag, en eerdere onthullingen over hoe exchanges met gebruikersgegevens omgaan — zoals de melding dat Binance gebruikersgegevens deelde met onderzoekers — laten zien hoeveel toezicht custodial platforms ervaren. Eén punt staat vast: de Transfer of Funds Regulation geldt voor elke in de EU gelicentieerde crypto-assetdienstverlener, dus het verschil om op te letten zit in de uitvoering, niet in de vraag of de regels concurrenten bereiken.

Totdat Bitstamp een formele kennisgeving publiceert waarin de reikwijdte wordt toegelicht, blijft de praktische conclusie onzekerheid over de volgende stappen: klanten die stortingen vanuit zelfbeheer boven de gemelde drempel verzenden, moeten de actuele vereisten rechtstreeks bij de exchange bevestigen voordat zij geld overboeken.

Disclaimer: Dit artikel is uitsluitend bedoeld ter informatie en vormt geen financieel of beleggingsadvies. Markten voor cryptocurrency en digitale activa brengen aanzienlijke risico’s met zich mee. Doe altijd zelf onderzoek voordat u beslissingen neemt.