Federaal onderzoek geopend in Manhattan

Aanklagers in Manhattan, in samenwerking met de strafafdeling van het Ministerie van Justitie in Washington, hebben een onderzoek geopend naar of Binance — 's werelds grootste cryptocurrencybeurs — de Amerikaanse sancties tegen Iran heeft geschonden. Het onderzoek, actueel per 22 september 2026, richt zich op de compliancecontroles die Binance toepast om aan Iran gelinkte transacties te detecteren en blokkeren, en op de vraag of het bedrijf de aard van specifieke voor review gemarkeerde transacties begreep.

Er zijn nog geen aanklachten ingediend en geen enkele rechtbank heeft wangedrag vastgesteld; de zaak blijft een lopend federaal onderzoek. Binance zegt een zero-tolerancebeleid te voeren ten aanzien van sanctioverschrijdingen, volledig met de wetshandhaving samen te werken en illegale actoren van het platform te blijven verwijderen. De officiële lezing van het bedrijf presenteert dit als een vraag over screeningssystemen in plaats van een beschuldiging — een onderscheid dat zal bepalen hoe het onderzoek zich ontwikkelt.

Civiele vordering tot verbeurdverklaring van $61 miljoen

Het onderzoek valt enkele dagen nadat het kantoor van de Amerikaanse aanklager voor het Southern District of New York een civiele vordering tot verbeurdverklaring heeft ingediend (officiële persbericht) ter vordering van circa $61 miljoen aan cryptocurrency die naar verluidt gelinkt is aan de verkoop van gesanctioneerde Iraanse olie op de zwarte markt. Civiele verbeurdverklaringen richten zich op eigendom waarvan wordt beweerd dat het verband houdt met crimineel gedrag in plaats van op een aangeklaagde verdachte, waardoor middelen die via accounts van een beurs stromen kunnen worden nagejaagd terwijl het platform zelf buiten de zaak blijft. Volgens de vordering hebben twee aan China gelinkte bedrijven, Blessed Trust en Hexawell, Binance-accounts gebruikt om gelden naar de Iraanse regering en de Islamitische Revolutionaire Garde te sluizen. Aanklagers beschrijven ook een cluster van walvisgrote self-custody-portemonnees, aangeduid als Entity A, dat meer dan $1,5 miljard aan illegale olieopbrengsten ontving en distribueerde.

Binance is geen partij in de verbeurdverklaringszaak. Bestuursvoorzitter Richard Teng heeft verklaard dat de vordering niet tegen de beurs is ingediend en geen enkele bewering bevat dat Binance zelf een regel heeft geschonden. Het tijdstip plaatst accounts op het platform echter direct in een sanctiezaak.

Treasury richt zich op de digital-assetsector

Het regelgevende klimaat verhardde op 24 augustus, toen het Treasury Department lanceerde wat het "Operation Economic Outcast" noemt. Het Office of Foreign Assets Control sanctioneerde bijna 60 aan Iran gelinkte entiteiten, personen en schepen, en vaardigde vijf sectorbepalingen uit op grond van Executive Order 13902 — een maatregel uit 2020 die sancties tegen specifieke sectoren van de Iraanse economie mogelijk maakt — betreffende digitale assets, technologie, goud, luchtvaart en scheepvaart. Samen bestempelen deze digitale-activatentransact met Iraanse actoren formeel als een sanctioneerbare sector.

De actie volgde op maanden van escalatie in Washingtons drukcampagne tegen Teherans cryptokanalen. Sanctieanalisten waarschuwen dat de stap de blootstelling aan secundaire sancties vergroot voor elke instelling die grote stromen voor Iraanse beurzen verwerkt, met name buitenlandse bedrijven die afhankelijk zijn van toegang tot de Amerikaanse markten. De institutionele gevoeligheid voor dat risico is meetbaar: een enquête uit januari 2026 onder 351 institutionele beslissers door Coinbase en EY-Parthenon toonde aan dat 66% compliance nu noemt als een belangrijk criterium bij het kiezen van custodians, ruwweg een verdrievoudiging ten opzichte van de 25% die dat een jaar eerder zei.

De erfenis van de schikking van $4,3 miljard

Het onderzoek toetst ook de toezeggingen die zijn gedaan in Binances regeling met de Amerikaanse autoriteiten in 2023. De beurs en toenmalig CEO Changpeng Zhao pleitten schuldig aan overtredingen van de Bank Secrecy Act, ongelicentieerd geldovermaken en sanctioverschrijdingen, en stemden in met het betalen van meer dan $4,3 miljard. Rechtszakenstukken tonen aan dat het platform tussen 2018 en 2022 meer dan $898 miljoen aan transacties tussen in de VS gevestigde en Iraanse gebruikers mogelijk maakte. Zhao kreeg op 30 april 2024 een gevangenisstraf van vier maanden opgelegd en er werd een onafhankelijke compliance-monitor aangesteld voor drie jaar om de sanering van de beurs te overzien.

Binance zegt sindsdien tientallen miljoenen dollars geïnvesteerd te hebben in identiteitsscreening en blockchain-analysetools, meer dan 1.500 compliance-medewerkers in dienst te hebben — ongeveer 25% van het personeelsbestand perari 2026 — en de blootstelling aan vier grote Iraanse handelsplatformen in twee jaar met 97,3% te hebben teruggebracht, van $4,19 miljoen naar $110.000. Het meldt afzonderlijk een daling van 96% in blootstelling aan grote categorieën van illegale geldstromen tussen januari 2023 en juni 2025.

Inzet van compliance voor Binance en BNB

De rode draad die deze ontwikkelingen verbindt, is dat Binances complianceprogramma — in plaats van een individuele transactie — de centrale kwestie is geworden. De beurs beheerst nog steeds 38,7% van het totale handelsvolume op de tien grootste gecentraliseerde beurzen, dus institutionele aarzeling zou niet beperkt blijven: tegenpartijen die terugtrekken zouden liquiditeitspools kunnen uitdunnen en de orderstroom naar rivaliserende platforms kunnen verleggen.

Het Ministerie van Justitie wilde niet reageren, en er is geen tijdlijn voor het onderzoek bekendgemaakt. Naarmate de verbeurdverklaringszaak vordert, zal het openbare dossier zich ontvouwen via rechtszakenstukken, het duidelijkst zichtbare signaal van hoe de beschuldigingen zich ontwikkelen. De doorslaggevende variabelen zijn of aanklagers concluderen dat het bedrijf opzettelijk aan Iran gelinkte transacties heeft verwerkt, en of de controles uit het monitor-tijdperk standhouden onder federaal toezicht — uitkomsten die bij het schrijven van dit artikel nog openstaan.