Beady AI, een compliancetechnologieproduct van We Good Solutions Limited, heeft een screening- en monitoringservice uitgerold die cryptocurrencybeurzen, decentralized finance (DeFi)-protocolen, wallet-aanbieders en andere blockchain-bedrijven helpt financiële, juridische en reputatierisico's te identificeren die verband houden met klanten, zakelijke partners en projectoprichters.

Het platform combineert controles tegen sanctielijsten, databases van politiek prominent aanwezige personen (PEP), strafrechtelijke registraties, informatie over bedrijvseigendom en negatieve berichtgeving. Naast initiële beoordelingen voert het doorlopende monitoring uit die complianceteams op de hoogte stelt wanneer relevante informatie over een eerder gescreende partij verandert.

Volgens het bedrijf stelt Beady AI crypto-bedrijven in staat personen, bedrijven en blockchain-projecten te screenen tegen meer dan 100.000 openbare bronnen en deze dagelijks te volgen — een mogelijkheid die is bedoeld om complianetekortkomingen te dichten die samenhangen met eenmalige achtergrondcontroles.

Geautomatiseerde screening richt zich op compliance-druk

Cryptobedrijven staan steeds meer onder druk om know-your-customer (KYC)-, know-your-business (KYB)- en antimoney laundering-controles te implementeren. Toch kunnen internationale klantenbestanden en snelle onboardingprocessen handmatige screening op grote schaal lastig maken.

De druk weerspiegelt wereldwijde normen die zijn vastgesteld door de Financial Action Task Force (FATF), het intergouvernementele orgaan wier aanbevelingen ten grondslag liggen aan nationale antimoney laundering-regelingen en de Travel Rule voor virtuele-activatransacties omvatten.

Een persoon of bedrijf dat een initiële achtergrondcontrole doorstaat, kan later op een sanctielijst verschijnen, betrokken raken bij gerechtelijke procedures of negatieve berichtgeving aantrekken. Zonder doorlopende monitoring krijgen complianceteams dergelijke ontwikkelingen mogelijk pas bij een latere review mee.

Beady AI pakt dit probleem aan met een gecentraliseerdproces. Compliancefunctionarissen voeren de naam in van een persoon, bedrijf of project om meerdere categorieën risicoinformatie te doorzoeken, zonder dat ondersteunende documenten nodig zijn voor de initiële controle.

De sanctiedekking omvat lijsten die worden bijgehouden door het U.S. Office of Foreign Assets Control, de Europese Unie, de Verenigde Naties en het Office of Financial Sanctions Implementation van het Verenigd Koninkrijk onder HM Treasury. Het bedrijf zegt dat de relevante sanctiegegevens dagelijks worden bijgewerkt.

Nadat een initiële beoordeling is afgerond, kunnen bedrijven een onderwerp onder dagelijkse monitoring plaatsen. Het systeem controleert de beschikbare informatie opnieuw en verstuurt meldingen, doorgaans binnen enkele uren na het detecteren van een relevante wijziging. Teams kunnen dagelijkse samenvattingen ontvangen via Telegram en gedetailleerde bevindingen bekijken via het Beady-portaal.

Eigendomsanalyse onderzoekt projectoprichters

De service kijkt verder dan directe tegenpartijen, naar de mensen en rechtspersonen achter cryptocurrencyprojecten. De mogelijkheden voor eigendomsanalyse traceren uiteindelijk belanghebbenden via holdingmaatschappijen en tussenpersonen, wat complianceteams kan helpen personen te identificeren die controle uitoefenen via complexe bedrijfsstructuren.

Het platform houdt ook openbare sociale media en community-kanalen in de gaten voor mogelijke waarschuwingssignalen. Bevindingen uit verschillende bronnen kunnen worden gebundeld in een rapport voor interne compliance-reviews, accountants en bankpartners.

Beady zegt dat de database meer dan 100.000 openbare bronnen omvat plus eigendomsinformatie over meer dan 200 miljoen bedrijven en bestuursfunctionarissen. Het platform filtert automatisch dubbele vermeldingen en mogelijke foutieve treffers, wat volgens het bedrijf de hoeveelheid irrelevante resultaten die analisten moeten beoordelen met wel 95% kan verminderen.

Elke bevinding bevat een link naar de oorspronkelijke bron, zodat analisten informatie kunnen verifiëren en documentatie kunnen bijhouden voor compliance-reviews en toezichtonderzoeken.

De service is bedoeld voor een breed scala aan bedrijven, waaronder cryptocurrencybeurzen, DeFi-protocolen, token-uitgevers, custodians, digitale-activafondsen, betaalaanbieders en Web3-startups. Beady is een product van We Good Solutions Limited, met een kantoor in Hong Kong en een staat van dienst in softwareontwikkeling voor banken, fintech-bedrijven en andere gereguleerde sectoren.

Identiteitsscreening vult blockchain-analyse aan

Beady AI richt zich op identiteit, bedrijvseigendom en reputatie in plaats van op het analyseren van wallet-adressen of het traceren van on-chain transacties. De service is daarom ontworpen als aanvulling op — niet als vervanging van — bestaande blockchain-analyse- en Travel Rule-compliancetools.

Dit onderscheid is relevant omdat blockchain-analysesystemen doorgaans transactiepatronen, wallet-activiteit en verbindingen tussen blockchain-adressen onderzoeken, terwijl identiteitsscreeningsplatformen de personen en organisaties achter een zakelijke relatie onderzoeken. Het combineren van beide benaderingen kan complianceteams een breder beeld van risico's geven, al hangt de effectiviteit van elke beoordeling af van de kwaliteit, volledigheid en actualiteit van de onderliggende gegevens.

Een woordvoerder van Beady AI zei dat het bedrijf de service heeft ontwikkeld nadat complianceteams rapporteerden aanzienlijke tijd te best aan handmatige zoekopdrachten, terwijl ze zich bleven zorgen maken over risico's die na de klantonboarding naar voren komen. Het bedrijf wil de initiële screening verkorten en gebruikers waarschuwen wanneer het risicoprofiel van een eerder beoordeelde partij verandert.

Implementatie ontworpen voor snelle installatie

Beady zegt dat de service binnen 24 uur kan worden geconfigureerd, waardoor crypto-bedrijven mogelijk geautomatiseerde screening kunnen introduceren zonder een langdurig implementatieproces. Door initiële due diligence, analyse van uiteindelijk belanghebbenden en doorlopende monitoring te combineren, wil het bedrijf blockchain-bedrijven helpen opkomende tegenpartijrisico's te signaleren en hun compliance-workflows te versterken.

Meer informatie en demo-aanvragen zijn beschikbaar via de crypto- en blockchain-screeningservice van het bedrijf. De adoptie zal afhangen van het vermogen van het platform om betrouwbare treffers te leveren, informatie actueel te houden en aan te sluiten bij de bestaande complianceprocedures van elke organisatie — praktische factoren die complianceteams, accountants en bankpartners waarschijnlijk in de gaten houden naarmate de service van lancering naar dagelijks gebruik gaat.