Moskou zet een strenger toezicht op crypto-eigenaren in, met plannen van de Centrale Bank van Rusland (CBR) om financiële instellingen te verplichten de crypto-bezittingen van hun klanten op te nemen in officiële verklaringen. Deze documenten worden voor verschillende doeleinden uitgegeven en gaan vaak gepaard met de inkomsten- en vermogensverklaringen die ambtenaren en overheidsfunctionarissen indienen als anticorruptiemaatregel.

Bank van Rusland gaat crypto-openbaarmaking verplicht stellen

De CBR wil dat informatie over cryptovaluta's wordt opgenomen in de verklaringen die commerciële banken en financiële bedrijven uitgeven. De documenten betreffen de betaalrekeningen en bankdeposito's van klanten en worden doorgaans aangevraagd wanneer rekeninghouders hun saldi aan andere organisaties moeten rapporteren.

Op grond van het voorstel zou de toezichthouder ook 'digitale financiële activa', zoals gedefinieerd door de Russische wet, opnemen — bijvoorbeeld tokens uitgegeven op private blockchains en getokeniseerde effecten.

Het plan staat in een ontwerp dat onlangs door de monetaire autoriteit in Moskou is gepubliceerd en dat dinsdag werd aangehaald door de lokale cryptonieuwsbronnen Bits.media en RBC Crypto. Het wijzigt een bestaande CBR-richtlijn die definieert welke gegevens moeten worden opgenomen in verklaringen die ambtenaren doorgaans indienen wanneer zij hun persoonlijke inkomsten en vermogen aan de staat rapporteren. Ook Russische wetgevers en hun familieleden, evenals werknemers van de centrale bank en alle staatsbedrijven, zijn verplicht deze 'anticorruptie'-verklaringen in te dienen. In de praktijk zou de wijziging digitale activabezittingen naast banksaldi plaatsen in dezelfde administratie waarmee de Russische staat al het verklaarde vermogen van functionarissen volgt.

Indien ongewijzigd wordt aangenomen, zal de richtlijn financiële instellingen verplichten om de huidige crypto-bezittingen van klanten, inkomsten uit verkoop en opbrengsten uit mining bekend te maken, met ing van 1 juli 2027. Deze startdatum geeft banken en andere betrokken bedrijven een overgangsperiode om digitale activarapportage in hun complianceprocessen op te nemen. En omdat het nog om een ontwerp gaat, bepaalt de definitieve versie de precieze reikwijdte van wat instellingen moeten rapporteren.

De amendementen die de Bank van Rusland voorstelt, zijn gebaseerd op de nieuwe wet 'Over digitale valuta's en digitale rechten', die op 1 september van dit jaar van kracht werd, zoals gerapporteerd door Cryptopolitan. De wetgeving — in juli aangenomen door beide kamers van het Russische parlement en begin augustus ondertekend door president Poetin — vertegenwoordigt het eerste serieuze poging van het land tot alomvattende crypto-regulering. Ze legaliseerde belangrijke transacties met cryptovaluta's, zoals investeren, handelen en omwisselen naar fiatvaluta. Hoewel Russen niet verboden wordt om munten te bezitten, is het gebruik ervan in binnenlandse betalingen verboden. Het openbaarmakingsvoorstel past in de gefaseerde uitrol die de wet vastlegt, waarin eerst algemene regels komen en overheidsinstanties de secundaire regelgeving uitwerken.

Russische regelgeving beperkt het gebruik van cryptovaluta

Onder het nieuwe kader mogen bedrijven en burgers nu crypto kopen en verkopen, met een aankooplimiet van minder dan $4.000 per jaar per intermediair voor niet-gekwalificeerde beleggers. Overdrachten naar non-custodial wallets zijn verboden. Inwoners mogen digitaal geld naar het buitenland sturen en dit gebruiken in grensoverschrijdende transacties, blijkbaar om de fiatrestricties te omzeilen die zijn opgelegd als onderdeel van de westerse sancties vanwege de oorlog in Oekraïne.

Echter, alle transacties binnen de jurisdictie van het land moeten worden verwerkt door geautoriseerde handelsplatforms om als legaal te worden beschouwd, en munten moeten worden bewaard bij door de staat goedgekeurde digitale depots.

De Russische cryptomarkt, gewaardeerd naar schatting $44 miljard aan digitale activabezittingen, zal in fasen worden gereguleerd: de van kracht zijnde digitale valutawet legt algemene regels vast terwijl overheidsinstanties de secundaire regelgeving uitwerken. Onder dit kader is de Centrale Bank van Rusland verantwoordelijk voor het registreren en licentiëren van marktdeelnemers, waaronder het ontwikkelen van compliancestandaarden en kwalificatiecriteria voor beleggers. De monetair-politieke toezichthouder houdt toezicht op de circulatie van cryptovaluta's in de Russische economie, terwijl de Federale Financiële Monitoringdienst (Rosfinmonitoring) verdachte geldstromen identificeert. De Federale Belastingdienst (FNS) moet ervoor zorgen dat cryptobeleggers hun belastingen betalen. De items die banken zouden openbaar maken — huidige bezittingen verkoopinkomsten en mijnbouwopbrengsten — overlappen met de cijfers die relevant zijn voor de belastingnaleving die de FNS moet waarborgen.

Russische inwoners zijn verplicht transacties met adressen die niet door binnenlandse depots worden beheerd, te melden, en alle transacties moeten uitsluitend via gelicenseerde intermediairs worden uitgevoerd. Boetes voor illegale omzet en andere overtredingen worden volgende zomer vastgesteld, waardoor een van de handhavingsinstrumenten van het regime nog moet worden gedefinieerd.

De federale Russische overheid, samen met het ministerie van Financiën (Minfin) en andere afdelingen, is ook nauw betrokken bij het regelgevingsproces, zoals RBC opmerkte.

Ondanks de eerste legalisatie van crypto beperkt Moskou het gebruik duidelijk en dringt het aan op brede adoptie van de digitale roebel, die begin september voor publiek gebruik werd geïntroduceerd. Een ander mediabericht deze week suggereerde dat Rusland het voorbeeld van China met de digitale yuan zou kunnen volgen en het gebruik van zijn staatsmunt zou kunnen stimuleren door kortingen, bonussen en zelfs cashback aan actieve gebruikers aan te bieden.