Banca d’Italia, de centrale bank van Italië, heeft cryptodienstverleners volgens een gemelde ontwikkeling opgeroepen de overdrachten die zij verwerken te screenen. Het verzoek zou leiden tot strenger toezicht op de manier waarop transacties met digitale activa worden gecontroleerd voordat ze worden verwerkt.

De reikwijdte van het verzoek blijft onduidelijk. Uit de beschikbare informatie blijkt niet welke dienstverleners of soorten overdrachten onder het verzoek vallen, of het om richtsnoeren dan wel een bindende verplichting gaat, of wanneer het van kracht zou kunnen worden.

Banca d’Italia roept op tot screening van crypto-overdrachten

De gemelde ontwikkeling draait om een verzoek aan cryptodienstverleners om overdrachten te controleren in plaats van ze ongecontroleerd door te laten gaan. In deze context betekent “screening” het controleren van een transactie voordat deze wordt uitgevoerd. Cryptodienstverleners kunnen bedrijven omvatten die klanten in staat stellen digitale activa te kopen, te verkopen of over te dragen, zoals exchanges en walletdiensten.

De oorspronkelijke verklaring van Banca d’Italia, inclusief de publicatiedatum, is niet bevestigd in het beschikbare materiaal. Er is geen rechtstreeks citaat van de centrale bank geverifieerd, waardoor hier geen exacte woorden aan de instelling worden toegeschreven.

Welke dienstverleners en overdrachten vallen hieronder?

Het gemelde verzoek verwijst in algemene zin naar cryptodienstverleners en overdrachten, maar definieert geen van beide termen. Er is geen bevestigde informatie over de geografische reikwijdte, de vergunninghoudende ondernemingen die kunnen worden geraakt of de soorten overdrachten die zijn inbegrepen.

Ook specifieke screeningscriteria zijn niet geverifieerd. In de banksector wordt screening van overdrachten vaak in verband gebracht met controles tegen witwassen, die bedoeld zijn om mogelijk illegale geldstromen te identificeren. Die koppeling is voor dit specifieke verzoek echter niet bevestigd en blijft daarom een open vraag in plaats van een vaststaand feit.

In andere markten is vergelijkbare nalevingsdruk ontstaan, hoewel die maatregelen losstaan van het gemelde verzoek van Banca d’Italia. Toezichthouders in de Filipijnen hebben strengere cryptocontroles voor betalingsaanbieders voorgesteld, terwijl Australië onlangs tientallen registraties van crypto- en remittancebedrijven heeft verwijderd. Deze ontwikkelingen bieden context voor de manier waarop discussies over screening in andere rechtsgebieden naar voren zijn gekomen.

Wat het verzoek kan betekenen voor dienstverleners en gebruikers

Het is niet vastgesteld of het verzoek van Banca d’Italia informele richtsnoeren, een formele aanbeveling of een bindende verplichting betreft. Dat onderscheid zou bepalen of dienstverleners moeten voldoen aan het verzoek of het slechts in overweging hoeven te nemen.

Daarom kunnen geen nalevingsverplichtingen met zekerheid worden vastgesteld. Het beschikbare materiaal bevat geen geverifieerde implementatiedata, sancties of reacties van cryptodienstverleners.

Ook het praktische effect voor individuele cryptohouders is onduidelijk. Als dienstverleners screening van overdrachten invoeren of uitbreiden, kunnen gebruikers bij sommige transacties met extra controles te maken krijgen. Er zijn echter geen extra kosten, vertragingen of beperkingen bevestigd.

De gemelde regelgevende ontwikkeling vindt plaats terwijl de cryptomarkt zelfstandig blijft handelen, met live Bitcoin-koers- en marktgegevens en de Crypto Fear & Greed Index die in realtime worden bijgewerkt. Geen van beide wijst op een bevestigde reactie op dit specifieke verzoek.

Vooralsnog moet de ontwikkeling worden beschouwd als een gemeld verzoek en niet als een definitieve regel. Een officiële verklaring van Banca d’Italia is nodig om de reikwijdte, timing en vraag of naleving verplicht is te verduidelijken. Andere rechtsgebieden, waaronder Zwitserse instellingen die een aan de frank gekoppelde stablecoin testen, illustreren de voortdurende ontwikkeling van het gereguleerde cryptolandschap.

Bron: CoinLineup

Disclaimer: Dit artikel is uitsluitend bedoeld ter informatie en vormt geen financieel of beleggingsadvies. Markten voor cryptovaluta en digitale activa brengen aanzienlijke risico’s met zich mee. Doe altijd zelf onderzoek voordat u beslissingen neemt.