Australië heeft opgedragen om de werking van 96 cryptocurrency-atms van Cryptolink te schorsen nadat de financiële inlichtingendienst AUSTRAC ernstige nalevingsfouten op het gebied van antiwitwas (AML) en terrorismefinanciering (CTF) vaststelde.

AUSTRAC schorste de registratie van Cryptolink voor een aanvankelijke periode van drie maanden, waardoor het bedrijf zijn volledige atm-netwerk moest stilleggen. Volgens de toezichthouder voldeed Cryptolink niet aan de belangrijkste rapportageverplichtingen en verstrekte het geen gevraagde informatie om te beoordelen of de apparaten in overeenstemming met de Australische wetgeving werkten.

Eerdere handhavingsactie

De schorsing volgt op een eerdere nalevingsinterventie in oktober 2025, toen AUSTRAC Cryptolink een bekeuring van A$56,340 oplegde. Die straf werd opgelegd nadat toezichthouders late rapportage van grote contante transacties en tekortkomingen in de AML- en CTF-risicoanalyses van het bedrijf vaststelden.

Cryptolink ging vervolgens een afdwingbare overeenkomst aan die bedoeld was om de transactiebewaking, risicoanalyseprocessen en nalevingscontroles te versterken. Ondanks die toezegging stelde AUSTRAC dat het bedrijf opnieuw niet voldeed aan basisrapportageverplichtingen en niet reageerde op een formeel informatieverzoek.

De toezichthouder zei dat deze aanhoudende fouten aanleiding gaven tot bezorgdheid over het vermogen van Cryptolink om hoogrisicotransacties via zijn crypto-atms te beheren. Met crypto-atms kunnen gebruikers contanten omzetten in digitale activa met relatief beperkte identiteitsverificatie in vergelijking met online beurzen, wat ze aantrekkelijk maakt voor criminelen die opbrengsten van oplichting, drugshandel en andere illegale activiteiten willen witwassen. De schorsing van drie maanden blijft van kracht terwijl AUSTRAC de naleving door het bedrijf blijft volgen.

Toegenomen toezicht op crypto-atms

De handhavingsactie weerspiegelt de bredere regulerende aanpak van Australië tegen de crypto-atm-sector. AUSTRAC heeft crypto-atms geclassificeerd als een aanzienlijk witwasrisico en heeft gewaarschuwd dat criminelen ze kunnen gebruiken om opbrengsten van oplichting en andere illegale gelden wit te wassen.

In 2025 introduceerde Australië aanvullende regulerende maatregelen, waaronder een limiet van A$5.000 voor contante stortingen en opnames, versterkte eisen voor klantdue diligence en verplichte oplichtingswaarschuwingen op atm-schermen. Volgens AUSTRAC verwerken crypto-atms in Australië jaarlijks ongeveer 150.000 transacties met een waarde van bijna A$275 miljoen.

De reguleringsinspanning sluit aan op internationale controle van de sector. Autoriteiten in het Verenigd Koninkrijk en verschillende Europese landen hebben stappen gezet om crypto-atms te beperken of volledig te verbieden, met verwijzing naar vergelijkbare witwaszorgen, terwijl de Verenigde Staten handhavingsacties hebben ondernomen tegen meerdere exploitanten wegens nalevingsovertredingen.

De toezichthouder heeft het toezicht gedurende 2026 verder aangescherpt naarmate bredere AML-hervormingen in werking treden. Nieuwe rapportageverplichtingen voor transacties traden op 1 juli in werking, met bijgewerkte rapportformaten die bedoeld zijn om de kwaliteit van inlichtingen over financiële criminaliteit te verbeteren.

De schorsing van Cryptolink onderstreept dat Australische toezichthouders bereid zijn om niet-nalevende crypto-atm-exploitanten van de markt te verwijderen, wat de druk op de sector vergroot om de bewaking, rapportage en klantbescherming te versterken.