De financiële inlichtingendienst van Australië, AUSTRAC, heeft de registratie van Cryptolink Pty Ltd, de exploitant van het grootste Bitcoin- en cryptogeldautomaatnetwerk van het land, geschorst, waardoor 96 automaten offline gaan.

Het Australian Transaction Reports and Analysis Centre kondigde op maandag aan dat het de registratie van Cryptolink als Virtual Asset Service Provider (VASP) voor drie maanden had geschorst, ingaande op 9 augustus. De maatregel volgde nadat het bedrijf zijn verplichtingen op het gebied van anti-witwas compliance niet was nagekomen.

Onder het AML-kader van Australië is een VASP — elk bedrijf dat digitale-activatransacties voor klanten faciliteert — verplicht bepaalde activiteiten aan de overheid te melden. Tot deze verplichtingen behoort het indienen van drempeltransactierapporten (TTR's) voor contante geldbewegingen boven een bepaalde limiet. Deze rapporten vormen een hoeksteen van de inlichtingengaring, waardoor toezichthouders de fysieke beweging van valuta kunnen volgen die anders zou verdwijnen in het pseudonieme crypto-ecosysteem. Cryptogeldautomaten, die contant geld direct omzetten in digitale activa zoals Bitcoin, zijn bijzonder aantrekkelijk voor illegale actoren omdat ze de traceerbare fiat-wereld en de moeilijker te volgen blockchain-omgeving overbruggen in één enkele, vrijwel onmiddellijke stap.

AUSTRAC-CEO Brendan Thomas verklaarde dat Cryptolink "de voorwaarden die in de afdwingbare onderneming waren gesteld had nagekomen", maar "vervolgens niet voldeed aan basisrapportageverplichtingen, in het bijzonder voor drempeltransactierapporten." De toezichthouder merkte ook op dat Cryptolink niet reageerde op zijn verzoeken om informatie.

Thomas zei dat AUSTRAC "het te riskant vond om momenteel door te gaan met de exploitatie."

De schorsing volgt op een afdwingbare onderneming die in oktober 2025 werd aanvaard, toen de Cryptocurrency Taskforce van AUSTRAC vermeende late rapportage en onvoldoende risicobeoordelingen identificeerde. Cryptolink betaalde destijds een boete van $56.340. De eerdere straffen losten de bezorgdheid van de toezichthouder echter niet op; AUSTRAC ging maanden later over tot schorsing nadat de complianceproblemen aanhielden.

Een groeiende sector onder toezicht

De 96 getroffen automaten vormen een deel van een snel groeiend netwerk. Volgens AUSTRAC telt Australië nu ongeveer 1.800 cryptogeldautomaten — de meeste in de regio Azië-Pacific — tegen nog maar 23 in 2019. De Australian Federal Police heeft geschat dat er jaarlijks ongeveer $275 miljoen door de Bitcoin- en cryptogeldautomaten van het land stroomt.

Toezichthouders hebben contant-naar-crypto-raakpunten in toenemende mate gekenmerkt als kanalen voor oplichting en witwassen. Het agentschap waarschuwde dat exploitanten zelf hebben erkend dat de industrie "een toevluchtsoord voor slechte actoren" was geworden. Wetshandhavingsinstanties wereldwijd hebben patronen gedocumenteerd waarin oplichters — waaronder degenen die romantische investeringsoplichting en imitatieschema's uitvoeren — slachtoffers instrueren om contant geld te storten bij cryptogeldautomaten, waardoor het terugvorderen van gelden buitengewoon moeilijk wordt zodra de transactie op de blockchain wordt bevestigd.

De minister van Binnenlandse Zaken van Australië heeft wetgeving voorgesteld die AUSTRAC bevoegdheid zou geven om zogenaamde risicovolle producten, waaronder cryptogeldautomaten, te controleren of verbieden. De Crypto Taskforce van AUSTRAC is sinds eind 2024 in gesprek met geldautomaatexploitanten, en sommige exploitanten hebben een coalitie gevormd om de compliancenormen te verbeteren.

"We zullen de cryptosector, in het bijzonder bedrijven die cryptogeldautomaten exploiteren, nauwlettend in de gaten blijven houden en actie ondernemen waar we ernstige risico's of non-compliance vaststellen," zei Thomas.

De schorsing blijft van kracht tot 9 november 2026.