AUSTRAC heeft de registratie van Cryptolink voor drie maanden geschorst, waardoor 96 cryptogeld-atm's in heel Australië hun activiteiten moeten staken. De schorsing ging in op 9 augustus en volgt op herhaalde fouten met betrekking tot transactierapportageverplichtingen en anti-witwascontroles. De toezichthouder verklaarde dat het bedrijf nu een onaanvaardbaar nalevingsrisico vormt. De maatregel onderstreept de toenemende controle op cash-to-crypto-kanalen, die door financiële inlichtingendiensten wereldwijd als bijzonder kwetsbaar voor witwassen en fraude worden beschouwd.

Rapportagefouten leiden tot schorsing

AUSTRAC meldde dat Cryptolink de verplichte drempeltransactierapporten niet heeft ingediend, ondanks eerdere regelgevende interventie. Het bedrijf reageerde ook niet op een formeel verzoek om informatie van het agentschap. Deze fouten leidden rechtstreeks tot de schorsing van drie maanden.

Cryptolink beheert een netwerk van crypto-atm waarmee klanten contant geld kunnen inwisselen voor digitale activa. De 96 machines bedienen gebruikers in verschillende Australische steden, waaronder Sydney, Melbourne en Brisbane. De schorsing verbiedt het bedrijf om tijdens de handhavingsperiode geregistreerde virtuele-activadiensten aan te bieden.

Volgens de officiële aankondiging van AUSTRAC had de toezichthouder al in oktober 2025 actie ondernomen tegen Cryptolink wegens afzonderlijke nalevingszorgen. Destijds identificeerde AUSTRAC late transactierapportage en tekortkomingen in de AML- en terrorismefinancierings(CTF)-risicobeoordelingen van het bedrijf. Cryptolink aanvaardde vervolgens een afdwingbare toezegging en betaalde een bekeuring van A$56,340.

Nalevingszorgen escaleren

Hoewel Cryptolink aan de voorwaarden van de eerdere toezegging voldeed, zorgden latere rapportagefouten voor nieuwe regelgevende zorgen. AUSTRAC richtte haar controle op de manier waarop het bedrijf omging met hoogrisicotransacties via haar crypto-atm-netwerk. Het agentschap oordeelde uiteindelijk dat voortgezette activiteiten een buitensporig regelgevend risico met zich meebrachten.

Drempeltransactierapporten zijn een cruciaal instrument dat de Australische autoriteiten in staat stelt om grote geldbewegingen te volgen die mogelijk verband houden met financiële criminaliteit. Crypto-atm's kunnen deze blootstelling vergroten omdat ze klanten in staat stellen om fysieke valuta direct om te zetten in digitale activa met minder tussencontroles dan aan banken gelinkte handelsplatforms. De Financial Action Task Force, het intergouvernementele orgaan dat wereldwijde AML- en CTF-standaarden vaststelt, heeft herhaaldelijk benadrukt dat virtuele-activadiensten verhoogde waakzaamheid vereisen, vooral waar contant geld bij betrokken is. Toezichthouders eisen daarom dat exploitanten robuuste controles, gedetailleerde registraties en grondige klantverificatieprocedures handhaven.

AUSTRAC is van plan om Cryptolink tijdens de schorsingsperiode actief te monitoren en het exploitatieverbod te handhaven. Het bedrijf kan haar geregistreerde status niet gebruiken om de getroffen crypto-atm-diensten te exploiteren. Een mogelijke hervatting van de activiteiten zal afhangen van de vraag of het bedrijf voldoet aan de nalevingsverwachtingen van de toezichthouder.

Australië versterkt toezicht op crypto-atm-exploitanten

Australië heeft sinds eind 2024 het toezicht op crypto-atm's geïntensiveerd via een speciaal cryptogeldteam. AUSTRAC heeft specifiek exploitanten gericht die tekortschieten in het beheer van witwas-, fraude- en oplichtingsrisico's. De toezichthouder heeft ook de directe betrokkenheid met bedrijven die cash-to-crypto-diensten aanbieden, vergroot. Vergelijkbare handhavingsinspanningen zijn ook in andere rechtsgebieden opgekomen, waarbij autoriteiten in de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk eveneens het toezicht op crypto-atm-exploitanten aanscherpen te midden van stijgende verliezen door oplichting.

In juni 2025 introduceerden de autoriteiten een contant geldlimiet van A$5,000 voor stortingen en opnames bij crypto-atm's. Exploitanten werden ook onderworpen aan strengere klantonderzoeksvereisten en verplichtingen om oplichtingswaarschuwingen op hun machines te tonen. Deze maatregelen waren ontworpen om crimineel misbruik te verminderen en tegelijkertijd consumenten te beschermen tegen frauduleuze activiteiten, waaronder schema's waarbij oplichters slachtoffers dwingen om contant geld te storten bij crypto-atm's om geld naar fraudeurs over te maken.

Australië heeft een van de grootste crypto-atm-netwerken in de Azië-Pacific-regio. AUSTRAC heeft gereageerd op de groei van de sector met strenger toezicht, handhavingsacties en nieuwe rapportagevereisten voor overschrijvingen. De Australische overheid is afzonderlijk bezig met overleg over een vergunningskader voor digitale-activaplatforms dat verdere verplichtingen aan serviceproviders zou opleggen. De schorsing van Cryptolink toont aan dat herhaalde rapportagefouten nu zelfs onder de bestaande wetgeving rechtstreeks kunnen leiden tot verlies van exploitatietoegang.