金融サービス向けプライバシー第一のAIプラットフォームであるZocksは、AmeriLife傘下で保険・退職計画ソリューションの主要販売会社であるTruChoice Financial Group(「TruChoice」)との新たな提携を発表しました。この提携により、保険・年金の専門家にAI搭載の会議・ワークフロー支援が提供されます。

TruChoiceに所属する金融専門家は、Zocksを活用することで、ヒアリング会議から生命保険契約・年金契約の発行までのプロセスを効率化できるようになります。両社によると、これにより申込の精度向上と遅延の削減で処理サイクルが加速し、事務作業ではなく顧客と向き合う時間を確保できるようになるといいます。

顧客情報の不完全・不正確は、引受でのやり取りや発行までの期間を遅らせる「Not In Good Order(NIGO)」遅延の主な原因です。Zocksは、録音を行わずに顧客との対話から世帯・財務・案件に関する詳細情報をリアルタイムで取得し、さらに書類やメールからも情報を取得することで、NIGO申込の削減を目指します。プラットフォームはこの情報を構造化データに変換し、保険会社の申込書、ファクトファインダー、ヒアリングフォームなどの書類を自動入力します。

さらにZocksは、各顧客に合わせた会議フォローアップやメール返信を自動で下書きし、個人の関係性を保ちながら事務・調査作業を削減します。追加の顧客会議が必要な場合、プラットフォームは招待、リマインダー、会議準備、フォローアップを含め、対話から直接スケジュール調整を行います。

この結果、TruChoiceの金融専門家は以下を実現できます。

• 顧客接点間でを前進させる: 自動化された顧客フォローアップと会議スケジュール調整により、健診の調整、受取人確認、支払設定などの未対応項目と次のステップに迅速に対応できます。
• 手入力の廃止: 申込書やフォームに加え、会議・書類・メールで取得した顧客データは、CRMシステムやその他の業界固有ツールに自動同期されます。
• 人員を増やさずに対応力を拡大: やり取りの削減により、金融専門家は新規案件の獲得と成約により多くのリソースを充てられます。
• 新メンバーの育成をより効果的に: 内蔵のパフォーマンス分析が顧客会議を業界基準と比較して評価し、リーダーが新人を育成し、成果の高い手法を拡大するためのデータを提供します。

「Zocksとそのテクノロジーソリューションが、当社の金融専門家および証券仲介会社パートナーの実務をより効果的かつ効率的にする機会を提供することを、大変嬉しく思います」と、TruChoiceの年金販売担当シニアバイスプレジデントであるAlex Faulken氏は述べました。

「AIは、すべての顧客との対話を書類作業の源からビジネス価値の源へと変えることで、保険販売の経済性を変えており、営業担当者はより多くの保険契約を発行できるようになります。TruChoiceとZocksの提携は、この転換を即座に実践に移すものです。業界最大級の販売会社の一つへこれらの機能を拡大できることを嬉しく思います」と、Zocksの保険事業ゼネラルマネージャーであるBrad Stoub氏は述べました。

TruChoiceのネットワークにとって、この提携の当面の評価指標となるのは、両社が述べる申込の精度向上と遅延削減が実際に発行までの期間短縮として現れるか、そしてこのワークフローが同社の営業担当者や証券仲介会社パートナーにどれだけ速く浸透するかです。