米国当局は、エドワード・ジンバルディ容疑者(59歳)が1億6,500万ドル規模の暗号資産ポンジ・スキームを仕組んだとして訴追し、今年発生した複数の著名な暗号資産詐欺事件のリストに同容疑者の名が加わった。米国ジョージア北部地区連邦検察官事務所によると、ジンバルディ容疑者は2026年8月14日にフィジーから身柄送還された後、アトランタの連邦裁判所で起訴された。

存在しなかった月25%の保証リターン

検察によると、ジンバルディ容疑者は2022年6月から2023年8月にかけて「The Crypto Program」を開発・宣伝し、広告パッケージに対する月25%の保証リターンを投資家に約束した。複利で計算すると、この保証は年率1,000%を大きく上回るリターンを意味する。これは、米国の証券規制当局が長年にわたりポンジ・スキーム型詐欺の典型的な警戒サインとしてきた、保証された過大な利回りに該当する。一方、起訴状によれば、資金は実際にはジンバルディ容疑者が管理するウォレットに送金されたという。合計で数千人が1億6,500万ドル超を投資した。

検察は、資金は広告には一切使われなかったと主張する。ジンバルディ容疑者は、自身が行った投機的な外国為替取引で3,400万ドル超を失い、その後、新規投資家からの資金を以前の投資家への返済に充てたと訴えられている。少なくとも1,000万ドルは、息子の住宅やその他の高級品を含む個人的な支出に充てられたとされる。2023年8月に事業が破綻した時点で、投資家には投資金を回収できる可能性が残されていなかった。

警告はすでに発出されていた。2023年6月28日、カリフォルニア州金融保護・イノベーション局は、The Crypto Programとジンバルディ容疑者に対し、証券法違反および重要事項に関する重大な虚偽表示・不開示を理由に停止・抑制命令を発出した。命令は規制当局のウェブサイトで公開されたが、発出は破綻の数週間前であり、当時The Crypto Programはまだ稼働していた。この経緯は、暗号資産分野における法執行の最も根強い課題の一つを浮き彫りにしている。規制当局は資金が流れている最中でも暗号資産詐欺への警告を発することはできるが、投資家がその警告の恩恵を受けられるのは、期限内に気づいた場合のみだという点である。本件は米国の法執行の二つの層にもまたがっている。2023年の州規制当局による民事命令と、3年後の連邦刑事訴追である。

フィジー、取りやめになった結婚式、そして強制送還便

ジンバルディ容疑者が米国の法廷にたどり着くまでの経路は南太平洋を通っていた。検察によると、2025年7月までに、FBIによる捜査を察知していた同容疑者はフィジーに居を構えていた。2026年5月には、連邦捜査官が逮捕のために待ち構えていると正しく読み、バージニア州で開かれた息子の結婚式を欠席した。

「詐欺計画が破綻した際、彼は世界の反対側へ逃亡することで連邦刑事訴追を免れようとした」と、セオドア・S・ハーツバーグ米連邦検事は述べた。

FBIと米国国務省と連携したフィジー当局は、最終的に同容疑者を米国へ送還した。The Crypto Programが破綻した2023年8月から3年後のことであり、こうした越境追跡がどれほど長期に及びうるかを物語っている。大陪審は7月8日、ワイヤー詐欺12件、マネーロンダリング12件、マネーロンダリング共謀1件の罪で同容疑者を起訴した。連邦法の下では、有罪となった場合、これらの各罪には最大20年の懲役が科される。同容疑者は無罪推定の原則の下にある。

ジョージア州の一つの事件が示す世界的な問題

2026年4月に発表されたFBIの2025年インターネット犯罪報告書によると、サイバーを悪用した犯罪による総損失額は約210億ドルに上る。報告された窃盗カテゴリーのうち、最大の損失額を記録したのは暗号資産犯罪で、その額は110億ドルに達した。訴追が行われたジョージア州は、暗号資産詐欺による被害が最も深刻だった米国の10州の一つで、損失は2億6,450万ドル超と推定されている。

この問題はますます世界的な様相を呈している。Chainalysisによると、詐欺アドレスへの平均支払額は2025年に253%増加して2,764ドルとなり、なりすまし詐欺による流入額は1,400%超増加した。

TRM Labsによると、違法な暗号資産取引は2025年に約145%急増し、1,580億ドルに達した。この数値は意味を持つものの、総取引量の約1.2%にとどまった。犯罪が暗号資産活動の主要な源泉ではないというこの区別は重要だが、不法なネットワークを流通する金額は依然として世界的な対応を必要としている。

INTERPOLの3月16日付世界金融詐欺脅威評価は、詐欺ネットワークが資金、技術、マネーロンダリングのノウハウの共有を続ける中で、詐欺シンジケートがますます広範に拡大していると警告している。詐欺に関連するINTERPOLのノーティスおよびディフュージョンの件数は、2024年以降54%増加した。

FATFは7月16日、同様の脆弱性を報告し、犯罪組織が暗号資産の規制およびその執行の不統一を悪用して、数十億ドル規模の違法資金を移動させていると警戒した。回答した管轄地域の83%がトラベルルール関連法制を成立させているものの、多数の国は同法制を有効に運用できていない。

ジンバルディ事件は、こうした格差が実際にどう作用するかを示している。一つの地域で宣伝されたスキームは、犯罪実行者やマネーロンダリング関与者が別の管轄区域に身を置いたまま、暗号資産を国から国へと移動させることができる。その結果、資金を追跡し、消滅する前に確保するための取り組みは、当局、捜査機関、外国政府の間の協力への依存度をますます高めている。