Worldbox Business Intelligenceは、仮想資産事業者（VASP）を対象とした企業プロファイルのデータセットを公開した。銀行、フィンテック企業、コンプライアンス部門が、暗号資産セクターで事業を展開する企業の法的同一性と所有構造を検証できるようにすることを目的としている。

このデータセットは、取引所、カストディアン、ウォレット提供企業、デジタル資産送金サービスなど、暗号資産関連サービスを提供する企業を対象としている。金融機関が、どの法人がこれらのサービスを運営しているか、誰が支配しているか、そして企業記録が申告される規制上の地位を裏付けているかを確認できるように設計されている。企業の同一性、所有・支配情報を原本の企業文書と組み合わせることで、ブロックチェーン取引分析だけでは解決できないデューデリジェンスの空白に対応する。

チューリッヒ、シンガポールなどに拠点を置くWorldboxは、国際的なビジネスインテリジェンスおよび調査サービスを提供している。提供サービスには、金融情報、実質的受益者調査、企業プロファイル、信用評価、デューデリジェンスレポートが含まれる。詳細は同社の公式ウェブサイトで確認できる。

所有権データは依然としてコンプライアンスの死角

VASPは、金融行動特別作業部会（FATF）が定めたマネーロンダリング対策基準の対象となる。そのため、これらの事業者と取引する銀行やフィンテック企業は、暗号資産関連活動の背後にある法人を理解する必要がある。

ブロックチェーン分析ツールは、デジタル資産の移動を追跡し、取引に関連するウォレットアドレスを特定できる。しかし、特定のサービスを運営する企業の法的同一性、取締役、実質的受益者を必ずしも特定できるわけではない。そのような情報は一般的に、企業登記、規制提出書類、その他の公式な事業文書によって管理されており、複数の管轄区域に分散している場合がある。

FATFの2026年7月の仮想資産に関する更新では、VASP活動を行っている個人や法人の特定が依然として困難であることが指摘された。オフショア事業者は特に課題であり、サービス提供者間の送金に取引の送金者・受益者に関する情報を添付することを求めるトラベルルールの実施も依然として不均一である。またFATFは、組織犯罪に関連する詐欺を含む、複雑化・相互接続化する暗号資産を悪用した違法活動についても警告している。こうした動向は、デジタル資産取引に関与する事業体に関する信頼できる情報の確立の重要性を高めている。

ライセンスだけでは全体は分からない

規制上の認可は、VASPが特定の市場で合法的に事業を運営できるかを評価する一つの手段である。しかし、ライセンスの確認だけでは、完全な所有構造を把握したり、契約当事者がライセンスを保有する事業体と一致することを確認したりできるとは限らない。

シンガポールでは、暗号資産サービス提供者はデジタル決済トークンサービス提供者として規制されている。シンガポール通貨管理局は、約300件の申請のうち37社にライセンスを発行し、残りの申請の大半は却下または撤回されたと報告している。欧州連合では、欧州証券市場監督局（ESMA）は、暗号資産サービス提供者がEU暗号資産規制（MiCA）に基づく認可を受けているかを利用者に確認するよう助言している。必要な認可を持たない提供者は、EUでの事業を縮小しなければならない。

企業の所有権記録、取締役、親会社の構造は、ライセンス情報とは別に管理されている。国際的に事業を展開する企業は複数の管轄区域に法人を登記している場合もあり、誰が最終的にサービスを支配しているかの特定を困難にしている。

VASPデータセットがカバーする4つの領域

Worldboxによると、同社のプロファイルはカウンターパーティーデューデリジェンスにおける4つの中心的要件に対応するよう設計されている。

第一は法人の検証であり、企業の契約上の名称が公式登記および関連するライセンスと一致することを確認する。商業ブランド、商号、関連会社が類似した名称で運営されている場合に重要となる。

第二は所有と支配であり、実質的受益者、取締役、親会社が含まれる。これらの関係は、オフショア管轄区域を含む複数の国にまたがる可能性がある。

第三は、設立証明書、定款、公式登記簿抜粋などの裏付け文書へのアクセスである。こうした記録は、コンプライアンス担当者、監査人、規制当局が企業情報を独自に検証するのに役立つ。

第四は、時間の経過に伴う変化のモニタリングである。所有権、経営陣、規制上の地位は、初期のオンボーディング審査を通過した後に変化する可能性があり、定期的な見直しが必要となる。

このプロファイルは、240以上の管轄区域にわたる5億件超の企業を収録したWorldboxのデータベースを基盤とし、企業登記から直接取得した情報を原本の企業文書によって裏付けている。

コーポレートインテリジェンスとブロックーン分析の融合

Worldboxの最高経営責任者Adrian Ashurstは、デジタル資産の追跡と取引の背後にある企業の特定の区別を、このデータセットの中心的な動機として挙げた。同社は、ブロックチェーン分析を補完する検証可能な企業記録をコンプライアンス部門に提供することを目指している。

今回の公開は、金融機関がオンチェーン取引モニタリングと従来のビジネスインテリジェンスを組み合わせる必要性の高まりを反映している。暗号資産企業が国境を越えて事業を展開するなか、信頼できる所有権・登記情報へのアクセスは、金融機関がカウンターパーティーを評価し、コンプライアンス判断を文書化し、潜在的リスクを特定するのに役立つ可能性がある。

そもそもどれほどの検証可能な企業情報が存在するかは、規制環境の変化とともに変わり続けるだろう。FATFによる今後の仮想資産関連の更新、管轄区域ごとのトラベルルール実施の進捗、MiCA認可を持たない提供者のEUでの事業縮小はいずれも、VASPデューデリジェンスに利用可能な企業記録に影響を及ぼす動向である。

このデータセットの有効性は、基盤となる企業記録の網羅性、正確性、即時性、特に所有権開示が限定的であったり検証が困難であったりする管轄区域での状況に依存する。