米国財務省は、ビットコインやその他のデジタル資産を決済として受け入れ、その収益をイスラム革命防衛隊（IRGC）に送っていたとされる恐喝スキームを運営していたとして、イランの海事保険2社に制裁を科した。

外国資産管理局（OFAC）は、ペルシャ湾海事保険会社およびホルムズセーフ海事サービス局（後者はホルムズセーフとして知られる）を指定した。財務省は、この仕組みがホルムズ海峡を通過する商船に対し、船舶の拿捕を含むリスク——「圧倒的にイラン自身が生み出したもの」——に対するカバレッジの購入を強要したと述べた。

ホルムズセーフはイラン経済省が開発したものであり、「政権が欧米の制裁を回避しようとする一環として、ビットコインやその他のデジタル資産での支払いを受け付けている」と、財務省の声明（プレスリリース）で述べられている。

財務長官のスコット・ベッセントは声明の中で次のように述べた。「経済が急落し、インフレが3桁に達する中、政権は現金を切実に必要としている。」

CoinDeskは5月18日に初めてこの計画の存在を報じた。国営系のファルス・ニュースの報道を引用し、経済省がビットコイン決済の海事保険ポリシーを用いて海峡を通過する海運を管理する提案を説明していた（CoinDesk、5月18日）。当時、プラットフォームのウェブサイトにはランディングページしか表示されておらず、CoinDeskはそれが実際に稼働しているか、あるいは貨物所有者が利用したかどうかを確認できなかった。ファルスはこのモデルで100億ドル以上の収益を生み出せるとしていたが、その根拠は説明しなかった。

これらの保険ポリシーは、IRGCの支援を受ける機関であるペルシャ湾海峡当局によって承認されていた。同局は財務省が5月に既に指定していた。木曜日に制裁を受けた2社はともに、イランの石油・石油化学部門を対象とする大統領令に基づいて指定された。

この指定により、米国の人物は当該2社との取引が禁止される。これらの企業と取引する外国企業——暗号資産で支払う企業を含む——は二次的制裁のリスクにさらされる。財務省は、ビットコインでの決済は従来の銀行チャネルを通じた決済と同等の制裁リスクを伴うと強調した。今回の指定は、OFACが制裁を受けた政府の収益インフラに結びつく国家運営のデジタル資産決済チャネルを特定した中で、より明確な事例の一つであり、これまで暗号資産に対する制裁措置が主にミキサー、取引所、ランサムウェアネットワークを対象としてきたのとは異なる。

世界の海運・海事保険業界にとって、今回の措置は、コンプライアンス部門が制裁対象地域の保険会社やサービスプロバイダーに対する暗号資産での決済を、支払い者が米国の人物でない場合であっても、法定通貨取引と同等の厳格さでスクリーニングする必要があることを示している。

ホルムズ海峡は世界で最も重要なエネルギーのボトルネックの一つであり、通常は世界の石油消費量の約5分の1が通過する。米国のイランに対する攻撃が数週間続く中、この航路の交通量は減少し、原油価格の上昇要因となっている。