米財務省は、イランおよびイスラム革命防衛隊(IRGC)が制裁回避に利用してきたとするロシアの影の銀行網「A7ネットワーク」に対して動き出し、同ネットワークを重要な国際犯罪組織に指定するとともに、そのフロント企業を暗号資産を含む米国金融システムから遮断する規則を提案した。

外国資産管理室(OFAC)は木曜日、財務省の声明によると、ロシア、キルギス、ナイジェリア、ジンバブエの所在地とともに当該ネットワークを記載し、指定を発表した。この指定によりA7は正式に財務省の制裁リストに追加され、米国の管轄権に関わる同ネットワークとの取引が制裁対象となる。あわせて金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)は、同省が「サブエージェント」と呼ぶ、制裁下の支払いを通常の貿易に見せかけるためにA7が利用する企業群を関与先とする送金について、米国機関による処理を禁止する規則を別途提案した。これらの措置は10月1日、財務省が「Operation Economic Outcast」と命名した取り組みの一環として発表された。

提案規則は法定通貨だけでなく、換金可能な仮想通貨も対象とする。FinCENによれば、2025年2月から2026年6月の間に180以上の組織が、同ネットワークのルーブル連動トークンA7A5で少なくとも1791億ドルを移動させたという。

Today, Treasury took unprecedented action against the A7 Network, a shadow banking network with ties to Russia used by the Iranian regime to evade sanctions as part of Operation Economic Outcast. Treasury's @FinCENnews proposed a rule that would prohibit transmittals of funds…

— Treasury Department (@USTreasury) October 1, 2026

FinCENは、6つの特別措置を定める「対ロシア資金洗浄対策法」第9714条に基づいて行動しており、その第6の措置である資金送金禁止を選択した。ブロックチェーン分析企業TRM Labsが同ネットワークに関する調査に基づいて指摘したように、第5の措置であるコルレス口座の制限では穴が残ることになっていた。A7A5の取引はコルレスバンキングを完全に介さずに移動し、FinCENはこれをビジネスモデルに不可欠な要素と見なしている。第6の措置は法定通貨と暗号資産の双方に及び、提案規則には暗号資産取引所を含む約34万8000の機関が拘束されることになる。米国に関連する暗号資産企業にとって、この規則は銀行が資金フローに関与しているか否かを問わず、サブエージェント関連の送金処理を禁じるものとなる。

A7ネットワークとA7A5

A7A5は、キルギス登記のOld Vectorが発行するルーブル連動トークンで、TronとEthereum上で稼働しており、預け入れ資産はロシアの国営防衛銀行Promsvyazbankに保管されている。FinCENは「ミラー方式」を説明している。トークンはロシア国内のアドレス間で移動して海外での支払いを表し、一方でサブエージェントがドル、人民元、ディルハム、ユーロで対応する法定通貨の送金を行い、両者は互いにファイアウォールで隔てられているという。

FinCENの調査によれば、2025年2月から2026年6月の間に180以上の組織が少なくとも1791億ドル相当のA7A5を処理しており、歴史的にはそのほとんどが制裁対象の取引所GarantexとGrinexを経由していた。後者は前者のリブランドであると広く説明されている。元祖であるGarantexは2022年から米国の制裁下にある。このトークンは、USDTを経由して法定通貨に変わる、凍結不能な橋渡しとして最もよく使われている。4月に報じられたGrinexのハッキング以降、供給は非管理型ウォレットへと移っており、当局はこれを制裁対象のプラットフォームから離れる動きの可能性があると読み取っている。

法定通貨側では、A7は数百のサブエージェントを作り出すか買収しており、これらは少なくとも83カ国の約435の金融機関に口座を持ち、2025年1月から2026年6月の間に170億ドル以上を処理した。スタッフはカスタムVPNを使ってモスクワからこれらの口座を運用し、活動がドバイ、香港、ビシュケクから発生しているように見せかけているという。

財務省によれば、あるサブエージェントはイランの影子油送船団に関連する組と直接取引を行い、姉妹会社とともにイランの制裁回避に関与する企業から1億4000万ドル近くを受け取っていた。別のサブエージェントは兵器調達に関連する企業に約160万ドルを送金した。財務省はまた、このネットワークを、6月に制裁指定したイランの取引所Nobitex、および北朝鮮の取引所ハッキングによる資金の洗浄にも結び付けている。

このネットワークは2024年9月、逃亡中のモルドバ系オリガルヒ、イラン・ショールとPromsvyazbankによって開始され、1月までに1日あたり2000件以上の取引を処理していると主張していた。公称の累計取引高である7.5兆ルーブル(約915億ドル)は、昨年のロシアの対外貿易の約8分の1に相当する。EUは以前から同ネットワークの一部を制裁しており、英国の国立犯罪対策庁(NCA)も8月に独自の警告を発出していた。

「米国の敵の違法な資金調達を仲介すれば、米国の金融システムへのアクセスを失うことになる」と、スコット・ベッセント財務長官は述べた。提案規則の意見公募期間は、連邦官報への掲載から30日後に締め切られる。FinCENがこれらの意見を審査し最終規則を発行するまで、この禁止措置はあくまで提案にすぎない。