英国は、金融制限を回避するロシアを支援したとして、暗号資産取引所3社に制裁を課しました。この措置は取引所を直接対象としており、英国金融システムから締め出すとともに、利用者にとってコンプライアンス上の疑問を投げかけています。

英国が制裁した対象とその理由

金融制裁とは、政府が個人、企業、またはサービスに課す公式な制限です。実際には、指定された主体が制裁国の金融システムにアクセスすることを通常阻止し、英国企業との取引を禁じ、英国管轄内にある資産を凍結することができます。英国の金融制裁はHM財務省金融制裁実施庁（OFSI）によって管理・執行されており、OFSIのライセンスなしに指定主体と取引した場合、企業は民事・刑事上の罰則にさらされる可能性があります。

英国は最新の制裁パッケージで3つの暗号資産取引所を指定し、既存の制限を回避するロシアを支援したと主張しています。ここで「疑い」という言葉が重要です。制裁は政府の執行措置であり、裁判の判決ではありません。取引所は訴追されているのであって、有罪判決を受けたわけではありません。

政府が回避を支援している疑いのある暗号資産プラットフォームを制裁の対象とするのは、これが初めてではありません。米国は他の取引所に対しても同様の措置を取っており、同様の疑いでイランの暗号資産取引所BitBankに制裁を科した事例もあります。

暗号資産取引所が制限回避にどう関わり得るか

暗号資産取引所とは、BitcoinやEthereumなどのデジタル通貨を売買したり移動させたりできるサービスです。機能的には決済ゲートウェイとよく似ており、当事者間の資金移動を処理します。

政府が一国に制限を課す目的は、その国の国際金融へのアクセスを制限することです。こうした制限を無視し、制裁対象者のために送金処理を続ける取引所は、規則を迂回する「裏口」として機能し得ます。これが3つのプラットフォームに対する疑いの核心です。

ロシは2022年以来、西側による広範な金融制限の対象となっています。その後、複数国の規制当局は、暗号資産がこれらの統制の外で資金を移動するために使われることへの懸念を示してきました。ロシア自身の暗号資産規制もこの環境の中で変化してきましたが、市場は厳しく管理されたままです。

当局はまた、取引所が海外ステーブルコインや国境を越える送金をどのように扱っているかも注視しています。米財務省の提案はすでに、同様の用途に使われ得る海外ステーブルコインについて、米国の取引所に監査または上場廃止を求める動きとなっています。

制裁が暗号資産ユーザーに意味するもの

制裁対象3取引所のいずれかに口座を持つ人は、混乱に直面する可能性があります。制裁の執行により、口座凍結、出金停止、または影響を受ける管轄区域の利用者に対するサービスの全面停止が生じ得ます。

今回の措置は標的型であり、全面的なものではありません。3つの特定の取引所への制裁は、すべての暗号資産が制裁対象となったことを意味せず、他のプラットフォームの利用者には影響しません。ただし、指定は制裁を科した政府そのものを超えた影響を持つ可能性があります。世界中の銀行、決済プロセッサー、パートナープラットフォームは、日常的なコンプライアンスの一環として英国および同盟国の制裁リストに基づき取引先をスクリーニングしているため、リスト掲載は英国の管轄を大きく超えて取引所の事業関係に影響を及ぼし得ます。

自分の利用する取引所が影響を受けるかどうか不明な場合は、ソーシャルメディアに頼らず、英国政府の公式制裁リストおよび取引所自身のコンプライアンス発表を確認してください。制裁リストは生きた文書であり、主体は見直しを求めることができ、政府は定期的に指定を追加、修正、解除するため、公式ソースを直接確認するのが最も安全な方法です。

今回の措置は、回避を可能にしている疑いのある暗号資産プラットフォームに対して政府が制裁を手段として用いる、より広い流れに沿うものです。米国も同様の懸念から、イランに対する暗号資産制裁を拡大してきました。日常的な利用者への実践的な教訓はシンプルです。自分の利用する取引所がどこに登録され、認知された規制の枠組みの下で運営されているかを把握しておくことです。

免責事項：本記事は情報提供のみを目的としており、金融または投資に関する助言を構成するものではありません。暗号資産およびデジタル資産市場には重大なリスクが伴います。意思決定の前に必ずご自身で調査を行ってください。