ウェストバージニア州のトラック運転手が、架空の燃料カード取引を通じて雇用主から51万ドル以上を盗んだ計画を主導したとして、連邦電信詐欺罪で有罪を認めた。この計画では、1ガロンのディーゼル燃料も実際に給油することはなかった。

ウィリアムズタウン在住のジェフリー・ジェファーズ（35歳）は、オンライン決済処理プラットフォーム上に偽のサービスステーションを作成し、会社発行の燃料カードに対して不正請求を処理したことを認めた。連邦検察官によると、支払いは正当な燃料購入ではなく、架空企業に紐づく銀行口座に送金されていた。

ジェファーズは7月30日に起訴を放棄し、ウェストバージニア州南部地区の連邦地方裁判所で電信詐欺罪1件について有罪を認めた。裁判記録によると、この手口は2022年11月から2024年7月までの間に510,465.19ドルの不正請求を発生させた。

会社の燃料カードシステムを悪用した手口

詐欺が行われていた期間、ジェファーズはウェストバージニア州ウッド郡の配送拠点から工業用ガス製品を配達する業務に従事していた。会社のトラックは配達に出発する前に雇用主の施設で給油されており、運転手には限定的で例外的な状況下でのみ燃料クレジットカードが貸与されていた。

捜査官は、ジェファーズに割り当てられた配達ルートでは会社施設以外での給油がほとんど必要ないことを突き止め、不正取引が日常業務と明らかに矛盾していることを確認した。それにもかかわらず、虚偽の請求は約20ヶ月間にわたり発覚しなかった。

裁判文書によると、ジェファーズはオンライン決済処理プラットフォーム上に架空のサービスステーションを作成し、それらの加盟店口座を通じて会社発行のクレジットカードを使用して不正な燃料取引を提出した。資金はその後、架空企業に紐づく口座に送金された。

判決と潜在的な罰則

ジョセフ・R・グッドウィン判事は11月9日に判決公判を予定した。ジェファーズは最高20年の禁固、3年間の保護観察、および最高25万ドルの罰金に直面している。また、510,465.19ドルの返還義務も負う。

検察官：「詐欺は被害者のいない犯罪ではない」

「この被告は、雇用主から寄せられた信頼を悪用し、企業の資源を個人の収入源に変えた」と、ウエストバージニア州南部地区連邦検察官のムーア・カピトは発表で述べた。「詐欺は被害者のいない犯罪ではない。欺瞞によって盗まれた1ドルはすべて、企業、その従業員、そして最終的にはその企業が奉仕する地域社会から奪われた1ドルである。この事案は、コンピューターの画面やオンライン決済プラットフォームの裏で実行される複雑な詐欺計画が、他のいかなる形態の盗難にも劣らず深刻であることを示している。」

連邦捜査局（FBI）が本件を捜査した。ガブリエル・プライス連邦検察官が検察を担当した。裁判記録は、本刑事事件をウェストバージニア州南部地区のUnited States v. Jeffrey Jeffers、事件番号2:26-cr-85として特定している。

トラック運送業界全体における燃料カード詐欺のリスク

燃料は運送事業者にとって最大の運営費用の一つであり、燃料カードプログラムは悪用の標的となりやすい。業界の推計によると、フリートカード詐欺は運送セクターに年間数千万ドルの損害を与えており、盗まれたカード情報の悪用からジェファーズが用いたような架空の加盟店の設定まで、さまざまな手口が存在する。

燃料カードはトラック運送業界全体で不可欠なツールであり続けているが、本件は内部統制が不十分な場合に生じるリスクを浮き彫りにしている。この手口は、取引の検証が限定的である場合に、決済システムや加盟店口座が詐欺の道具として悪用されうることを示している。配達ルートのパターンでは社外での給油がほとんど必要なかったにもかかわらず、請求が約20ヶ月間にわたり続いたという事実は、財務モニタリングと運用データの間の乖離が詐欺の継続を許す仕組みを浮き彫りにしている。

CFCOプログラムなどの業界研修プログラムは、通常の運用パターンから逸脱する活動を特定することの重要性を強調している。本件は、組織が財務取引と実際の運用活動を定期的に照合し、矛盾を検出しなければならない理由を示している。詐欺は警戒している組織を出し抜くことで成功するのではなく、一貫性のないプロセスを突くことで成功するのだ。