タイSECが暗号資産「トラベルルール」を確定、2027年2月までの対応を義務付け
重要ポイント
- •タイのデジタル資産事業者は、2027年2月27日までに確定済みのトラベルルールに対応しなければ、国内での営業権を失います。
- •事業者には4つの主要義務(移転リスク対応方針の策定、識別データの収集、移転時の発注者・受取人情報の伝達、取引記録の最低5年間の保存)の実施が求められます。
- •取引後最初の2年間の記録は、規制当局が要求に応じてアクセスできる形式で保管しなければなりません。
- •ユーザーが自己管理型ウォレットの資金を実際に所有または管理していることの確認が、最も困難なコンプライアンス上のハードルになるとみられます。
- •この規則は、FATFが2019年に仮想資産へ初めて拡大適用した勧告16にタイを整合させるもので、FATF調査対象地域の83%は2026年までに法制化を済ませていました。
タイ証券取引委員会(SEC)は、デジタル資産事業者が暗号資産「トラベルルール」の最終版に準拠するためのシステムを構築すべき期限として2027年2月27日を設定し、期限内に対応しない事業者は国内での営業権を失うことになります。
トラベルルールという名称は、資金移転に識別情報が「旅行(travel)」して伴随しなければならないという要件に由来しており、この考え方は従来、銀行業務における電信送金で長く適用されてきたものです。規制当局が約6か月後に設定したこの期限までに、認可を受けた取引所その他のデジタル資産事業者は、その他の要件に加え、すべての暗号資産送金において送信者と受取人の双方を特定できなければなりません。新しいコンプライアンス体制では、暗号資産取引に識別データを付帯させることが求められ、従来の銀行の電信送金に近い形となります。
デジタル資産事業者の4つの主要義務
タイSECの発表は、国内のデジタル資産事業者に対する4つの主要義務を明示しました。
- 事業者は移転リスクへの対処に関する方針および手続きを策定しなければなりません。
- 顧客および取引相手の識別データを収集しなければなりません。
- 事業者は移転指示とともに、発注者および受取人の情報を受領側の事業者へ渡さなければなりません。
- 取引に付随する記録の保管には新たに最低5年間の要件が適用されます。
事業者にはまた、送金時に資金を扱う仲介者や、送金の相手側にある事業者に対する新たなデューデリジェンス(相当注意)義務も課されます。
現地メディアの報道によると、5年間のデータ保存要件には追加の細則があり、取引後最初の2年間は、規制当局が要求に応じてアクセスできる形式で記録を保管しなければなりません。
自己管理型ウォレットのコンプライアンスが課題に
自己管理型(セルフカストディアル)ウォレットから移転される資金をユーザーが実際に所有または管理していることを事業者が確認するというタイSECの要求は、最も乗り越えにくいハードルになるとみられます。ユーザー自身が秘密鍵を保管する自己管理型ウォレットには、暗号資産取引所が提供するウォレットを利用する前に顧客が登録時に提出するようなKYCデータのすべてが備わっていません。こうしたウォレットの実効支配の確認は、他の地域でもトラベルルール実施の難所となっており、非ホスト側の移転には顧客データをやり取りする相手方事業者が存在しないためです。
9月2日に最終文本が公表される前に、タイSECは今年、2回のパブリックコメント(公募)を実施しており、3月と4月に原則案を提示し、続いて6月と7月に通知草案を提示していました。
この作業は、Anti-Money Laundering Office(AMLO、反マネーロンダリング機関)および不審取引を検出するために金融データを連携するために設置された政府の小委員会とともに進められました。両者は、AMLOが反マネーロンダリング法に基づく自らの規則を準備する間、暫定規則を公布しました。
SEC事務局長のPornanong Budsaratragoon氏は、この規則が「デジタル資産事業者がマネーロンダリングやテロ資金調達に利用されるリスクを低減する」ことを目的としていると述べました。
FATF基準との整合
委員会はこの取り組みを、金融活動作業部会(FATF)が定める基準にタイの監督を沿わせるものと位置づけています。FATFの勧告16は、暗号資産に対するトラベルルールの起源です。200以上の地域で採用されている反マネーロンダリングおよびテロ資金対策基準を定める政府間機関であるFATFは、2019年に勧告16を仮想資産へ初めて拡大適用しました。タイは採用が早いというより遅い側であり、FATFの調査対象地域の83%は2026年までに既にトラベルルール関連法制を整備していました。
認可事業者にとっての実効的な影響は、相手方とのデータ交換基盤の構築、記録管理システムの更新、新たなデューデリジェンスの実施などによるコンプライアンスコストの上昇であり、他方で不遵守には営業ライセンスの喪失という存続に関わるペナルティが科されます。ユーザーにとっては、タイのプラットフォームとの送金は、識別データがオンボーディング時のみではなく各取引に付帯される形となり、銀行の電信送金に近いものになる見通しです。
この動きは、より広範なタイの規制強化の流れの中でも位置づけられます。同週、SECは、仲介業者に特定の海外暗号デリバティブへの個人投資家のアクセス提供を認める案や、スポットのビットコインおよびイーサリアム上場投信(ETF)に関する高度な草案規則を提案しました。この順序から、次に注目すべき点が示唆されます。すなわち、反マネーロンダリング法に基づくAMLO自らの規則、スポットETF草案の進展に関するさらなる詳細、そして2027年2月の期限が求めるプラットフォーム横断的なデータ交換体制の構築に向けた事業者の動きです。
隣国の韓国も並行した日程にあり、拡張版の自国のトラベルルールが同じ月に発効する予定です。Cryptopolitanが報じたとおりです。
