タイは、顧客が規制対象のプラットフォームを通じてデジタル資産を送受信する際、認可を受けたデジタル資産事業者に対し、自己ホスト型ウォレットの所有または支配権を確認するよう求める新たな暗号資産移転ルールを確定した。

「デジタル資産向けトラベルルール」は9月2日にタイ証券取引委員会によって発行され、2027年2月27日に施行される。枠組みには、顧客および取引相手の情報、ウォレット確認、取引監視、長期的な記録保存が含まれる。

自己ホスト型ウォレットの送金では所有確認が必要

認可を受けたデジタル資産事業者は、デジタル資産が移転されるたびに、顧客とその取引相手に関する情報を収集する必要がある。

自己ホスト型ウォレットを伴う送金では、事業者はそのウォレットの所有または支配権を確認しなければならない。規制対象事業者間の送金では、相手方の仮想資産サービス提供者および取引経路に関与する仲介事業者についても確認が必要となる。

送金元の事業者は、資産が別の規制対象事業者へ移動する際、送金指示とあわせて送信者と受取人の双方に関する情報を منتقلしなければならない。すべてのデジタル資産取引に付随する記録は、当局が迅速に取得・確認できる形式で、少なくとも5年間保存する必要がある。

自己保管そのものは引き続き認められる。新たな義務は、資産がプラットフォームに出入りする際に認可を受けた仲介業者に課されるものであり、利用者が秘密鍵を保有したり、自己ホスト型ウォレット間で直接資産を移転したりすることを禁じるものではない。

タイはすでに6月の意見募集で同じウォレット確認の枠組みを示しており、取引所、ブローカー、カストディアン、その他の事業者に対して、提案された要件への意見提出期限を7月10日までとしていた。

この規則は自己保管そのものではなく送金時点を対象としているため、規制対象プラットフォームには追加のコンプライアンス層が加わる一方、ウォレット間の直接利用は維持される。この違いは、取引の反対側にあるウォレットの管理者を特定できなければならない取引所やカストディアンにとって重要であり、とりわけクロスプラットフォーム送金が記録保存や監視義務とより密接に結び付く中で重要性を増している。

タイ、暗号資産AML規制を強化

タイ証券取引委員会は、マネーロンダリング、テロ資金供与、技術関連犯罪への対策を強化する中で、タイのマネーロンダリング対策局と規則を調整した。

同国はステーブルコインの流れに対する監視も強めている。タイ当局は最近、外国人売り手、越境送金、実質的所有者を隠すよう構成された取引への懸念から、大口のUSDT取引を監査した。

このコンプライアンス強化は、米連邦裁判所で4,240万ドル相当のUSDT凍結に異議を唱える2人のタイ人実業家をめぐる別の争いとも重なっている。彼らの訴訟は、捜査当局が差押え令状を取得する前にTetherが自己保管のUSDTをブラックリスト化できた点に焦点を当てており、ウォレット管理、ステーブルコイン発行体、法執行調査の重なりが拡大していることを示している。

ルールは2027年2月27日に施行

タイは2026年3月から7月にかけて協議を行い、8月25日付の最終通知を出す前にこの枠組みを策定した。

この要件は、送金元と受取人に関する情報を定めるFATF基準に、規制対象の暗号資産送金をより近づけるものとなる。タイ証券取引委員会のポラノン・ブサラトラグーン事務総長は、この枠組みが、国際市場との接続性を高めつつ、マネーロンダリングやテロ資金供与への認可済みデジタル資産事業者の利用を減らすことを目的としていると述べた。

認可を受けた事業者は、ウォレット確認、情報送信、相手方確認、取引監視に必要なシステムを2027年2月27日までに構築しなければならない。