タイはデジタル資産移転に関する新たなトラベルルールの要件を採用し、暗号資産取引への監視を強化するとともに、同国の規制枠組みを国際的な反マネーロンダリング基準に近づけることになりました。

タイ証券取引委員会（SEC）は9月2日（水曜日)にこの規則を発表しました。要件はデジタル資産事業者に適用され、2027年2月27日に発効します。この枠組みは、取引モニタリングの改善と、暗号資産サービスのマネーロンダリングやテクノロジー関連犯罪への利用の抑制を目的としています。

いわゆるトラベルルールは、国際的な反マネーロンダリング基準を定める政府間機関である国際的な犯罪収益対策機関（FATF）の勧告に由来します。FATFは2019年、従来の銀行送金に長く適用されてきたこのルールを仮想資産に初めて拡大し、日本、シンガポール、韓国などの法域はその後、それぞれ独自の版を実施してきました。タイの今回の導入により、移転の透明性を求めるこの国際的な動きと自国の制度が整合することになります。

セルフカストディアルウォレットに新たな確認

この規則の中心的な特徴は、セルフホステッドウォレット（自己管理型ウォレット）を含む移転への監視です。デジタル資産事業者は、顧客がそのようなウォレットに資産を送金またはそのようなウォレットから資産を受領する際、顧客による当該ウォレットの所有または管理を確認しなければなりません。

また事業者は、顧客および取引相手に関する情報を収集し、相手方を確認し、移転に関与するデジタル資産事業者またはサービス提供者を評価することが求められます。

さらに、取引関連情報を最低5年間保存することが義務付けられます。最初の2年間は、記録が規制当局に即時に利用可能な状態で保持されなければなりません。

トラベルルールが取引の透明性を拡大

この枠組みでは、デジタル資産事業者間の移転に際して送金者および受取人に関する情報を伴うことも求められます。仲介者が取引に関与する場合、事業者はその仲介者を確認し、移転経路全体の可視性を維持するための追加措置を講じなければなりません。

SECはこの枠組みをタイの反マネーロンダリング機関（AMLO）と協力して策定し、規制当局は要件を確定する前に今年前半に市場参加者からの意見聴取を行いました。

SECによると、この規則によりデジタル資産の追跡能力が強化され、マネーロンダリング、テロ資金供与、テクノロジー関連犯罪の防止に役立つとされています。同庁はまた、これらの措置によりタイのデジタル資産市場への信頼が高まり、国際市場とのつながりが一層強化されることも期待しています。この信頼の要素は、ライセンスを受けた取引所やブローカーが政府が拡大を図ってきた規制体制の下で事業を展開するタイの暗号資産セクターにとって重要です。これには、ステーブルコインの規制に向けた最近の動きや、機関投資家向けデジタル資産監督の試験運用も含まれます。

発効日の猶予により、暗号資産事業者は情報収集、送信、ウォレット検証、取引モニタリングのためのシステムを構築する時間を確保できます。ただし、このコンプライアンス対応は、大規模で国際的に連携するプラットフォームと比べ、小規模事業者にはより重い負担となる可能性があります。規則が発効すれば、ユーザーはセルフカストディアルウォレットを含む移転において追加の確認を求められることになり、個人顧客が取引所と個人ウォレット間で資金を移動させる方法に影響を与える可能性があります。