FBIのデータによると、2025年にテキサス州民は暗号通貨キオスク詐欺により5680万ドルの損失を被り、全米の州で最高額を記録した。このデータは木曜日にテキサス州立法委員会の前に提出された。

これらの数値は、外国の金融的影響力に関する特邀証言を聴取するために招集された、州議会国土安全保障・公共安全・退役軍人問題委員会の公聴会で提示された。その後、議論は暗号通貨詐欺へと移った。

全国でFBIは2025年に暗号通貨キオスク関連の苦情を13,460件記録し、報告された損失は前年比58%増の3億8900万ドルに達した。テキサス州だけでもそのうち1,179件を占めた。

現金を受け入れて暗号通貨に変換するこれらの機器は、ガソリンスタンドやコンビニエンスストアに設置されているのが一般的である。The Texas Tribuneの推計では、州内で約4,000台が稼働している。業界追跡サイトCoin ATM Radarによると、米国は世界で最も多くの暗号通貨ATMが集中している国であり、運営者は金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）への登録が義務付けられているが、この登録要件は機器が詐欺に悪用されることを防いではいない。詐欺師は通常、被害者に銀行口座から資金を引き出させ、その現金を直接キオスクに入金させるよう仕向ける。

議員と専門家の証言

AJ Louderback議員は問題の規模について率直に語った。「私のキャリアにおいて、これほど効率的で、これほどきれいな金の盗み方は見たことがない」と委員会で述べた。

大西洋評議会のフェローであるKelley Currieは、インターポールが現在、詐欺を麻薬取引や人身取引と同等の産業として扱っていると証言した。彼女はさらに踏み込み、ガソリンスタンドにあるキオスクは「中国人の資金洗浄業者によって運営されている」と主張した。米国司法省は、東南アジアの暗号通貨詐欺拠点との関連で中国国籍の人物を起訴し、詐欺収益を移動させたとして中国人の資金洗浄ネットワークを訴追しているが、そうしたグループが広くキオスク自体を運営しているとは主張していない。

テキサス州銀行部門副長官のJesse Saucilloは、取引が完了すると盗難資金の回収はほぼ不可能だと議員に語った。資金は通常、非ホステッドウォレットに送金され、そこから「ミキサーに入り」さらに先へと移動するため、「取り戻すのは非常に困難」だという。また、AIによって生成された法執行機関や州機関の偽装が、詐欺電話をますます説得力のあるものにしていると指摘した。

全国的な立法状況

AARPによると、2023年以降、約30の州が暗号通貨キオスクに関する法案を制定している。同団体は、連邦取引委員会のデータを引用し、高齢の米国人が暗号通貨関連の詐欺で不均衡に標的とされ、平均的な損失額も大きいことを理由に、より厳しい監視を求めてきた。サウスダコタ州は1日あたり1,000ドル、月額10,000ドルの取引上限を設け、詐欺被害者への全額返金を義務付けている。ウィスコンシン州とバージニア州も同等の制限を承認した。

メイン州では、州の規制当局がBitcoin Depotから190万ドルの和解金を確保し、被害を受けた消費者に補償を行った。

インディアナ州は3月に機器の全面的な禁止を実施した最初の州となった。同法は司法長官に対し、キオスク運営者と設置先の小売店の両方を相手取って法的措置をとる権限を与える。知事が同法に署名した時点で、インディアナ州には約900台の機器が稼働していた。その後、テネシー州とミネソタ州が同様の禁止措置を制定した。これは取引上限から全面的な禁止への移行を示すものであり、機器を適切に規制できるかどうかについての新たな議論を反映している。

テキサス州がより厳しい措置を示唳

委員会委員長のCole Hefner議員は、テキサス州が規制を超えた措置をとる可能性を示唆した。「なかなか良いアイデアが出てきている」とHefner議員は委員の同僚に語った。「しかもシンプルだが、かなり断固としたものだ」