韓国は、海外プラットフォームに関わる暗号資産送金に対する監視を強化しており、当局がマネーロンダリング対策を拡大し、未登録の外国取引所へのアクセスを制限する中、国内のデジタル資産ユーザーに対して追加のコンプライアンス要件を導入しています。これらの措置は、国内で事業を展開するすべての仮想資産サービスプロバイダーに韓国金融情報分析院（KoFIU）への登録とAML義務の遵守を初めて義務付けた、2021年3月の韓国「特定金融取引情報の報告及び利用等に関する法律」改正に基づくものです。

Google Playの制限が拡大

BybitとOKXのアプリケーションは、韓国のGoogle Playストアから削除されました。Bybitは7月に新規インストールが不可となり、OKXは同月後半に続きました。これらの制限は、韓国の金融情報分析院に登録していない海外の仮想資産サービスプロバイダーを具体的に対象としています。

削除は、未登録の海外取引所が韓国内で新規ダウンロードを提供することを防ぐために設計された、より広範なGoogle Playポリシーの枠組みの下で行われています。既存ユーザーは一部のケースでアクセスを維持できる場合がありますが、アプリのアップデートは制限される可能性があります。

これらの措置は、海外取引所に対する全面的な禁止を構成するものではありません。ユーザーは、規制上の決定やプラットフォームの利用可能性に応じて、ウェブブラウザや代替チャネルを通じて一部のプラットフォームに引き続きアクセスできます。韓国は歴史的に取引高で世界最大級の個人向け暗号資産市場の一つであり、その登録制度のコンプライアンスは、地元ユーザーへのアクセスを求めるグローバル取引所にとって重要な考慮事項となっています。

1,000万ウォンの送金閾値

韓国はまた、海外の仮想資産取引所やデジタルウォレットプロバイダーに関わる送金に対して、より厳格な報告要件を準備しています。

8月20日に施行予定の改正規則の下、国内の仮想資産サービスプロバイダーは、海外の取引所またはウォレットサービス宛の1,000万ウォン以上のすべての送金を韓国金融情報分析院に報告しなければなりません。この義務は、取引のリスク評価レベルに関わらず適用されます。

政府は、この措置が海外取引の監視を強化し、マネーロンダリングリスクを軽減することを目的としていると述べています。1,000万ウォン（約7,500ドル）の閾値は、韓国の銀行が外為取引法の下で既に適用している国境を越えた現金の報告要件と一致しており、暗号資産送金を伝統的な金融報告基準により近い水準に引き上げる取り組みを示しています。

強化された顧客確認義務

新しい規制枠組みは、顧客確認義務も強化します。仮想資産プロバイダーは、顧客情報の正確性を検証するための責任が拡大し、高リスクの顧客やサービスに対してはより厳格な審査が行われる可能性があります。

これにより、特定の取引に対して追加の質問や書類の提出が求められる可能性があります。ただし、入手可能な公式ガイダンスでは、1,000万ウォンを超えるすべての送金に対してユーザーに海外取引所アカウントの所有権の証明を要求する普遍的な義務は課されていません。

強化された確認要件は、韓国の金融活動作業部会（FATF）トラベルルールの実施も反映しています。同ルールは、VASPに対して対象となる送金の発信者および受取人情報の送信を義務付けています。韓国のアプローチは、日本、シンガポール、欧州連合などの法域が進化するFATF基準に沿って同様に国境を越えた暗号資産監視を強化している、より広範な国際的トレンドの一部を構成しています。地場トレーダーにとって、実際の影響は、関与する特定の取引所、取引規模、個人のリスクプロファイル、および国内プラットフォームが採用するコンプライアンス手続きに基づいて異なる可能性があります。