韓国の内閣は、暗号資産送金の報告閾値を撤廃し、取引所事業者に義務的な財務健全性審査を導入する改正案を承認しました。これは、国のデジタル資産監視を大幅に拡大するものです。これらの措置は、2023年7月に施行され、投資家保護義務や不正取引慣行に対する罰則を定めた「仮想資産ユーザー保護法」をすでに含む規制枠組みを韓国が引き続き強化していく中で打ち出されたものです。

トラベルルールの報告変更

金融サービス委員会（FSC）傘下の金融情報分析ユニット（FIU）は、「特定金融取引情報の報告および利用などに関する法律」の施行令を改正することを承認しました。

主な変更点は、送金元プラットフォームに送金者と受取人の詳細情報を受取側プラットフォームへ送信することを義務付ける「トラベルルール」に関するものです。2022年3月25日の施行以来、このルールは100万ウォン（約700ドル）を超える送金にのみ適用されていました。今回の改正により、この閾値は完全に撤廃され、報告義務はいかなる金額の送金にも拡大されます。この変更により、韓国は、トラベルルールの義務を金額の下限なしで適用することを推奨する金融活動作業部会（FATF）の最新ガイダンスとより一致することになります。

送金元プラットフォームから必要な送金者情報がなく送金を受け取ったプラットフォームは、不足しているデータを要求し、提供されない場合は取引を拒否しなければなりません。

外国のプラットフォームや自己保管ウォレットへの送金は、今後、リスクレベルに応じて分類されます。低リスクと分類された海外取引所は、制限なしに送金を受け取ることができます。他の海外取引所や個人のウォレットへの送金は、送金者と受取人が同一の本人確認済みの当事者である場合にのみ許可されます。高リスクと評価された送金は直ちにブロックされます。

FIUは、暗号資産が100万ウォン未満の金額に分割され、出所が不明な個人ウォレットに分散された後、単一のアドレスに再統合されるパターンが観察されたため、政策を変更したと述べました。

取引所事業者の審査厳格化

この改正案は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）における支配的株主の定義を拡大します。改正された範囲には、会社の取締役または最高経営責任者（CEO）の過半数を任命した者が含まれます。最大株主が法人である場合、その法人の最上位の株主および代表者も審査の対象となります。

登録を希望する新規取引所事業者は、負債比率を200%以下に維持し、過去3年以内に債務不履行により信用秩序を乱していないこと、過去5年以内に金融法に基づく免許取り消しがないことを証明しなければなりません。これらの基準を満たさない場合、登録が拒否される可能性があります。既存の事業者には、負債比率要件について1年間の猶予が与えられます。

役員はまた、「金融会社の統治等に関する法律」で定められた適格性基準を満たさなければなりません。

実施スケジュール

登録規定および制裁を受けた元従業員に関する通知規則は8月20日に発効します。拡大されたトラベルルールおよび海外送金制限は、6ヶ月後の2027年2月に施行されます。

FIUはそれに合わせて登録マニュアルを改訃し、金融監督院とともに、ライセンスを取得したVASPや申請を準備している企業向けに8月13日に公開ブリーフィングを予定しています。

規制の背景

FSCは、Bithumbがビットコインで約400億ドルの誤送金を行って以来、監視を厳格化しており、この事件により取引所での5分ごとの台帳照合の義務化や主要取引所に対するより厳しい登録規定が策定されました。