韓国の国会議員10名が、金融情報院(FIU)に未登録の暗号資産事業者を直接追及し、検察に送致できるようにする法案を提出した。警察がFIUから引き継いだ事件のほぼすべてを棚上げしてきたことへの対応である。

10人の議員が法案第2220655号を提出

同法案は木曜日、国民の力のオム・テヨン(Eom Tae-young)議員と共同提出者9名によって提出された。特定金融取引情報の報告および利用等に関する法律を改正し、新たな規定である第15条の4を追加するものだ。

韓国の立法追跡ポータルによると、同法案は8月21日、金融委員会を所管する国会政務委員会に付託された。法案は今後、委員会での審査と本会議での採決を経る必要があり、その過程で文言が変更される可能性もある。議員立法は国会の会期終了時に審議未了で廃案となることも多い。さらに、オム議員が所属する国民の力は300議席の国会において少数勢力であり、2024年4月の総選挙以降は民主党とその同盟勢力が過半数を占めているため、法案を前進させるには提出者側の枠を超えた支持が必要となる。

提案内容によれば、誰でも違反の疑いがある行為をFIUに直接通報できるようになる。FIUはその後、当該申し立てを調査・分析し、告発を行い、刑事捜査を要請する、または情報を捜査機関に引き渡すことが可能となる。

FIUは金融委員会(FSC)の傘下にあり、韓国の顧客にサービスを提供する暗号資産事業者が加盟を義務付けられる登録制度を運用している。6月時点で登録事業者は28社であり、違法事業者の疑いのある40社を捜査当局に送致したと発表している。

警察はFIUからの送致25件のうち23件を棚上げ

2022年8月から2025年8月の間に、FIUは未登録の仮想資産事業者(VASP)25社を捜査のため警察に送致した。しかし警察はそのうち23件について捜査または予備調査を中止した。これらの企業とその関係者の多くは海外に所在しているとされ、現行のプロセスでは対応が困難だとされている。

現行制度では、FIUは無登録営業の疑いがある事業者を指摘できるものの、その追及は警察や他の機関に依存している。無登録での営業は同一法律の下で既に犯罪とされており、最大懲役5年または最大5,000万ウォンの罰金に処されうる。今回の提案は、こうした事案の追及方法に対応するものであり、法律に新たな行為類型を追加するものではない。法案の提案理由書は、機関間協力や正式な捜査依頼への依存が迅速な対応を困難にしていると主張し、法案が「私設コイン両替所」と呼ぶ無登録事業者がマネーロンダリング(資金洗浄)、違法な両替、違法な海外送金に悪用されうると警告している。

同提案は、世界で最も活発な個人投資家向け暗号資産市場の一つである韓国における規制の抜本的な見直しの中で出されたものである。韓国では、ウォンがデジタル資産取引で最も取引量の多い法定通貨の一つに繰り返しランクインしている。閣議は8月11日、暗号資産送金に関する100万ウォンの報告閾値を撤廃する改正案を承認した。この閾値は、韓国が2022年3月にグローバルなマネーロンダリング対策基準であるFATF(金融行動タスクフォース)のトラベルルールの施行を開始して以来設けられており、韓国は同基準を最も早く導入した国の一つであった。登録に関する規定は8月20日に施行され、トラベルルールの全面拡大は2027年2月に続くと、Cryptopolitanの過去の報道が伝えている。同パッケージでは、取引所運営者に対する債務比率200%の上限や、株主に対するより厳格な審査も導入された。

同時期にライセンスの付与は減速している。FIUが2025年に認可した新規仮想資産事業者はわずか2社で、前年の4社から減少した。承認までの平均期間は11か月から16か月に伸びていると、Cryptopolitanの過去の報道は伝えている。韓国の疑わしい取引報告は昨年36,684件に増加し、その約90%が違法な越境送金スキームに関連していた。韓国のプラットフォームでは、デジタル資産が海外価格を上回る価格で取引されることがあり、いわゆる「キムチプレミアム」と呼ばれる。この価格差について韓国当局は、アービトラージ(裁定取引)を目的として資金を越境移動させようとする試みと関連づけてきた。