米国に拠点を置く分散型金融(DeFi)インフラプロバイダーのSentoraは、低コード統合ソリューション「Smart Yield Widgets」を発表した。これにより、暗号資産プラットフォームやフィンテックアプリケーションは、利回りを生み出す商品を自社サービスに直接組み込むことができる。

この新サービスは、SentoraのSmart Yield Vaultsにアプリケーションを接続するもので、企業が独自のDeFiインフラを構築・運用する必要はない。組み込みウィジェットを通じて、ユーザーはホストアプリケーションを離れることなく、デジタル資産の入金、収益のモニタリング、残高管理、出金を行うことができる。

同社によると、今回の発表は、Earnサービスの提供に伴う技術的負担を軽減することで、機関レベルのDeFi利回り商品をウォレット、暗号資産プラットフォーム、フィンテック企業にとってより利用しやすくすることを目的としている。この商品はSentoraの機関向けDeFiプラットフォーム上で動作し、利回り生成、リスク管理、保護メカニズム、資産アーキテクチャを単一の構成可能なシステムに統合している。このアプローチは、専門インフラプロバイダーが決済やコンプライアンスツールなどの完成済みコンポーネントを販売し、プロダクトチームが基盤システムを自前で構築せずに新機能を提供できるようにする、フィンテック分野全体の広範な潮流と一致している。

Earn商品がリテンション戦略として台頭

Sentoraは、Earnプログラムが、新規顧客の獲得とユーザーリテンションの向上を目指す金融アプリケーションにとって、ますます重要な機能になっていると述べた。同社は、利回りを生む金融サービスへの需要の例として、KrakenのEarnプログラムが開始後10カ月で約10億ドルの資産を集めたと報じられている点を挙げた。

デジタルドルの普及拡大もこの傾向を後押ししている。より多くのユーザーがドル建てデジタル資産をウォレットで保有するようになるにつれ、運用されていない残高からもリターンを得ることへの期待が高まっている。

しかし、Earnプログラムを社内で開発するには、スマートコントラクトの統合、投資戦略の管理、継続的なリスクモニタリングなど、相当なエンジニアリングリソースが必要となる場合がある。Sentoraのウィジェットは、こうした運用上・技術上の要件を軽減することを目的としている。

Sentoraの共同創業者で最高経営責任者(CEO)のAnthony DeMartino氏は、Earnサービスは従来、充実した開発リソースを持つ大規模金融プラットフォームにとってより利用しやすいものだったと指摘した。この新ソリューションは、小規模なチームも基盤インフラの構築に数カ月を費やすことなく、同種の商品を提供できるようにすることを狙ったものだ。

DeMartino氏はさらに、この統合により、ウォレットやフィンテックアプリケーションは顧客体験に集中しながら、入金を既存のエコシステム内に留めることができ、投資戦略の選択・管理および関連するボールトリスクはSentoraが担当すると説明した。

Smart Yield Widgetsの仕組み

この統合により、ユーザーは残高確認、入金、蓄積された収益の追跡、出金の開始、出金完了後の受取を行うための専用インターフェースを利用できる。

企業は、Sentoraのソフトウェア開発キット(SDK)をインストールし、対応するボールトを選択し、事前設定済みモジュールを追加して、ウィジェットをアプリケーションに組み込むことで導入できる。インターフェースはその後、ホストアプリケーションのデザインやブランドに合わせてカスタマイズすることも可能だ。

インターフェースの背後では、Sentoraが投資インフラを管理し、個々のポジションを継続的にモニタリングしている。同社のSentora Risk Radarシステムは、経済リスク指標をリアルタイムで評価し、ブロックチェーンのブロックレベルでポジションを追跡する。同社はまた、市場環境の変化に応じたポートフォリオのリバランス管理や、基盤となるオンチェーンのボールト運営も監督している。

ユーザーは資産のコントロールを保持し、自身のブラウザ型または組み込み型ウォレットを通じて取引を承認する。入金は、ウィジェットを統合するアプリケーションではなく、ボールトのスマートコントラクトに直接送られる。これは、プラットフォーム自体がユーザーの入金を管理するほとんどの取引所運営型Earnプログラムとは異なるカストディ(資産管理)体制である。Sentoraはまた、各ボールトごとに個別の統合ドキュメントを提供しており、異なるウォレットプロバイダーやソフトウェア開発フレームワークに対応したすぐに使えるコード例が含まれている。

ボールトは複数の利回り戦略と保護を組み合わせ

Smart Yield Vaultsは、レンディング、流動性供給、ステーキング、トークン化資産市場など、複数のDeFiセグメントに資金を分散配分する。このマルチセグメント構造により、単一の戦略に依存することなく、オンチェーンリターンの異なる源泉にエクスポージャーが分散される。これらの戦略は、Sentoraが20億ドルを超える運用資金に適用しているものと同じリスク管理フレームワークの下で運用される。

透明性もこのサービスの構成要素のひとつだ。各ボールトは活動状況のオンチェーンでの可視性を提供し、組み込みインターフェースには年間利回り(APY)、ロックされた総価値(TVL)、現在の投資ポジションなどの情報が表示される。

追加の保護を求めるアプリケーション向けに、Sentora Protected VaultsはFirelightを通じて、スマートコントラクトのエクスプロイトを含む特定のリスクに対する補償を提供する。これらの保護付き商品は同じSDKとウィジェット統合プロセスを使用しており、企業は別途技術的な実装を行うことなく追加の保護を組み込むことができる。

今回の発表は、機関レベルのDeFiインフラを主流の金融アプリケーションに取り込む、より広範な取り組みを反映している。ユーザー向けの体験を、その背後で動く複雑な投資・リスク管理プロセスから分離することで、Sentoraは、利回りを生むサービスをフィンテック企業や暗号資産ウォレットが大規模に導入しやすくすることを目指している。DeMartino氏が述べた小規模チームへの普及がどこまで進むか、またFirelightによる保護オプションの需要がどう推移するかが、低コードの利回り統合が大規模プラットフォームの枠を超えてどこまで広がるかを左右するだろう。

出典:CoinTrust