マネーロンダリングと不正資金フローに対する監視の強化が続く中、新たに2社のグローバル越境決済事業者がケニア宛ておよびケニア発の現金送金サービスを停止し、同国の金融セクターへの圧力がさらに高まっている。

米国のSendwaveと英国の送金会社Wiseは8月以降、ケニアの大多数のユーザー向けに現金送金サービスを停止している。Sendwaveはこの混乱を技術的な問題に起因するものとしている。

両社に加え、暗号資産事業者Kolan(旧HuruPay)はAML(アンチマネーロンダリング)監視を受けケニア事業を凍結しており、米国の決済大手PayPalもケニアの一部ユーザー向けサービスを停止している。

これらの動きは、ケニアが不正資金フローに対する監視の強化に直面し、マネーロンダリングおよびテロ資金対策の不備を理由に強化された監視の対象となるFATF(金融活動作業部会)のグレーリストに引き続き残っている中で起きている。

決済会社にとって、この指定は通常、より厳格な取引モニタリング、顧客デューデリジェンス(顧客管理)、報告義務を意味する。こうした管理は、特に迅速で手間のかからない送金に依存するサービスにとって、複数市場で維持するのが困難かつ高コストになりうる。

だからこそ、ケニアでのサービス停止は、関係する個々の企業の枠を超えて重要な意味を持つ。越境決済へのアクセスは、送金や国際決済に依存する家庭、フリーランサー、企業が利用するインフラの一部だからである。サービスの中断は、企業がコンプライアンス上のリスクを再評価する間、利用者に事業者やチャネルの切り替えを迫る可能性がある。

強化された検査により、国際決済事業者は取引モニタリングやその他のコンプライアンス対策に多額の投資を迫られ、対象市場での事業コストとリスクが増大している。

一部の事業者にとっては、コンプライアンス負担の増大により、規制違反と重罰のリスクを冒すよりも、サービスの停止や撤退の方が望ましい選択となりうる。