フィリピン証券取引委員会(SEC)と金融スーパーアプリGCashは、金融サイバー犯罪やその他の違法な金融活動との共同キャンペーンを強化するため、覚書(MOA)を更新した。

2023年9月に正式化されたこの提携により、オンライン詐欺、違法な投資勧誘、違法貸付などの事件の捜査において、SEC執行・投資者保護部門(SEC-EIPD)とGCashは緊密な連携を行うことができる。今回の協定更新は、双方が規制当局とプラットフォームの連携を一時的な取り決めではなく常設の仕組みと位置づけていることを示している。

「安全なデジタル環境を維持し、金融犯罪から公衆を守るには、規制当局とデジタルプラットフォームの強固な連携が必要です。GCashとの継続的な提携により、SECは新たな脅威に迅速かつ効果的に対応し、関連情報の交換を促進し、詐欺的かつ無認可の投資スキームで公衆を欺く個人や法人に対して適切な執行措置を講じる能力が強化されます」と、SECのロヘリオ・ケベド委員は述べた。

今回の協定更新は、プラットフォームに関わる不審な違法活動の検出、捜査、対応において当局を支援し、ユーザーを被害から守るというGCashの継続的な取り組みの一環である。実際には、この取り決めは消費者向けプラットフォームで検知された不審な活動と、詐欺スキームの背後にいる個人・法人を捜査し対処するSECの権限という、二層の保護を結びつけている。

「公衆の安全の維持はSECと共有するコミットメントであり、この協定の更新により、プラットフォームの不正利用を防ぐうえで、GCashは規制当局・執行機関とより緊密に連携できるようになります」と、GCashのモバイルウォレット運営会社であるG-Xchange, Inc.(GXI)の社長兼CEO、オスカー・エンリコ・レイエス・ジュニア氏は述べた。

詐欺師が消費者を欺く手口を絶えず工夫するなか、公衆の警戒心は金融サイバー犯罪に対する重要な防御線であり続けている。SECとGCashは、取引の前に、投資または貸付を検討している業者がSECやフィリピン中央銀行(BSP)などの公式規制機関の有効なライセンスを保有しているかを確認するよう公衆に呼びかけた。「保証」付きの無リスクリターンを謳う投資案件、強引な勧誘スキーム、前払いの「手数料」を要求するローンの提案は、即座に危険信号として扱うべきである。ライセンス確認は、資金が動く前に消費者自身が取れる予防策でもあり、被害後の報告チャネルを補完するものだ。

GCashはまた、パスワードやMPINなどの機密性の高い認証情報を決して開示しないよう、アカウントの保護をユーザーに呼びかけた。同スーパーアプリは、リンクを含むメッセージを送信することはないと強調し、SMS、メール、第三者メッセージアプリで送られてきたリンクを決して開かないよう顧客に助言した。

オンライン取引を安全に行うため、顧客は不審な活動や不正な取引を、アプリ内またはウェブサイトのGCashヘルプセンター、Gigiチャットサポート機能、あるいはGCashホットライン2882を通じて直ちに報告することが推奨されている。詐欺の被害は、フィリピン国家警察サイバー犯罪対策グループ(ACG)宛てにacg@pnp.gov.phへメールすることでも報告できる。

GCashは、規制当局・執行機関と緊密に連携を続け、デジタル金融サービスがすべてのフィリピン人にとって安全で信頼できるチャネルであり続けるよう取り組んでいる。詳細なガイダンスはGCashヘルプセンターで確認できる。