米証券取引委員会(SEC)は、実際の規制提出書類を利用して事業が登録・承認されていると投資家に信じ込ませた、1億3000万ドル規模の暗号資産詐欺スキームを運営した疑いのある2社に対し、民事強制措置の手続きを起こしました。訴状は10月29日に提出され、SECは10月30日に訴訟リリースを公開しました。申し立ては係争中の事件における主張であり、現時点では疑いの段階です。

SECによると、どちらの企業もSECに登録されておらず、投資家に提示された証明書には本物のSEC提出記録を指す実在の識別番号が記されていました。ユタ州の規制当局は、連邦の強制措置の7ヶ月前にこの事業を警告していました。

虚偽の主張の背後にあった実在の記録

この勧誘は、一見もっともらしく聞こえる確認方法に依拠していました。公式の政府ウェブサイトで会社を調べることです。SECによると、投資家は各事業が認可されていると主張する証明書を見せられ、それぞれに実在の識別番号が付されていました。訴状はこれらの文書を掲載しています。BG Wealthの証明書にはForm ADVに紐づくCRD番号が、DSJの証明書にはForm Dに紐づくCIK番号が記されていました。

勧誘者たちは、投資家にSECの投資顧問公開データベース(Investment Adviser Public Disclosure)やEDGAR提出システムでこれらの番号を検索するよう促し、その記録が登録の証明であると告げたとされています。記録自体は実在していました。しかし、それが示していたのは書類が提出されたという事実のみで、SECが誰かを承認したことを意味するものではありませんでした。さらに決定的な破綻は、証明書そのものでした。SECはそもそも登録証明書を一切発行していません。

2つの書類の実際の意味

どちらも正当な企業が日常的に利用する一般的な提出書類です。詐欺の要点は、投資家にその意味について誤った説明をしたことにありました。

• 免除報告顧問(exempt reporting adviser)として提出されたForm ADV。 SEC登録の免除を利用する顧問による報告書です。Investor.govの8月のERA提出詐欺に関する注意喚起は、これらの顧問はプライベートファンドを対象とし、個人投資家に直接助言することはできないと述べています。この提出はSEC登録とは正反対のものです。
• Form D。 有価証券の募集が免除規定に基づくものであることを通知する書類です。SECの承認をうたう主張に関するガイダンスは、この提出は募集を登録するものでもSECの承認を示すものでもなく、暗号資産取引所を認可するものでもないとしています。

8月の注意喚起はこの事件の数ヶ月前に公開されたもので、SECが日常的な提出書類を正当性の証拠とする手口をすでに指摘していたことを示しています。仮に正当な登録であっても、SECが投資を推奨したりリターンを保証したりすることにはなりません。

書類確認すら不要だった約束

訴状は、BG Wealthが少なくとも月60%のリターンを約束し、この投資をリスクフリーと称したと主張しています。この主張は数秒の計算で崩れます。月60%を1年間複利計算すると、資産は約281倍になります。1,000ドルは約28万1,000ドルになる計算です。

SECは、運営者たちがSNS、暗号化メッセージ、ライブ動画会議、モバイルアプリを通じてこの話を維持しながら、一部の投資家には定期的に支払いを行い、その他の資金を横領したと主張しています。支払いがあったことは、金銭が支払われたという事実以上の何ものでもありません。

7ヶ月前の早期警告

規制当局は、SECが動くかなり前からBG Wealthに注目していました。3月10日、ユタ州当局はカナダの規制当局からの警告を伝える投資家向け注意喚起を公開し、これらの提出書類はSEC登録に相当しないと説明しました。注意喚起はまた、出金のために追加の資金を支払わないよう警告しており、これはプラットフォームが支払い能力を欠く典型的な兆候です。

この種の勧誘を確認する方法

• 自分で登録状況を調べる。 営業者が提供するリンクを経由せず、Investor.govに直接アクセスし、事業名と営業者個人を正確に検索してください。SECの検索手順は、現在のSECまたは州の登録、免除状況、開示事項がどこに表示されるかを示しています。
• 登録内容とサービスを一致させる。 顧問の登録は暗号資産取引所を認可するものではありません。企業が州登録や免除状況にあることは正当にあり得るため、SEC登録がないことは詐欺の証明というよりも、疑問を呈すべき理由となります。
• 身元を確認する。 実在の名前や登録番号はコピーされる可能性があります。FINRAのなりすまし詐欺に関するガイダンスは、公式記録の企業名、所在地、連絡先と営業者の提示内容を照合し、その上で企業に独立して連絡することを推奨しています。ブローカーが関わっている場合は、FINRA BrokerCheckを確認してください。
• 警告を検索する。 州や外国の規制当局の注意喚起は、営業資料に記載されていない問題を明らかにすることがありますが、検索結果が空であることは承認を意味しません。

すでに資金を送金してしまった場合

すべてのメッセージと支払い記録を保管し、利用した銀行または決済サービスに連絡し、SECの通報ポータルまたはFBIのインターネット犯罪苦情センターを通じて被害を報告してください。資金解除のための手数料を支払ってはいけません。

SECは差止命令、民事罰および利息付きの利益返還を求めていますが、提出書類には資金返還のスケジュールは定められておらず、回収は保証されていません。SECはまた、2社のForm ADVとForm Dが同委員会のウェブサイトから削除されたと述べており、それらがどのように利用されたかについての説明は訴状に依拠しています。これらの救済措置に関する裁判所の判断は、事件の進展に伴い公開記録の一部となる予定です。

この記事は情報提供のみを目的としたものであり、金融または投資に関する助言を構成するものではありません。