Royal Londonは、堅調な市場活動と年金資産の流入を背景に、運用資産残高が過去最高を更新したと発表した。

運用資産（AUM）は2,120億ポンドとなり、前年度末の1,990億ポンドから増加した。背景には、市場の上昇と、投資家が「イラン戦争を受け流した」ことがあった。

Royal LondonのBarry O’Dwyer最高経営責任者は、「一部には明らかに影響はあるが、外の世界で何が起きていても、市場は非常に底堅さを示している」と述べた。

総流入は224億ポンドで横ばいだった一方、純流入は41億ポンドから18億ポンドへ減少した。同社は、前年の流入がSt James’s Placeとの46億ポンドのマルチアセット運用契約獲得で大きく押し上げられていたことが減少の理由だと説明した。

同 mutual は、保護商品、職域年金事業、資産運用の寄与が増えたことで、営業利益が13%増の1億8,700万ポンドになったと発表した。

年金制度の見直し

年金の新規事業売上高は5%増の47億ポンドとなり、主に職域年金チャネルが牽引した。

同部門の売上高は、移管件数の増加と市場への新規参入を背景に13%増の24億ポンドとなった。これにより顧客数は11万2,000人増え、合計230万人となった。

O’Dwyer氏は、この顧客増は「退職後の計画への意識が高まり、古い年金を新しい職場提供先にまとめる人が増えている」ことを反映していると述べた。

職域AUMは15%増の436億ポンドとなった。

保護商品の販売は6%増の4億3,800万ポンドとなった。同社では富裕層向け事業の動きが活発化しており、顧客が2027年4月の制度変更を前に年金の整理を進めているという。

来年度から、年金は相続税（IHT）の対象に含まれる。

O’Dwyer氏は、「相続税の対象になるのはそれほど難しいことではないため、多くの人がその税負担に備えて生命保険を購入している」と述べた。

同社は今年上半期に、保護商品の保険金請求の98%を支払い、顧客に3億9,200万ポンドを支払った。