米連邦陪審は、ラスベガスの企業Profit ConnectのオーナーであるBrent Kovar氏に対し、検察が「人工知能（AI）の約束で飾り立てられた暗号資産ポンジ・スキーム」と評した2400万ドル規模の詐欺事件で有罪評決を下した。この評決は、最も注目を集めているAI暗号資産詐欺事件のひとつにおける刑事手続き上の節目となるものである。

米連邦陪審がBrent Kovar氏を有罪とした内容

Kovar氏は、本件の中心にあるラスベガスの企業Profit Connectのオーナーである。米連邦検事事務所（ネバダ地区）によると、陪審は連邦刑事訴追を経て、同氏に有罪の評決を下した。

CoinDeskの報道によると、検察はこのスキームを約2400万ドルに関連するものと特定した。本件は、今日の金融分野で最も大々的に宣伝されている2つの概念、すなわち人工知能と暗号資産を組み合わせたものであった。流行の技術の信頼性を借用する勧誘手法は金融詐欺の捜査・執行において繰り返し見られる特徴であり、AIはその最新のラベルである。

検察が説明したProfit Connectスキームの仕組み

Profit Connectは、AIと暗号資産を中心に据えた商品で投資家を勧誘した。平たく言えば、同社は、高度なコンピューターソフトウェアとデジタル資産が投資資金に堅調で安定したリターンをもたらすと人々に告げていた。

当局はこの事業をポンジ・スキームと説明した（CryptoSlateの報道）。ポンジ・スキームとは、実際の利益ではなく、新規投資家から集めた資金で既存の投資家に支払いを行う仕組みである。この構造こそが、勧誘が詐欺罪の訴因を支えた理由である。約束されたAI駆動の暗号資産リターンが実在しない場合、資金はある投資家グループから別のグループへと移動するだけであり、最終的にスキームは破綻する。

暗号資産投資家にとってこの評決が重要な理由

本件は単なる民事申立てではなかった。連邦陪審による有罪評決は、事件が完全な刑事裁判を経て有罪の認定に至ったことを意味する。またこの評決により、事件は次の段階である量刑へと進む。連邦制度では、有罪評決の後に裁判官が刑を言い渡し、連邦の詐欺事件における有罪評決には禁錮、被害者への損害賠償、犯罪収益の没収が含まれうる。これらの結果は、裁判所が後日予定する量刑公聴会で決定される。

規制当局はすでにこの種の商品に懸念を示していた。米証券取引委員会（SEC）は本件について以前に措置を発表しており、暗号資産に関連した投資勧誘には民事および刑事の双方の執行が続きうることを示している。

日常的に暗号資産を保有する人々にとって、実践的な教訓は単純である。「AI」と暗号資産による高額かつ保証されたリターンの約束は典型的な危険信号であり、本物の投資が普通預金のように固定した利益を支払うことはない。初めての暗号資産購入を検討している人は、リターンを保証する事業者に対して深い注意をもって接する必要がある。

本件は、監視強化というより広い潮流にも合致している。米国当局は、投資会社に対する暗号資産保管規則のSECによる大幅な見直しから、ホワイトハウスの暗号資産サミットにおけるCLARITY法推進のようなより広範な政策努力に至るまで、デジタル資産に関する規則を明確化する方向で動いている。

Profit Connectへの評決は、こうしたスキームに責任を問うているのが規制当局だけでなく刑事裁判所でもあることを示している。

免責事項：本記事は情報提供のみを目的としており、金融または投資に関する助言を構成するものではありません。暗号資産およびデジタル資産の市場には重大なリスクが伴います。意思決定の前には必ずご自身で調査を行ってください。