主要都市警察長官協会、CLARITY法案を支持　暗号資産犯罪対策ツールの強化を理由に

米国の主要な警察組織を代表するMajor Cities Chiefs Association（MCCA）は、デジタル資産に関連する金融犯罪の捜査・訴追能力を強化することを目的とした連邦法案「CLARITY法案」を正式に支持した。

上院宛ての書簡で、MCCAは、現行の捜査能力に存在するギャップを埋める上で重要とみなす複数の条項を示した。同法案は、マネーロンダリング対策（AML）および疑わしい取引の報告義務を州・地方の捜査機関にも拡大し、警察とデジタル資産企業の間の情報共有手続きを制度化し、暗号資産キオスクに対してより厳格な報告基準を課す。これらの機器は、脆弱な個人を標的にした詐欺で頻繁に悪用されている。

今回の支持表明は、州・地方レベルの米国法執行機関が、管轄区域をまたぎ、地域の多くの捜査部門の鑑識能力を超える複雑なオンチェーン取引パターンを伴う暗号資産関連事件の追及で、ますます困難に直面している状況の中で出された。FBIやDEAなどの連邦機関は歴史的に暗号資産専門の捜査部門を維持してきたが、MCCAの書簡は、消費者詐欺の通報に最初に対応することが多い市および郡の捜査官には、同等の法的権限と手段が不足していることを強調している。

法案の主要条項

同協会は特に、疑わしい取引の一時停止を認めること、暗号資産ミキサーに関する研究への資金を配分すること、暗号資産キオスクに対する詐欺防止要件を設けることを挙げた。MCCAによると、これらの手段は、犯罪者がデジタル通貨を通じて資金洗浄する際に用いる、急速に進化する手口に捜査官が対応する助けになる。

暗号資産ミキサーへの注目は、捜査上の継続的な課題を反映している。デジタル資産の出所を集約し、追跡を難しくするこうしたサービスは、2022年のTornado Cashに対する米財務省の制裁や、Bitcoin Fog運営者に対する司法省の訴追を含む、複数の注目度の高い執行措置の中心的対象だった。ミキサーに焦点を当てた研究への資金提供は、機関により良い帰属能力を与えることを目的としている。

AML義務をより広範な機関に拡大することで、法案はより統一的な執行枠組みの構築を目指す。制度化された情報共有手続きは、法執行機関の要請と暗号資産企業のコンプライアンス業務との間の手続き上の摩擦を減らすことを意図している。

業界と消費者への影響

暗号資産業界にとって、CLARITY法案は、当局とのより高い説明責任と標準化された協力への移行を示す。義務化された情報共有枠組みは、デジタル資産企業が法執行機関の照会に対応する方法を効率化し、より予測可能なコンプライアンス手続きを生み出す可能性がある。これは、デジタル資産取引所やカストディアンが、FinCEN、SEC、CFTC、州の送金事業者規制当局など、異なる報告・コンプライアンス要件を持つ複層的な規制環境にすでに対応している中で起きている。

消費者にとっては、特に暗号資産キオスクを対象とした詐欺防止策が、増加する金融詐欺からの保護強化につながる可能性がある。こうした詐欺は近年、被害者に数十億ドルの損失をもたらしたと報告されている。米国に設置された暗号資産ATMの数は数万台規模にまで増加しており、多くがコンビニエンスストアやガソリンスタンドに置かれ、高齢者や非技術系利用者がなりすまし詐欺や投資詐欺の標的にされやすい状況となっている。

MCCA支持の重要性

MCCAの支持は、立法議論において大きな影響力を持つ。大都市警察組織の代表団体として、その支持はこの法案が現場の捜査官が直面する実務上のニーズに応えていることを示す。

この支持は、暗号資産規制が歴史的に対立的かつ断片的な争点であった議会で、CLARITY法案へのさらなる勢いを生む可能性がある。詐欺防止と省庁間の情報共有に重点を置く本法案は、米国における暗号資産のより広範な規制枠組みにも影響しうる。近年の下院委員会を通過した市場構造改革案やステーブルコイン監督法案など、他の継続中の法案とも補完関係にある。

MCCAの支持は、デジタル資産を規律する、より明確で強固なルールが必要だという法執行機関の間の広がる合意を反映している。暗号資産ミキサー、疑わしい取引の停止、キオスク詐欺を対象とする条項は、デジタル資産時代に合わせて金融犯罪対策ツールを近代化しようとする取り組みを示している。

Source: CryptoNews