米通貨監査庁（OCC）は、報告書を公表し、銀行システム全体のデバンキング慣行を調査、銀行が金融サービスの提供を制限する要因の一つとしてデジタル資産活動を挙げた。OCCは国法銀行および連邦貯蓄組合を監督しており、これらの金融機関が政治的に敏感な業界へのサービスをどのように判断しているかを記録できる立場にある。

水曜日に公表された報告書で同銀行規制当局は、一部の銀行が石油・ガス、タバコ、銃器、デジタル資産など幅広い業界へのサービスを制限する「公開および非公開のポリシー」を維持していたと明らかにした。この調査は、ドナルド・トランプ米大統領が「違法なデバンキング」と呼ぶ行為を防止することを目的とした2025年8月の大統領令に基づいて実施された。

「多くの金融機関は、発行体、取引所、管理者を含むデジタル資産活動への銀行業務にも制限を設けており、多くの場合、金融犯罪への懸念に起因する」とOCCは述べた。銀行へのスは暗号資産ビジネスの中核的な業務を支えており、顧客の入金の受け取りや法定通貨決済を銀行に依存している。この依存関係により、サービス制限は業界の継続的な懸念事項となっている。

今回の調査結果は、2024年11月に銀行サービスへのアクセスを拒否されたと主張した30人以上のテック・暗号資産業界幹部の訴えに続くもの。暗号資産業界の多くは、報じられたこの動きを非公式に「Operation Chokepoint 2.0」と呼んでおり、これはオバマ政権時代に銀行を通じた不正や資金洗浄と闘う取り組みにちなんだ名称である。

ただし、水曜公表の47ページの報告書には、デジタル資産活動に関するデバンキングの具体的な事例は含まれていなかった。大手銀行9行の調査に基づき、OCCは「デバンキングまたは申告されたデバンキング行為の全容を包括的に定量化することはできなかった」と述べた。OCC長官のジョナサン・グールドは、石炭および銃器部門に絡むデバンキングに関する報告書の主張を中心に取り上げた。

「これらの決定は金融リスクに基づくものではなかった」とグールドは述べ、石炭との関係によるデバンキングについて言及した。「むしろ銀行は、ネガティブな報道、公衆の抗議活動、業界支援がもたらすと認識された評判への影響を懸念として挙げた」

トランプ大統領の2025年の大統領令は、「Operation Chokepoint 2.0」に分類される主張を含め、ジョー・バイデン前大統領政権下の米政府が金融機関に影響力を行使し、暗号資産企業を特定のサービスから締め出した可能性があるとする業界関係者からの多くの訴えを受けて出されたものである。

報告書の全文はOCCのウェブサイトで公開されており、調査対象行で確認された内部ポリシーに関する記録が一般に提供されている。

出典：Cointelegraph