Monza Bank Holdingsは、世界規模でファミリーオフィス、ファンドマネージャー、富裕層顧客、機関投資家にサービスを提供するグローバル金融サービスプラットフォームであり、同社は傘下のMonza Financial Inc.が米国金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)に公式マネーサービスビジネス(MSB)として登録されたことを発表した。同プラットフォームのMSB登録番号は31000335047631である。

FinCENは米国財務省の局であり、銀行秘密法(BSA)を所管している。同法の下では、資金移動および関連する金融活動に従事する事業者はMSBとして登録することが求められる。登録はFinCENに提出され、2年ごとに更新が必要であり、同局の一般公開された検索可能なMSB登録簿に掲載されるため、顧客や取引相手は事業者のステータスを自ら確認できる。FinCENは、登録自体は登録者に対する承認や推奨を意味するものではないと明示している。この規制の枠組みは、転換可能な仮想通貨の交換業者および管理者を銀行秘密法上のマネートランスミッターに分類したFinCENの2013年のガイダンスを通じてデジタル資産にも及んでおり、米国向けサービスを提供する暗号資産プラットフォームにとってMSB登録は基本的なコンプライアンスステップとなっている。

Monza Bank Holdingsのグループ最高経営責任者(CEO)であるJulian T. Ross氏は次のようにコメントした。「当社のグローバル金融プラットフォームは、透明性、アンチマネーロンダリング対策、安全な運営へのコミットメントを通じて、業務遂行能力を証明するとともに、ユーザーとパートナーの双方により強い信頼を築いています。今後、追加の地域登録またはライセンスの申請を進めながら、事業のグローバル展開の基盤を引き続き構築していきます。」

MSBとしての体制により、Monza Financial Inc.は連邦レベルで以下の金融サービスを全米規模で合法的に提供できる:

• 暗号資産交換: 仮想通貨のマッチング、購入、売却、交換。
• ホステッドウォレット&カストディ: 顧客のデジタル資産および秘密鍵の保有、管理、保管。
• 資金移動: 資金、法定通貨、またはデジタル資産の国内外への移動。
• 外国為替: 異なる法定通貨を対象とする交換ディーラーとしての営業。
• プリペイドアクセス/ストアドバリュー: プリペイドカードまたはデジタル型ストアドバリューシステムの発行または販売。

Monza Bank HoldingsおよびMonza Financial Inc.は米国連邦の銀行秘密法(BSA)の要件を遵守しており、堅固なアンチマネーロンダリング(AML)および顧客確認(KYC)の枠組みを維持している。登録済みMSBに対するBSA上の義務には、書面によるAMLプログラムの維持、顧客識別、記録保存、および疑わしい取引や特定の通貨取引のFinCENへの報告が含まれる。

発表によれば、同プラットフォームの規制上のフットプリントの拡大は、高い国際規制基準を満たしていることを裏付けるものである。米国における連邦レベルのMSB登録は、州レベルのマネートランスミッター(資金移動業者)ライセンスに代わるものではなく、それと並行して機能するものであり、これはRoss氏が言及した「追加の地域登録またはライセンス」に相当する。